Стоит ли вкладывать в золото: Стоит ли инвестировать в золото в 2020 году? | Ликбез инвестора 23 июля 2020

Стоит ли инвестировать в золото в 2020 году? | Ликбез инвестора 23 июля 2020

• Монеты и цены
  • Золотые монеты
    • Инвестиционные
    • Памятные
  • Серебряные монеты
    • Инвестиционные
    • Памятные
  • Платиновые монеты
• Как купить / продать
• Спецпредложения

• Инвестиционные монеты
  • Золотые
  • Серебряные
• Памятные монеты
  • Золотые
  • Серебряные
• Георгий Победоносец
• Монеты Сочи-2014
• Монеты в подарок
• Знаки Зодиака

• Монетарный депозит
  • Почему золотые монеты?
    • Золотой ликбез
    • Видео-материалы
    • Полезные сведения
    • Афоризмы о золоте
• Монетные торги
• Новости и аналитика

Как лучше вкладывать деньги в золото — Золотой Запас: Ликбез инвестора

• Монеты и цены
  • Золотые монеты
    • Инвестиционные
    • Памятные
  • Серебряные монеты
    • Инвестиционные
    • Памятные
  • Платиновые монеты
• Как купить / продать
• Спецпредложения

• Инвестиционные монеты
  • Золотые
  • Серебряные
• Памятные монеты
  • Золотые
  • Серебряные
• Георгий Победоносец
• Монеты Сочи-2014
• Монеты в подарок
• Знаки Зодиака

• Монетарный депозит
  • Почему золотые монеты?
    • Золотой ликбез

Как успеть заработать на золоте: риски, нюансы, прогнозы :: Новости :: РБК Инвестиции

Ралли на рынке золота продолжается — при этом его добыча становится все сложнее и дороже. Разбираемся, не поздно ли уже вкладываться в золото и стоит ли обратить внимание на серебро, платину или палладий

Фото: Roman Bodnarchuk / Shutterstock

В последние месяцы золото стало одним из самых востребованных товаров — его цена обновила исторические максимумы, пробив отметку в $2000 за унцию. Инвесторы перешли к поиску защитных активов на фоне пандемии.

Золото выглядит привлекательно на фоне других активов-убежищ, вроде гособлигаций США, чья доходность упала на фоне низких ставок. Вместе с ними растут акции золотодобывающих компаний — как российских, так и зарубежных.

По мнению аналитиков Goldman Sachs, золото может вырасти в цене до $2300 в течение следующих 12 месяцев, поскольку сверхмягкая монетарная политика и неопределенность в экономике из-за пандемии могут привести к еще более высокому интересу к драгметаллу.

Эксперты банка считают, что снижение курса американской валюты в сочетании с растущим рекордным долгом США вызвало опасения по поводу долговечности статуса доллара как резервной валюты.

В золото вкладываются крупные институциональные инвесторы: например, в золотые ETF  вложился фонд Bridgewater Associates Рэя Далио, а Уоррен Баффет впервые купил акции золотодобывающих компаний, в частности Barrick.

Себестоимость разведки и добычи золота растет с каждым годом

Золото торгуется на рекордных уровнях, а его добыча с каждым годом становится все сложнее и дороже. Этот драгметалл — один из самых редких в земной коре, и большая часть легкодоступной руды уже выработана. Золотодобытчикам приходится копать все глубже и разрабатывать отдаленные районы в поисках нетронутых месторождений, что увеличивает себестоимость добычи.

Фото: Полиметалл

«Сколько было открыто новых месторождений? Не так уж много. А если и находили — то в труднодоступных местах», — цитирует WSJ исполнительного директора канадской горнодобывающей компании Agnico Eagle Mines Ltd Шона Бойда. WSJ приводит оценки Всемирного совета по золоту — согласно им, количество драгоценного металла, которое может оставаться в недрах, может поместиться в 69-футовый куб.

Золотая комбинация: почему рекорды на рынке драгметаллов скоро закончатся

По данным консалтингового агентства Minex, средняя стоимость поиска унции золота в период с 2009 по 2018 год составила $62, что вдвое больше, чем за предыдущие десять лет. А по данным Refinitiv, средняя стоимость добычи унции золота, рассчитанная с учетом общих денежных и капитальных затрат, с 1990 года выросла с $253 до $705.

Качество добычи — то есть количество металла на тонну добываемой породы — тоже ухудшается. По данным консалтинговой фирмы Metals Focus, в 2019-м в среднем добывалось примерно всего 1,46 грамма на тонну, хотя в начале 1970-х этот показатель составлял более 10 грамм.

Однако снижение поставок золота не обязательно сделает металл дороже для покупателей: золото как финансовый актив меньше зависит от предложения, чем другие товары. И в отличие от нефти предложение на рынке золота никуда не пропадает.

Кроме того, геологи уверены, что добыча драгметалла себя еще не исчерпала: они полагают, что развитие технологий может снизить затраты и обеспечить доступ к новым труднодоступным месторождениям — например тем, что находятся на дне океанов.

В какие еще драгметаллы можно вложиться

Серебро также является защитным активом, который растет даже быстрее золота: за последние пять месяцев оно выросло в цене более чем вдвое. Серебро доступнее для инвесторов из-за более низкой цены по сравнению с золотом. Кроме того, его поддерживает большая промышленная составляющая: серебро используется в электронике, солнечных батареях, медицине и автомобилях.

Цены на серебро достигли максимума за 7 лет. Помогли США, Китай и COVID

Палладий и платина — это уже больше промышленные металлы, чем драгоценные: уровень цен на них напрямую зависит от промышленного спроса. 80% палладия используется в автопроме, а платина применяется в электронике, робототехнике, нефтяной и химической промышленности, а также космической отрасли. В последние месяцы темпы роста цен на эти металлы отстают от золота и серебра.

Фото: RHJPhtotoandilustration / Shutterstock

«В ближайшей перспективе прогнозируется стабильная цена на серебро, а затем рост стоимости за счет развития производства батарей на солнечной энергии, где оно используется. Платина в последнее время падает, так как использование в ювелирном деле переживает стагнацию  , а промышленный спрос снижается. Палладий показывал стремительный рост из-за увеличения производства автомобилей, однако сейчас автопромышленность также переживает спад, и палладий замедлил рост», — заявил руководитель аналитического департамента AMarkets Артем Деев.

В любой драгоценный металл можно инвестировать разными способами. Помимо физических покупок, в банке возможно также открыть обезличенный металлический счет (ОМС). Можно купить на биржах производные финансовые инструменты (фьючерсы и опционы) или вложиться в специализированные фонды ETF.

Есть также вариант косвенных инвестиций: вложения в производителей того или иного драгметалла, динамика бумаг которого отчасти зависит от цен на сырье. К примеру, для инвестиций в палладий стоит обратить внимание на бумаги «Норникеля» — крупнейшего мирового производителя этого металла.

При этом эксперты советуют не рассматривать вложения в драгметаллы на долгосрочную перспективу. Аналитик группы компаний «Финам» Алексей Калачев заявил, что текущий рост стоимости драгметаллов подогревается не реальным, а финансовым инвестиционным спросом. Он отметил, что ювелирная промышленность переживает трудности, промышленный спрос также восстанавливается медленно — ведь спрос на золото формируют банки и ETF, для которых золото выступает в роли высоколиквидного финансового инструмента.

«На рост драгметаллов сейчас влияет ослабление доллара, а также накачка экономик деньгами, которую осуществляют финансовые власти стран, пострадавших от пандемии, для преодоления ее последствий. Эти средства пока неохотно идут в реальный сектор, который не спешит восстанавливаться, а вливаются в финансовые рынки, разгоняя стоимость самых разных активов. В первую очередь ликвидных  , вроде золота. Этот процесс займет еще некоторое время. Но когда мировая экономика будет подавать реальные признаки роста, инвесторы начнут переоценивать риски и стоимость этих активов будет снижаться. Вот тогда стоит обратить внимание уже на промышленные металлы и выходить из золота», — заключил Калачев.

Начальник отдела информационно-аналитического контента «БКС Брокер» Василий Карпунин также заявил, что вложения в биржевые товары должны быть ситуативными и недолгосрочными.

«Они не подразумевают в себе денежного потока. Инвестиции предполагают исключительно рост стоимости актива по той или иной причине. Однако тренды конечны и непостоянны. Сейчас, когда промышленный спрос на биржевые товары в условиях пандемии снизился, нет ожиданий, что на рынке серебра или, например, платины будет чрезмерный дефицит. К тому же драгметаллы уже достаточно сильно подросли. Риски — повышенные. Возможно, что уже поздно отдавать значительную часть портфеля под наиболее популярные commodities, пусть даже и со спекулятивной точки зрения», — заключил эксперт.

Братья Хант пытались скупить все серебро мира. А в итоге разорились

Больше новостей об инвестициях вы найдете в нашем телеграм-канале «Сам ты инвестор!»

Биржевой фонд, вкладывающий средства пайщиков в акции по какому-либо принципу (индекс, отрасль или страна) Экономический термин, обозначающий способность активов быть быстро проданными по цене, близкой к рыночной. Ликвидный — обращаемый в деньги. От французского Stagnation – Застой. Застой экономического развития. Основной признак стагнации — замедление темпов роста валового продукта страны или низкие показатели его роста.

Стоит ли инвестировать в золото и серебро и как лучше это сделать? | Ликбез инвестора

• Монеты и цены
  • Золотые монеты
    • Инвестиционные
    • Памятные
  • Серебряные монеты
    • Инвестиционные
    • Памятные
  • Платиновые монеты
• Как купить / продать
• Спецпредложения

• Инвестиционные монеты
  • Золотые
  • Серебряные
• Памятные монеты
  • Золотые
  • Серебряные
• Георгий Победоносец
• Монеты Сочи-2014
• Монеты в подарок
• Знаки Зодиака

• Монетарный депозит
  • Почему золотые монеты?
    • Золотой ликбез

Золото вместо доллара: как грамотно вложиться обывателю

+ A —

Цены на желтый металл ставят исторические рекорды

Золото стремительно дорожает: стоимость октябрьского фьючерса на нью-йоркской бирже Comex превысила $2 тыс. за тройскую унцию. Это исторический максимум. Ситуация напрямую связана с ослаблением доллара, с тем, что мировые центробанки продолжают печатать деньги, накачивая ими финансовые рынки. Сигнал ли это для нас? Стоит ли рядовому российскому потребителю присмотреться к золоту и, по мере скромных возможностей, обзаводиться слитками, монетами, ювелирными изделиями?

С начала года цены на золото увеличились на 33%, хотя в марте резко просели. По-настоящему взрывной рост они демонстрировали со второй половины июля, на фоне снижения курса американской валюты. Главная причина в том, что ведущие мировые регуляторы, борясь с коронакризисом, буквально заливают ликвидностью фондовые и долговые площадки. Весной они потратили свыше $5 трлн, из которых $3 трлн пришлось на долю Федрезерва США, а остальная часть — на долю Банка Англии, ЕЦБ и Банка Японии, рассказывает старший аналитик «Финам» Сергей Дроздов. По его словам, в этой связи на планете нарастает страх перед гипотетической долларовой инфляцией. В реальности же ее не будет, как не было после кризиса 2008–2009 годов. Когда центробанки выключат печатный станок, мир убедится в отсутствии инфляции, и золото начнет дешеветь, убежден аналитик.

Но сейчас желтому металлу буквально все наблюдатели пророчат дальнейший рост, до $2,3 тыс. за унцию. Эти прогнозы обусловлены нынешними рекордными котировками, ажиотажем инвесторов и нездоровой реакцией СМИ. Россиянам надо в этой ситуации сохранять холодную голову, не поддаваться на слухи и рекламу, считает Дроздов. Можно, конечно, купить на фондовом рынке дериватив (фьючерс), который обойдется в $2 тысячи, но по сути это не более чем воздух. Второй вариант — приобрести в банке стандартный золотой слиток весом в 1 килограмм. Однако придется уплатить налог на добавленную стоимость в размере 20% от цены и обеспечить безопасное хранение слитка (арендовав банковскую ячейку или поместив в домашний сейф). Стоит ли игра свеч, если при отсутствии значительных ценовых взлетов вы гарантированно останетесь в убытке, а если надумаете продать драгметалл обратно банку, НДС вам не вернут?

По словам Дроздова, пресловутая защитная функция золота была утрачена в кризис 2008–2009 годов. Раньше, по классической традиции, когда падали фондовые рынки, золото дорожало. А теперь оно зачастую дешевеет вместе с падением бирж.

Для неискушенных обывателей это очень плохой инструмент, согласен инвестиционный менеджер «Открытие Брокер» Тимур Нигматуллин. Если сейчас люди начнут его покупать, то наверняка потеряют вложенные деньги, как это произошло в 2015 году, когда золото, сначала взлетев в цене, подешевело затем в два раза. Пусть лучше драгметаллом занимаются профессиональные игроки, которым оно нужно как страховка от долларовой инфляции. И вообще, резюмирует собеседник «МК», золото нельзя назвать предметом инвестирования: оно не обладает приростом капитала, как акция, по нему не выплачиваются дивиденды.

«В этом году золото выступает в некой роли антидоллара, явно выигрывая от ослабления американской валюты, — говорит финансовый аналитик FxPro Александр Купцикевич. — Да, в долларовом исчислении цены на золото выросли с начала года более чем на треть, а в рублевом — почти на 60%. Однако нужно понимать, что такая ситуация может не повториться в ближайшем будущем и что котировки крайне изменчивы. Есть шансы нарваться на столь же резкий их обвал, как это было в марте. Нельзя также забывать, что в период с 2012 по 2016 год цены на золото демонстрировали устойчивое снижение».

Если и связываться сейчас с золотом, то лучше это делать через биржевые фондовые индексы и ОМС (обезличенные металлические счета). Это, по словам Купцикевича, наиболее ликвидные инструменты, позволяющие максимально легко и быстро как покупать, так и продавать драгметалл по рыночным ценам. А слитки, монеты, ювелирные изделия потребуют расходов на хранение. Кроме того, по ним огромная, доходящая до 20%, разница между ценой покупки и продажи.

«В России в золото вкладываются лишь около 20% инвесторов, — рассуждает руководитель аналитического департамента AMarkets Артем Деев. — В развитых странах физлица значительно активнее покупают слитки, монеты и открывают обезличенные металлические счета. Доля таких граждан доходит до 50%. Лучше всего приобретать физическое золото — слитки и монеты, которые своей стоимости никогда не лишатся».

А вот ювелирные вещи лучше не рассматривать, поскольку со временем их будет сложно продать. Исключением может быть только антиквариат, но его цена традиционно высока, а спрос ограничен узким кругом коллекционеров.

Опубликован в газете «Московский комсомолец» №28330 от 6 августа 2020

Заголовок в газете: Золото как антидоллар

Стоит ли вкладывать в золото?

Золото всегда занимало особое место в финансово-экономических отношениях людей. Но уже более 40 лет оно выведено из системы взаиморасчетов и торгуется на бирже. Котировки желтого металла представляют большой интерес. В данном обзоре будут даны ответы на вопросы – стоит ли вкладываться в золото, на каких уровнях следует это делать и к какому движению цен необходимо быть готовым. Но сначала разберемся с практической стороной дела.

Как можно вкладываться в золото в России?

В России вложение в золото сопряжено с определенными трудностями. При покупке физического слитка необходимо уплачивать НДС в размере 18%. На слиток дается сертификат, который нужно предъявлять в случае обратной реализации металла. Если сертификат будет утерян, то слиток можно будет разве что сдать в ломбарде по цене лома.

Инвестиционные монеты не облагаются НДС. Но спред (разница курсов купли-продажи) довольно высокий. Поэтому и в случае со слитками, и в случае с монетами покупатель теряет 30% от стоимости металла.

Налог можно не платить, если при покупке слитка у банка оставить его на хранение в ячейке (в том же банке). Но тогда придется платить за обслуживание ячейки. При этом в случае банкротства банка нет абсолютной гарантии, что слиток удастся продать и получить назад деньги.

При открытии ОМС (обезличенного металлического счета) тоже имеются риски, связанные с тем, что золото находится у банка, а не на руках у клиента. Однако операции по ОМС проходят по облегченной схеме. Такой счет в целом можно использовать для спекуляций на рынке. Но при покупке-продаже также существует спред, хотя он и значительно меньше, чем в случае с приобретением слитков и монет. В Сбербанке этот спред составляет 10%. Но ОМС даже не защищен государством, в отличие от депозита.

Альтернативным вариантом можно считать игру на бирже с золотыми деривативами (производные финансовые инструменты). Это опционы, фьючерсы, а также ETF. Однако такая игра сопряжена с определенным риском. Она требует финансовой грамотности. При этом клиент также не владеет физическим металлом, а лишь спекулирует на движении котировок.

Какой вариант вложений наиболее подходящий – каждый для себя решает сам.

Какова динамика котировок золота и когда его следует покупать?

Если посмотреть на долгосрочный график, то можно увидеть, что золото неизменно растет в своей стоимости на протяжении десятков лет. При этом существуют и периоды спада. Однако каждому такому спаду предшествует грандиозный взлет цен. Крупнейшее падение стоимости золота произошло в 80-ом году XX века – с 850 до 300 долларов. Но перед этим был рост с 35 $ до 850 $ в период 1971-1980 гг. Связано это было с отменой Бреттон-Вудской системы, которая обеспечивала привязку курса доллара к желтому металлу. После того, как курс доллара отвязали от золота – он девальвировался, а в США начался кризис. В 80-ые и 90-ые годы цена колебалась в диапазоне 250-500 долларов. Но уже в 2001 г. сформировался устойчивый тренд на повышение. Этот тренд закончился в 2011 г. на отметке 1900 $.

Читайте также:  Нужен ли обычному человеку биткоин

Последний 10-летний цикл повышения цен был обусловлен ростом мировой экономики и популяризацией торгов деривативными инструментами (фьючерсами, опционами и проч.). Когда мировой ВВП увеличивается – возрастает спрос на сырье, также растет инфляция. А популяризация торгов (в том числе и в золоте) обеспечивает приток на рынок большого количества денег.

Поскольку доллар сейчас мировая резервная валюта, то именно долларовая инфляция играет в ценообразовании ключевую роль.

Физические спрос и предложение тоже имеют значение. На инвестиции уходит около 40-50% желтого металла (слитки, монеты, покупки со стороны ЦБ, ETF). На ювелирное дело – 50-60%. Доля может меняться во времени. В промышленности используется менее 10%. Как видно, ювелирный спрос (половину которого обеспечивают Китай и Индия) – тоже важный фактор. Но даже дефицит в 4% в 2013 г. не смог спасти котировки желтого металла от обвала. Этому обвалу предшествовало надувание пузыря на рынке золота (2001-2011 гг.). А снижение инфляции в США послужило спусковым курком. В итоге массовый исход инвесторов из ETF привел к обвалу на бирже.

Несмотря на понижательный тренд, который сейчас сформировался, вложение в золото на текущих уровнях в целом выглядит рациональным на долгосрочном горизонте. Но дальнейшие просадки не исключены. Поэтому есть смысл дождаться оптимальной точки входа. Дело в том, что в Америке сейчас идет ужесточение монетарной политики. ФРС свернула стимулирующие программы, предполагающие вливание денег в экономику. Также начала повышать ставки, что сокращает предложение денег. Это должно привести к укреплению доллара и снижению инфляции. В таких условиях золото расти не будет.

Однако сильный доллар уже негативно сказывается на американской экономике. Прибыль компаний сокращается. А инфляция практически отсутствует. То есть ФРС ужесточает монетарную политику в то время, когда и так наблюдаются дефляционные процессы. Это может запустить настоящую дефляционную спираль. И тогда ФРС придется менять вектор своей монетарной политики, снова опускать ставки и даже запускать новые стимулирующие программы. Если это произойдет, то цена на золото устремится вверх.

Читайте также:  Выбор дебетовой карты с Кешбеком(CashBack)

В то же время согласно отчетам золотодобытчиков в ближайшие годы начнется процесс сокращения производства. Текущие цены находятся на уровнях себестоимости. Инвестиции в отрасль падают. Часть шахт закрывается. В будущем ожидается недостаток металла на рынке.

Образование дефицита золота, а также высокая возможность смены вектора монетарной политики ФРС – вот факторы для роста котировок. Дефицит не даст ценам упасть слишком сильно. В случае дефляции ФРС вынуждена будет смягчать свою денежно-кредитную политику. А в случае позитивного развития экономики США – инфляция вернется сама собой. Поэтому текущие уровни выглядят привлекательными для долгосрочного инвестирования. Но просадки в золоте еще возможны. Вкладываться в него в 2016 г. для краткосрочной спекуляции не рекомендуется. Идеальный момент для входа в рынок – новость о смягчении ДКП Федрезервом. Также летние месяцы традиционно характеризуются снижением цен на драгметаллы и укреплением рубля для россиян. Поэтому лето может стать неплохим моментом для покупки на длительный период.

Вложение в золото в долгосрочной перспективе

Именно долгосрочное инвестирование в желтый металл как раз является рациональным. Текущие уровни довольно низкие.

Здесь стоит упомянуть про теорию суперциклов. Согласно ей цены на сырье растут в течение 10-15 лет, а потом 10-15-20 лет снижаются. Если мы посмотрим долгосрочный график цен на медь, нефть и золото, то увидим такой цикл в период 1930-1970 гг. (40 лет). А также в период 1970-2000 гг. (30 лет) и даже в период 1890-1930 гг. (40 лет). Последний суперцикл начался в 2000-ых. Значит, нас ждет 10-15 лет низких цен на сырьевые товары.

Данная теория строится на экстраполяции. Но сейчас экономика в мире другая, кое-что изменилось (отсутствует золотой стандарт) – поэтому нет гарантии, что суперциклы будут повторяться.

Кроме того, даже в самой теории есть много нюансов:1. Внутри больших 30-40 летних суперциклов наблюдаются еще кратковременные всплески активности в 3-5-10 лет (минициклы). 2. В 70-ые годы рост цен был обусловлен не ростом экономики и не повышенным спросом на сырье, а банальной девальвацией доллара – после того, как его отвязали от золота. 3. Цены при достижении пиков и последующем снижении не возвращаются в прежний диапазон, а выходят на новый уровень. То есть график имеет вид не синусоиды, а лесенки, новый цикл – следующая ступенька.

Читайте также:  Система денежных переводов Золотая Корона

Таким образом, даже в теории суперциклов на долгосрочном горизонте вложение в золото является неплохой стратегией. Хотя небольшое снижение цен в течение следующих 2-3 лет не исключено.

Альтернатива золоту

На данный момент альтернативы золоту нет. После отказа от золотого стандарта (в 1970-ых) в мире выбрана инфляционная модель развития экономики. В такой модели инфляция в 2-3% считается желательной. Более низкая инфляция – повод для беспокойства. Для защиты сбережений от обесценивания валюты рекомендуется вложение в золото. Для этих целей можно использовать и другое сырье. Но золото – это не просто сырье. Оно выполняет монетарные функции (пусть и исключено из взаиморасчетов). Оно защищено от потери своей актуальности в промышленности.

А колебания в ценах все же значительно меньше, чем на нефть и другие металлы. Заменителем золота могли бы стать алмазы. Но их уже научились выращивать искусственно. А ценообразование в них довольно сложное. Желтый металл удобен для обмена, транспортировки и хранения. В отличие от жидкой нефти он не растекается и не горит. Он не ржавеет и химически очень инертен. У него высокая температура плавления. А его цена позволяет аккумулировать в небольших слитках значительное состояние. Золоту могли бы составить конкуренцию платиноиды. Но они были открыты сравнительно недавно.

После краха Бреттон-Вуда американские власти пропагандируют идею о том, что золото – это пережиток прошлого. Но их заинтересованность в подобной риторике объяснима. Ведь доллар является мировой резервной валютой. Однако ни одна мировая валюта не может быть заменителем золота. Причина – наличие единого эмитента. Если какая-то одна страна становится хозяином мировой валюты, то все остальные страны оказываются в невыгодном положении. Риски в отношении страны эмитента ложатся на весь мир. Проблемы в экономике через угрозу инфляции и дефляции отражаются на других государствах. Также страна эмитент может манипулировать ценами на сырьевые товары.

Но кроме экономических и финансовых рисков есть еще и геополитические риски. В случае войны США с Китаем или Россией – исход неизвестен. Империи уходили и приходили. А золото выполняет монетарные функции уже тысячи лет. Оно не имеет единого эмитента. Месторождения разбросаны по всему миру. Никто не может быть хозяином желтого металла. Америка закономерно говорит о том, что доллар заменил золото. Но это очевидная ангажированная пропаганда. В США никогда не упоминают, что доллар стал мировой резервной валютой именно через привязку к золоту.

Автор статьи, эксперт по финансам

Привет, я автор этой статьи. Имею высшее образование. Специалист по финансам и банкам. Более 3-х лет работал в коммерческих банках РФ. Пишу про финансы более 5 лет. Всегда в теме по лучшим вкладам и картам. Делаю выгодные вклады и получаю высокий кешбек по картам. Поставьте пожалуйста оценку моей статье, это поможет улучшить ее.

Материалы по теме

Стоит ли инвестировать в золото: 3 факта для размышлений — Золотой Запас: Ликбез инвестору

• Монеты и цены
  • Золотые монеты
    • Инвестиционные
    • Памятные
  • Серебряные монеты
    • Инвестиционные
    • Памятные
  • Платиновые монеты
• Как купить / продать
• Спецпредложения

• Инвестиционные монеты
  • Золотые
  • Серебряные
• Памятные монеты
  • Золотые
  • Серебряные
• Георгий Победоносец
• Монеты Сочи-2014
• Монеты в подарок
• Знаки Зодиака

• Монетарный депозит
  • Почему золотые монеты?
    • Золотой ликбез
    • Видео-материалы
    • Полезные сведения
    • Афоризмы о золоте
• Монетные торги
• Новости и аналитика

Стоит ли вкладывать деньги в золото?

Золото как инвестиционная возможность уже давно является предметом горячих споров. Но к какой стороне следует прислушиваться и как лучше всего инвестировать в золото?

Почему золото?

Золото было надежным вариантом для инвестиций на протяжении тысячелетий. Как правило, золото привлекает два преимущества — оно рассматривается как безопасное убежище от экономической нестабильности и используется в качестве хеджирования против доллара США.Последние преимущества золота проявились во время финансового кризиса. Стоимость золота выросла, поскольку валюты упали под давлением рынка.

Кроме того, золото является хорошим и стабильным вариантом для инвестиций, поскольку оно ликвидно. Это означает, что золото легко продавать и покупать. Таким образом, инвестирование может обеспечить долгосрочную безопасность, и вам не нужно постоянно следить за ценами на золото.

Есть ли обратная сторона у инвестиций в золото?

Имейте в виду, что оценка золота зависит от настроения инвесторов.Хотя золото является ценным металлом, а его относительно редкая природа делает его ценным товаром, оно по-прежнему зависит от такой оценки инвесторов.

Цена на золото также подвержена волатильности, хотя намного реже и менее сильно, чем на общих рынках и на другие специфические товары. Как правило, цена на золото имеет тенденцию к снижению в начале года и к концу года, в основном следуя сезонным тенденциям, обусловленным спросом.

Несмотря на относительную безопасность золота, некоторые известные инвесторы, в том числе Уоррен Баффет, считают, что золото не может обеспечить достаточный возврат ваших инвестиций.

Какие варианты инвестирования лучше всего?

Gold может стать отличным способом диверсифицировать ваш инвестиционный портфель. Хорошая идея инвестировать небольшой процент своих сбережений в золото. Когда вы собираетесь инвестировать в золото, вам нужно выбирать между различными вариантами. Обычно выбор стоит между физическим золотом и различными золотыми акциями и фондами.

Физическое золото

Большинство аналитиков сходятся во мнении, что физическое золото всегда является самым безопасным вариантом инвестирования. Существует два основных типа инвестиционных возможностей в физическом золоте: слитки и монеты. Вы можете покупать как у традиционных дилеров, так и в надежных онлайн-магазинах.

.

Стоит ли вкладывать деньги в золото?

Долгосрочный обзор

Судя по названию отзыва, ответ может быть отрицательным. Действительно, техническая картина четко показывает негативный сценарий среднесрочного развития этого инструмента. Учитывая график для недельного масштаба:

Цена в осцилляторе Марлина сформировала восьмимесячную дивергенцию.Сигнальная линия индикатора умеренно снижается в отрицательной зоне, что является признаком стабильности и долгосрочного тренда. Цена закрепилась под линией баланса цены (красная) и синей линией скользящей средней — сигналом сформировавшегося тренда.

В данном случае допустим уровень Фибоначчи 76,4%, он смог удержать цену с лета 2013 года, соответственно. Цена 1252 считается первой целью и сильной поддержкой, но этот внешне сильный уровень имеет внутреннюю слабость.В случае, если пробитие уровня произошло, когда цена находилась под синей линией скользящей средней, цена пошла глубоко вниз (ноябрь 2016 г.).

В связи с этим ждем преодоления поддержки 1252 и снижения к линии тренда ценового канала 1200, что является первой целью. Затем открывается вторая цель 1105, после которой атака ноября 2015 года может поразить 1046,00.

Рассмотренная ситуация имеет два положительных аспекта: будут более выгодные цены для долгосрочных вложений в золото (слитки, монеты, OMC, паевые инвестиционные фонды и т. Д.).), а мировой кризис может начаться не раньше конца года.

* Представленный анализ рынка является информативным и не является руководством к сделке.

* Analiza tržišta koja se ovde nalazi namenjena je boljem razumevanju tržišta i ne pruža Instrukcije za vršenje trgovanja.

Известено от страны
Лори Бейли,
Аналитический эксперт
InstaForex grupa kompanija © 2007-2020

Искористите предварительный анализ управления садом

Dopunite trgovački račun

Otvori trgovački račun

Uz InstaForex-ов аналитичке preglede uvek ćete biti u toku sa tržišnim trendovima! Klijentima InstaForex-a su dostupni mnogobrojni free servisi za uspešno trgovanje.

.

E-GOLD — Стоит ли инвестировать? | Инвестирование в E

Умный способ инвестирования в золото

В нашей последней статье ( Инвестируйте в золото с умом ) мы подчеркнули важность золота в портфеле и провели сравнение физического золота и золота. Золотые ETF против. Gold Mining Funds и оценили разумный способ инвестирования в золото. В этой статье мы будем оценивать, разумно ли инвестировать в золото через «E-Gold».

«E-Gold» — уникальный инвестиционный продукт, выпущенный компанией National Spot Exchange Limited (NSEL) впервые в истории индийского товарного рынка. Продукт позволяет вам покупать золото в электронной форме на торговой платформе Национальной спотовой биржи, и купленное вами золото будет отражено на вашем демат-счете.

Принимая во внимание постоянный восходящий тренд по золоту, который может ущемить ваш карман (при покупке), E-Gold позволяет вам покупать золото меньшего достоинства, например 1, 2, 3…граммы. Схема транзакций этого продукта аналогична денежному сегменту фондовых рынков, где купленное вами E-Gold будет рассчитано на основе T + 2 (т.е. торговый день + 2 дня). Это означает, что если вы покупаете E-Gold сегодня, то же самое будет отражено (зачислено) на ваш демат-счет через 2 дня с даты покупки. Точно так же, если вы продали сегодня, то же самое будет отражено (списано) на вашем демат-счете через 2 дня с даты продажи.

Однако для совершения операций в E-Gold необходимо открыть демат-счет у любого из Депозитариев-участников (DP), связанных с NSEL.И такими DP являются ценные бумаги Global Capitals, Religare, Karvy, Goldmine, IL&FS, Monarch Capital, SMC и SSD.

Можно спросить —

Могу ли я сдать эти единицы на обмен и получить физическую доставку золота, когда это потребуется? Ответ — да, , вы можете сдать свои единицы E-Gold на биржу и получить физическую доставку золота в виде золотых слитков / монет, но изначально доставка будет доступна, если вы находитесь в Мумбаи, Ахмадабад. или Дели (позже NSEL намеревается в будущем увеличить количество центров, предлагающих физическую доставку).

А другие преимущества?

Есть множество других преимуществ, а именно:

• Удобство проведения транзакций: E-Gold обеспечивает беспрепятственное проведение транзакций. Вам просто нужно позвонить своему брокеру и разместить заказ на транзакцию (покупка или продажа) с продуктом, и ваша учетная запись демата также будет отражать совершенную транзакцию (покупка или продажа). Вы можете совершать сделки в течение длинных торговых часов NSEL с 10:00 до 23:30.


• Ликвидность: E-Gold предоставляет вам необходимую ликвидность, поскольку вы можете продать любое количество единиц (в зависимости от имеющихся у вас единиц) в любое время в течение торговых часов биржи. Более того, продавая свое E-Gold, вы не столкнетесь с ужасными переживаниями, подобными тем, с которыми вы сталкиваетесь при продаже физического золота (обычно при продаже физического золота ювелир вычитает комиссионные сборы (сбор, который добавляется при покупке золота). Что касается банков, они отказываются выкупать золото).


• Рентабельность: E-Gold позволяет вам совершать сделки с золотом, неся минимальные затраты (0,60 рупий за единицу в месяц, что представляет собой ежегодные расходы на обслуживание вашего демат-счета плюс некоторая маржинальная (обычно 0,50%) брокерская плата Таким образом, выбирая этот инструмент для инвестиций в золото, вы экономите на стоимости владения, которую в противном случае вы платите очень дорого, складывая физическое золото в свой банковский ящик.


• Отсутствие риска кражи: E-Gold исключает риск кражи вашего драгоценного желтого цвета, поскольку NSEL выступает в качестве хранителя вашего золота.


• Качество: Вы можете быть уверены, что качество вашего золота никогда не будет поставлено под угрозу, потому что согласно правилам Совета по ценным бумагам и биржам Индии (SEBI) чистота лежащего в основе золота должна быть 0,995 пробы и выше.


• Премиум: Мы уверены, что вы, должно быть, столкнулись с ужасным опытом, когда продавец золота взимает надбавку при покупке физического золота. Однако в E-Gold этого не происходит, поскольку транзакции совершаются по преобладающим рыночным ставкам без уплаты каких-либо премий.Следовательно, ценообразование в продукте прозрачно.

Кратко

( Источник : веб-сайт NSEL, Personal FN Research)

Наше мнение:

По нашему мнению, E-Gold как продукт — это еще один разумный способ инвестирования (как и Gold ETF) в золото с учетом тех преимуществ, которые он предлагает. И учтите, что это не производный (фьючерсный) контракт, как ваши ставки на драгоценный желтый металл на спотовом рынке.

Мы рекомендуем инвесторам не торговать (ради ликвидности) в этом безопасном убежище, вместо этого подходить к золоту как к страховке, поскольку оно защищает вас в неопределенных экономических условиях. Продолжайте вкладывать не менее 5-10% от общей суммы инвестиций в золото и оставайтесь инвестированными в течение 10-20 лет.

Инвесторам предлагается проконсультироваться со своим налоговым планировщиком перед инвестированием в E-GOLD и узнать больше о налоговых последствиях.

Хотите составить финансовый план для себя, или

Хотите узнать больше или инвестировать в паевые инвестиционные фонды, страхование, инструменты с фиксированным доходом

Наш инвестиционный консультант будет рад Вам помочь.

Свяжитесь с нами сейчас!

Мумбаи +91 — 22 — 6136 1221/22

Ченнаи / Бангалор +91-44-6526 2621/22

Пуна +91 — 922-325 4864

Или просто напишите нам: [email protected]

Добавить комментарии

Комментарии
16 февраля 2011 г. А как насчет инвестирования в недавно запущенный фонд Reliance Gold Savings Fund? Это позволяет вам инвестировать через SIP, и вам не нужно где-либо регистрироваться.Просто способ взаимного фонда?
21 февраля 2011 г. У меня есть демат-счет ICICI, и как мне инвестировать в EGold. Пока я не видел возможности напрямую купить EGold на их веб-сайте.
[email protected] 23 февраля 2011 г. Стоит ли покупать золото и продавать его через электронное золото, как я спросил у моего друга (торговца золотом), он настоял на покупке золота в магазине, а не в электронном золото по его словам, это тоже бизнес пропаганда.Я также думаю, что он говорит правильно, потому что цена на золото намного больше, чем цена на золото mcx, о которой я могу судить по этому поводу.
[email protected] 23 февраля 2019 г. Я хочу получить электронное золото
[email protected] 19 января 2012 г. Я узнаю что-то новое каждый день. Думаю, это правда!

1 .Цена на золото

сегодня | Спотовая цена на золото в реальном времени

Большая часть стоимости золота связана с его нехваткой. Исследования показывают, что если сложить мировые запасы золота на протяжении всей истории, вы получите только около 120 000 метрических тонн. И чтобы понять, насколько сегодня дефицит золота, представьте, что каждый год мировые поставки золота увеличиваются на 2 000 тонн, в отличие от американской стали, которая увеличивается в среднем на 10 500 тонн в час!

Из-за динамичного характера золота инвесторы оценивают его по разным причинам.Некоторые увидят золото и подумают о его дефиците, некоторые подумают о его способности продавать, другие подумают о его потенциале как о безопасном вложении, независимо от причины, инвесторы часто обращаются к золоту, когда ищут инвестиции. в драгоценных металлах.

Исторические цены на золото
От первых золотых монет, использовавшихся в качестве денег примерно в 700 г. до н.э., до современных центральных банков и правительств, хранящих их, у золота была богатая история. Ниже приведены лишь некоторые из ключевых дат и событий в истории золота в Америке:

• 1792: Доллар установлен законом на уровне 24.75 гран или 0,05156 тройской унции золота.
• 1837: Чеканка была переработана, доллар был переоценен и зафиксирован на уровне 25,8 грана 9/10. Одна тройская унция золота теперь стоила 20,67 доллара.
• 1837-1933: Стоимость одной тройской унции золота оставалась $ 20,67 в течение 96 лет.
• 1933: Президент Рузвельт подписал Указ президента № 6102, согласно которому владение золотыми монетами, золотыми слитками или золотыми сертификатами является незаконным.
• 1934: Закон о золотом резерве принят Конгрессом всего за пять дней.Право собственности на все золото, находящееся в распоряжении ФРС, было передано Казначейству США.
• 1944: Принят Бреттон-Вудсом по цене 35 долларов за тройскую унцию. Цена оставалась до 1970 года.
• 1970: Золото начинает торговаться по цене около 40-42 долларов за тройскую унцию.
• 1980: Стоимость золота достигает нового максимума — 837 долларов за тройскую унцию.
• 1999-2001: Золото начинает торговаться с 250 долларов.
• 2011: Золото достигает исторического максимума в 1924 доллара за тройскую унцию всего через 10 лет после торговли на уровне 250 долларов.

.