Калькулятор подоходного налога по вкладам
Что это за калькулятор?
Это специальный калькулятор налога по вкладам позволит рассчитать предполагаемый налог на доход по вкладу по ставке 13%(НДФЛ). Согласно новому закону, если доход по вашим вкладам за год превышает величину 1млн. * ключевую ставку на начало года, то за этот год вы должны заплатить налог по ставке 13 процентов на сумму превышения.
Налог на вклад действует на обычные депозиты, накопительные счета и доходные карты.
Вклады со ставкой менее 1% не облагаются налогом. Налог действует на вклады резидентов и нерезидентов.
Почему это важно?
Важно знать предполагаемый налог на ваши вклады, чтобы быть готовым к тому, чтоб его заплатить. При получении дохода по вкладу нужно оставить часть дохода на уплату налога в следующем году, иначе денег на уплату может не хватить. Важно прогнозировать свои расходы, чтобы всегда знать свое финансовое состояние
Как произвести расчет?
Для расчета нужно задать условия по всем вашим вкладам во всех банках.
Если у вас более сложные условия вклада, включающие пополнения и снятия, рекомендуем добавить вклад по специальному id, который нужно скопировать из адресной строки после сохранения своего расчета по вкладу в калькуляторе вкладов на нашем сайте.
Там вы можете задать сколь угодно сложный расчет с пополнениями и снятиями.
Мнение эксперта
Екатерина Капризова
Банковский эксперт, специалист по кредитам и картам. Более 10 лет работы в коммерческих банках РФ в качестве кредитного эксперта, специалиста по РКО и кассира.
Если у вас вклад с капитализацией, то вы получаете доход в конце срока вклада. Это плохо для вас, т.к. налог может быть большой. Если капитализация отключена, то вы получаете доход равномерно(каждый месяц или иной интервал), поэтому налога может и не быть, если налог растянут на 2 года и более
А как быть с накопительными счетами и доходными картами?
Доход с Накопительных счетов и доходных карт также облагаются налогом аналогично вкладам.
По этим инструментам доход вы получаете каждый месяц. Его можно снимать или оставлять на карте(использовать капитализацию).
Если вы оставляете доход на карте, вам нужно создать специальный вклад с помощью вышеописанного калькулятора вкладов. Каждый раз при выплате процентов нужно изменять это вклад и добавлять пополнения.
Тогда налог посчитается верно. Накопительный счет нужно рассматривать как вклад без капитализации
Гарантируете ли вы точность расчетов?
Естественно точность расчетов никто на 100% гарантировать не может. Мы стараемся, чтоб наш расчет был точным до 1 копейки. Если вы не согласны с расчетом, то пишите нам на [email protected]
Мы постараемся вам помочь и понять проблему.
Используемая литература
- Разъяснение Минфина России об уплате НДФЛ с процентных доходов по вкладам.
01.04.2020 года. Официальный сайт Минфина - Федеральный закон от 01.04.2020 N 102-ФЗ «О внесении изменений в части первую и вторую Налогового кодекса Российской Федерации и отдельные законодательные акты Российской Федерации». Статья 2. КонсультантПлюс
- Статья: Принят закон о НДФЛ на проценты по вкладам. Новости. Официальный сайт Госдумы РФ. http://duma.gov.ru/news/48190/
01.04.2020 года. Официальный сайт МинфинаКалькулятор налогов в Германии на русском языке.
Aufgrund der Übergangsregelung 2012/2013 kann für dieses Bruttogehalt unter bestimmten Umständen die Minijob- bzw. Gleitzonenregel angewandt werden.
Teilarbeitsentgelt
Handelt es sich um Teilarbeitsentgelt?
(nur Gleitzone)
Andere Beschäftigungen
Entgelte aus anderen Beschäftigungen
(nur Gleitzone)
Errechnetes Gesamtarbeitsentgelt
5.
448,00 €
Выберите, пожалуйстаБаден-ВюртембергСвободное государство БаварияВосточный БерлинЗападный БерлинБранденбургСвободный ганзейский город БременСвободный ганзейский город ГамбургГессенМекленбург-Передняя ПомеранияНижняя СаксонияСеверный Рейн-ВестфалияРейнланд-ПфальцСаарСвободное государство СаксонияСаксония-АнхальтШлезвиг-ГольштейнСвободное государство Тюрингия
Заработная плата брутто (Ausgangswert)
Die Höhe des Arbeitsentgelts oder des errechneten Gesamtarbeitsentgelts liegt außerhalb der Gleitzone.
+ Пенсионное страхование
514,84 €
+ Страхование на случай безработицы
81,72 €
+ Медицинское страхование
397,70 €
+ Страхование на случай инвалидности
55,84 €
+ Pauschalsteuer
0,00 €
+ Insolvenzgeldumlage-Minijob
0,00 €
— Bitte AOK auswählen -AOK Baden-WürttembergAOK BayernAOK Bremen/BremerhavenAOK HessenAOK NiedersachsenAOK NordostAOK NORDWESTAOK PLUSAOK Rheinland/HamburgAOK Rheinland-Pfalz/SaarlandAOK Sachsen-Anhalt
— Umlagesatz U1 auswählen —
— Umlagesatz U2 auswählen -+ Umlagesatz U2
0,00 €
+ Insolvenzgeldumlage
0,00 €
Отчисления с работодателя
6.
498,10 €
Aufgrund der Übergangsregelung 2012/2013 kann für dieses Bruttogehalt unter bestimmten Umständen die Minijob- bzw. Gleitzonenregel angewandt werden.
Mindestbemessungsgrundlage RV
keine Mindestbemessungsgrundlage in der Rentenversicherung bei Minijob anwenden
Teilarbeitsentgelt
Handelt es sich um Teilarbeitsentgelt?
(nur Gleitzone)
Andere Beschäftigungen
Entgelte aus anderen Beschäftigungen
(nur Gleitzone)
5.448,00 €
Место осуществления трудовой деятельности
Выберите, пожалуйстаБаден-ВюртембергСвободное государство БаварияВосточный БерлинЗападный БерлинБранденбургСвободный ганзейский город БременСвободный ганзейский город ГамбургГессенМекленбург-Передняя ПомеранияНижняя СаксонияСеверный Рейн-ВестфалияРейнланд-ПфальцСаарСвободное государство СаксонияСаксония-АнхальтШлезвиг-ГольштейнСвободное государство Тюрингия
Налоговый вычет на детей
00,511,522,533,544,555,56
Церковный налог
Церковный налог не взимаетсяБаден-ВюртембергСвободное государство БаварияБерлинБранденбургСвободный ганзейский город БременСвободный ганзейский город ГамбургГессенМекленбург-Передняя ПомеранияНижняя СаксонияСеверный Рейн-ВестфалияРейнланд-ПфальцСаарСвободное государство СаксонияСаксония-АнхальтШлезвиг-ГольштейнСвободное государство Тюрингия
Заработная плата брутто (Ausgangswert)
Steuerbrutto
5.
448,00 €
Die Höhe des Arbeitsentgelts oder des errechneten Gesamtarbeitsentgelts liegt außerhalb der Gleitzone.
0,00 €
— Церковный налог
0,00 €
— Налог солидарности
0,00 €
— Общая сумма взимаемых налогов
0,00 €
— Пенсионное страхование
514,84 €
— Страхование на случай безработицы
81,72 €
— Медицинское страхование
446,74 €
— Страхование на случай инвалидности
69,46 €
— Социальные отчисления
1.
112,76 €
Gesetzliches Netto
4.335,24 €
Bei der Berechnung für Minijob und Gleitzone können keine weiteren Angaben erfasst werden.
Möchten Sie im Rahmen der Gleitzone Teilarbeitsentgelt oder eine Mehrfachbeschäftigung berücksichten, nutzen Sie bitte den Minijob/Gleiztonenrechner 2013.
Der Minijob/Gleitzonenrechner 2013 bietet Ihnen zudem eine Übersicht über die Arbeitnehmer-Ersparnis durch Anwendung der Gleitzone.
Beitragspflichtiges Arbeitsentgelt
0,00 €
Arbeitgeber Anteil
Arbeitnehmer Anteil
Abgaben gesamt
Arbeitnehmer Ersparnis
Пенсионное страхование
514,84 €
514,84 €
1.
029,68 €
0,00 €
Страхование на случай безработицы
81,72 €
81,72 €
163,44 €
0,00 €
Медицинское страхование
397,70 €
446,74 €
844,44 €
0,00 €
Страхование на случай инвалидности
55,84 €
69,46 €
125,30 €
0,00 €
Summe
1.050,10 €
1.112,76 €
2.162,86 €
0,00 €
Download Ihrer Berechnung
Калькулятор налоговых вычетов – ВсеВычеты.ру
Калькулятор позволяет рассчитать сумму налогового вычета за год в рублях согласно налоговому законодательству Российской Федерации.
Можно рассчитать имущественный вычет при покупке квартиры, вычет по ипотечным процентам, социальный вычет на лечение, налоговый вычет за обучение и тд.
Ипотека
Расходы по оплате ипотеки включают в себя оплату основного долга и процентов.
В графе «Сумма фактических расходов на уплату процентов» необходимо указать только процентную часть.
Размер произведенных расходов можно посмотреть в справке об уплаченных процентах, которую выдает банк.
Необходимо указать сумму расходов, произведенных до конца того года, за который планируется оформление.
Пример: Если оформление за 2020 год, то расходы указываются по 31.12.2020 года.
ЛечениеЛечение
Код услуги прописан в справке об оплате медицинских услуг, которую выдает мед.
учреждение.
Данная справка обязательна к получению. Без нее вычет невозможен. Если еще не получили — запросите в каждом мед. учреждении.
ОбразованиеОбразование
Свое обучение может быть по любой форме: очное / заочное / вечернее и тд.
Обучение детей, брата и сестры — только очное.
ИнвестицииИнвестиции
В калькуляторе идет расчет вычета по ИИС тип А (со взноса).
Вычет по ИИС тип Б (с прибыли) не считают, так как при этом типе вычета прибыль не облагается налогом.
* Расчет относительный, для рассчета точной суммы вычета обратитесь к нашим специалистам за бесплатной
консультацией.
Ссылки по теме:
Имущественный вычет в 2021 году: изменения и разъяснения
Что такое имущественный вычет?
Что такое вычет за обучение?
Что такое вычет за лечение?
Что такое вычет по ИИС?
Налог при продаже автомобиля
Налог при продаже недвижимости
3-НДФЛ при получении дохода
Калькулятор налога для самозанятых
- Начало
- Финансы
- Хозяйственная деятельность
Данные самозанятого лица
Результат расчетов
| Прибыль | €600.00 | |
| Социальный налог от €500 | 31.07% | €155.35 |
| Социальный налог от €100 | 5% | €5.00 |
| Подоходный налог с населения | 20% | €87. 93 |
Новый расчет
Последние изменения:
Пояснение
VSAOI — обязательные взносы государственного социального страхования.
Самозанятое лицо — физическое лицо, которое зарегистрировано в СГД как субъект хозяйственной деятельности.
В 2021 году минимальная сумма объекта VSAOI составляет 500 евро, а максимальная — 62800 евро.
Ставки обязательных взносов государственного социального страхования для самозанятых:
- 31,07% в общем случае,
- 29,36% в пенсионном возрасте,
- 26,59% в управлении недвижимостью.
Обязательные взносы рассчитываются при доходе не менее 500 евро.
Помимо обязательных взносов, необходимо уплатить пенсионное страхование от суммы свыше 500 евро:
- 5% до 30 июня 2021 года,
- 10% с 1 июля 2021 года.
Если ежемесячный доход менее 500 евро, то обязательные взносы на пенсионное страхование рассчитываются только в размере 5% (10%).
Взносы в VSAOI не производятся, если доход с начала года не превышает 50 евро.
С 1 июля 2021 года должен рассчитываться минимальный обязательный взнос от дохода в размере 1500 евро в квартал.
Минимальные обязательные взносы в квартал рассчитываются Государственным агентством социального страхования.
Отчет об обязательных взносах государственного социального страхования должен подаваться в СГД за каждый квартал, за который уплачиваются обязательные взносы.
Подоходный налог с населения (IIN) с хозяйственной деятельности рассчитывается за год путем подачи годовой декларации о доходах.
Размер IIN рассчитывается путем применения прогрессивной ставки подоходного налога с населения к годовому доходу. Описание в Зарплатном калькуляторе.
Дополнительная информация доступна на странице СГД.
Налоговые ставки на доход в США, а также онлайн калькулятор
2020-04-15
Федеральное подоходное налогообложение в США имеет прогрессивный вид ставок от 10% до 37%, то есть чем выше доход, тем выше налоговая ставка.
Ставки регионального подоходного налога, также состоят из диапазона в среднем от 0% до 7%. В конце статьи будет ссылка на источник со ставками подоходного налога по каждому штату и онлайн калькулятор.
Ставки федерального налога на доход в США
Подобные ставки еще называются «предельными», так как применяются не к общему доходу, а только к той разнице, которая находится в их диапазоне. То есть получая к примеру ежегодный доход в размере 60 000 USD в год, на первые 9 700 USD (первая скобка) из этой суммы будет применяться ставка 10%, на вторые 29 775 USD (вторая скобка) 12%, на оставшиеся 20 525 USD (третья скобка) 22%.
Вычеты и льготы
Вычеты и льготы используются, для уменьшения суммы налога. В упрощенном виде схема расчета суммы налога с участием вычета, выглядит следующим образом:
Налогооблагаемый доход — вычеты х налоговая ставка = сумма налога.
В США существуют два способа использования вычета, который полагается каждому:
- Стандартный (на 2019 год, он составляет 12 200 USD одному физическому лицу), пользующийся наибольшей популярностью среди налогоплательщиков;
- Детализированный, с росписью всех полагающихся по тем или иным причинам физическому лицу вычетов, как правило используется, только если он превышает в сумме стандартный вычет.
Что касается льгот, в расчетной формуле они вычитаются из итоговой суммы налога. Например, сумма вашего налога составляет 5 000 USD, а полагающиеся вам налоговые льготы равны 2 000, значит 5000 — 2000 = 3000 USD сумма налога, которую необходимо будет заплатить.
Количество предоставляемых льгот правительством штатов, имеет обширный перечень, из самых распространенных, это: уход за детьми, низкий доход и на обучение. Более детальную информацию можно получить по ссылке ниже.
Ссылка на английский источник, плюс калькулятор, для онлайн расчета налога на доход по штатам:
https://smartasset.
com/taxes/income-taxes
Для тех кому затруднительно использовать англоязычный калькулятор, в таблице ниже рассчитаны приблизительные чистые доходы с использованием данного калькулятора.
Сколько нужно денег, для более-менее комфортной жизни в штатах, можно прочесть в этой статье.
| Ежемесячная зарплата до уплаты налогов | Ежемесячная зарплата после уплаты налогов | Годовая суммарная зарплата до уплаты налогов | Годовая суммарная зарплата после уплаты налогов |
|---|---|---|---|
| $ 1 000 ≈ | $ 916 | $ 12 000 ≈ | $ 10 992 |
| $ 1 100 ≈ | $ 1 000 | $ 13 200 ≈ | $ 12 000 |
| $ 1 200 ≈ | $ 1 080 | $ 14 400 ≈ | $ 12 960 |
| $ 1 300 ≈ | $ 1 161 | $ 15 600 ≈ | $ 13 932 |
| $ 1 400 ≈ | $ 1 241 | $ 16 800 ≈ | $ 14 892 |
| $ 1 500 ≈ | $ 1 321 | $ 18 000 ≈ | $ 15 852 |
| $ 1 600 ≈ | $ 1 402 | $ 19 200 ≈ | $ 16 824 |
| $ 1 700 ≈ | $ 1 482 | $ 20 400 ≈ | $ 17 784 |
| $ 1 800 ≈ | $ 1 562 | $ 21 600 ≈ | $ 18 744 |
| $ 1 900 ≈ | $ 1 641 | $ 22 800 ≈ | $ 19 692 |
| $ 2 000 ≈ | $ 1 720 | $ 24 000 ≈ | $ 20 640 |
| $ 2 100 ≈ | $ 1 798 | $ 25 200 ≈ | $ 21 576 |
| $ 2 200 ≈ | $ 1 875 | $ 26 400 ≈ | $ 22 500 |
| $ 2 300 ≈ | $ 1 951 | $ 27 600 ≈ | $ 23 412 |
| $ 2 400 ≈ | $ 2 027 | $ 28 800 ≈ | $ 24 324 |
| Ежемесячная зарплата до уплаты налогов | Ежемесячная зарплата после уплаты налогов | Годовая суммарная зарплата до уплаты налогов | Годовая суммарная зарплата после уплаты налогов |
|---|---|---|---|
| $ 2 500 ≈ | $ 2 104 | $ 30 000 ≈ | $ 25 248 |
| $ 2 600 ≈ | $ 2 180 | $ 31 200 ≈ | $ 26 160 |
| $ 2 700 ≈ | $ 2 256 | $ 32 400 ≈ | $ 27 072 |
| $ 2 800 ≈ | $ 2 333 | $ 33 600 ≈ | $ 27 996 |
| $ 2 900 ≈ | $ 2 409 | $ 34 800 ≈ | $ 28 908 |
| $ 3 000 ≈ | $ 2 485 | $ 36 000 ≈ | $ 29 820 |
| $ 3 100 ≈ | $ 2 562 | $ 37 200 ≈ | $ 30 744 |
| $ 3 200 ≈ | $ 2 637 | $ 38 400 ≈ | $ 31 644 |
| $ 3 300 ≈ | $ 2 711 | $ 39 600 ≈ | $ 32 532 |
| $ 3 400 ≈ | $ 2 785 | $ 40 800 ≈ | $ 33 420 |
| $ 3 500 ≈ | $ 2 860 | $ 42 000 ≈ | $ 34 320 |
| $ 3 600 ≈ | $ 2 934 | $ 43 200 ≈ | $ 35 208 |
| $ 3 700 ≈ | $ 3 008 | $ 44 400 ≈ | $ 36 096 |
| $ 3 800 ≈ | $ 3 083 | $ 45 600 ≈ | $ 36 996 |
| $ 3 900 ≈ | $ 3 157 | $ 46 800 ≈ | $ 37 884 |
| Ежемесячная зарплата до уплаты налогов | Ежемесячная зарплата после уплаты налогов | Годовая суммарная зарплата до уплаты налогов | Годовая суммарная зарплата после уплаты налогов |
|---|---|---|---|
| $ 4 000 ≈ | $ 3 231 | $ 48 000 ≈ | $ 38 772 |
| $ 4 100 ≈ | $ 3 306 | $ 49 200 ≈ | $ 39 672 |
| $ 4 200 ≈ | $ 3 380 | $ 50 400 ≈ | $ 40 560 |
| $ 4 300 ≈ | $ 3 452 | $ 51 600 ≈ | $ 41 424 |
| $ 4 400 ≈ | $ 3 515 | $ 52 800 ≈ | $ 42 180 |
| $ 4 500 ≈ | $ 3 578 | $ 54 000 ≈ | $ 42 936 |
| $ 4 600 ≈ | $ 3 640 | $ 55 200 ≈ | $ 43 680 |
| $ 4 700 ≈ | $ 3 702 | $ 56 400 ≈ | $ 44 424 |
| $ 4 800 ≈ | $ 3 765 | $ 57 600 ≈ | $ 45 180 |
| $ 4 900 ≈ | $ 3 827 | $ 58 800 ≈ | $ 45 924 |
| $ 5 000 ≈ | $ 3 889 | $ 60 000 ≈ | $ 46 668 |
| $ 5 100 ≈ | $ 3 952 | $ 61 200 ≈ | $ 47 424 |
| $ 5 200 ≈ | $ 4 014 | $ 62 400 ≈ | $ 48 168 |
| $ 5 300 ≈ | $ 4 075 | $ 63 600 ≈ | $ 48 900 |
| $ 5 400 ≈ | $ 4 136 | $ 64 800 ≈ | $ 49 632 |
| Ежемесячная зарплата до уплаты налогов | Ежемесячная зарплата после уплаты налогов | Годовая суммарная зарплата до уплаты налогов | Годовая суммарная зарплата после уплаты налогов |
|---|---|---|---|
| $ 5 500 ≈ | $ 4 197 | $ 66 000 ≈ | $ 50 364 |
| $ 5 600 ≈ | $ 4 258 | $ 67 200 ≈ | $ 51 096 |
| $ 5 700 ≈ | $ 4 319 | $ 68 400 ≈ | $ 51 828 |
| $ 5 800 ≈ | $ 4 380 | $ 69 600 ≈ | $ 52 560 |
| $ 5 900 ≈ | $ 4 441 | $ 70 800 ≈ | $ 53 292 |
| $ 6 000 ≈ | $ 4 502 | $ 72 000 ≈ | $ 54 024 |
| $ 6 100 ≈ | $ 4 564 | $ 73 200 ≈ | $ 54 768 |
| $ 6 200 ≈ | $ 4 625 | $ 74 400 ≈ | $ 55 500 |
| $ 6 300 ≈ | $ 4 686 | $ 75 600 ≈ | $ 56 232 |
| $ 6 400 ≈ | $ 4 747 | $ 76 800 ≈ | $ 56 964 |
| $ 6 500 ≈ | $ 4 808 | $ 78 000 ≈ | $ 57 696 |
| $ 6 600 ≈ | $ 4 869 | $ 79 200 ≈ | $ 58 428 |
| $ 6 700 ≈ | $ 4 930 | $ 80 400 ≈ | $ 59 160 |
| $ 6 800 ≈ | $ 4 991 | $ 81 600 ≈ | $ 59 892 |
| $ 6 900 ≈ | $ 5 052 | $ 82 800 ≈ | $ 60 624 |
| Ежемесячная зарплата до уплаты налогов | Ежемесячная зарплата после уплаты налогов | Годовая суммарная зарплата до уплаты налогов | Годовая суммарная зарплата после уплаты налогов |
|---|---|---|---|
| $ 7 000 ≈ | $ 5 113 | $ 84 000 ≈ | $ 61 356 |
| $ 7 100 ≈ | $ 5 174 | $ 85 200 ≈ | $ 62 088 |
| $ 7 200 ≈ | $ 5 235 | $ 86 400 ≈ | $ 62 820 |
| $ 7 300 ≈ | $ 5 296 | $ 87 600 ≈ | $ 63 559 |
| $ 7 400 ≈ | $ 5 357 | $ 88 800 ≈ | $ 64 292 |
| $ 7 500 ≈ | $ 5 418 | $ 90 000 ≈ | $ 65 024 |
| $ 7 600 ≈ | $ 5 479 | $ 91 200 ≈ | $ 65 757 |
| $ 7 700 ≈ | $ 5 540 | $ 92 400 ≈ | $ 66 489 |
| $ 7 800 ≈ | $ 5 601 | $ 93 600 ≈ | $ 67 222 |
| $ 7 900 ≈ | $ 5 662 | $ 94 800 ≈ | $ 67 955 |
| $ 8 000 ≈ | $ 5 723 | $ 96 000 ≈ | $ 68 687 |
| $ 8 100 ≈ | $ 5 783 | $ 97 200 ≈ | $ 69 404 |
| $ 8 200 ≈ | $ 5 842 | $ 98 400 ≈ | $ 70 112 |
| $ 8 300 ≈ | $ 5 901 | $ 99 600 ≈ | $ 70 821 |
| $ 8 400 ≈ | $ 5 960 | $ 100 800 ≈ | $ 71 530 |
| Ежемесячная зарплата до уплаты налогов | Ежемесячная зарплата после уплаты налогов | Годовая суммарная зарплата до уплаты налогов | Годовая суммарная зарплата после уплаты налогов |
|---|---|---|---|
| $ 8 500 ≈ | $ 6 019 | $ 102 000 ≈ | $ 72 238 |
| $ 8 600 ≈ | $ 6 078 | $ 103 200 ≈ | $ 72 947 |
| $ 8 700 ≈ | $ 6 137 | $ 104 400 ≈ | $ 73 655 |
| $ 8 800 ≈ | $ 6 197 | $ 105 600 ≈ | $ 74 364 |
| $ 8 900 ≈ | $ 6 256 | $ 106 800 ≈ | $ 75 073 |
| $ 9 000 ≈ | $ 6 315 | $ 108 000 ≈ | $ 75 781 |
| $ 9 100 ≈ | $ 6 374 | $ 109 200 ≈ | $ 76 490 |
| $ 9 200 ≈ | $ 6 433 | $ 110 400 ≈ | $ 77 198 |
| $ 9 300 ≈ | $ 6 492 | $ 111 600 ≈ | $ 77 907 |
| $ 9 400 ≈ | $ 6 551 | $ 112 800 ≈ | $ 78 616 |
| $ 9 500 ≈ | $ 6 610 | $ 114 000 ≈ | $ 79 324 |
| $ 9 600 ≈ | $ 6 669 | $ 115 200 ≈ | $ 80 033 |
| $ 9 700 ≈ | $ 6 728 | $ 116 400 ≈ | $ 80 741 |
| $ 9 800 ≈ | $ 6 787 | $ 117 600 ≈ | $ 81 450 |
| $ 9 900 ≈ | $ 6 846 | $ 118 800 ≈ | $ 82 159 |
| $ 10 000 ≈ | $ 6 905 | $ 120 000 ≈ | $ 82 867 |
Калькулятор зарплат: как в следующем году изменится ваша зарплата
Если после выборов новая коалиция не будет пересматривать налоги и принятые решения, например, по минимальной зарплате, то многие в 2021 году «на руки» получат на несколько евро больше.
Не изменится ситуация для тех, кто зарабатывает меньше минимума – их зарплата «на руки» останется прежней.
Получатели средней зарплаты (около 830 евро «на руки») получат в следующем году на 3 евро больше.
Те, у кого зарплата составляет 1500 евро «на руки» в следующем году могут получить на 5 евро больше. Такие тенденции демонстрирует подготовленный Delfi калькулятор.
Тарифы основных налогов для граждан в следующем году не меняются: подоходный налог составляет 20%, а содровский (на здравоохранение и социальную защиту) – 19,5%.
Однако зарплаты немного увеличатся из-за появления налоговых льгот – формула необлагаемого налогами минимума (ННМ) будет применяться в отношении более широкого круга людей. Это изменение вступило в силу после осуществления налоговой реформы 2019 года.
Зарплаты еще увеличатся за счет повышения минималки – в результате немного увеличатся все зарплаты, на которые распространяется действие ННМ.
Сейчас зарабатывающие минимум «на руки» получают 429 евро, а в следующем это будет 449,15 евро («на бумаге» минималка станет 642 евро, а сейчас 607 евро), а перемены, связанные с ННМ составят 1,34 евро.
Но если работники получают меньше минимума, и это их единственный доход, его зарплата «на руки» не увеличится, а работодателям придется платить больше.
В Литве действует так называемый минимальный взнос в «Содру» — налоги должны платить не меньше, чем с минимумаo. В этом году это 118 евро, а в следующем – 125 евро.
Например, если человек получает всего 100 евро «на бумаге», то с этой суммы в «Содру» отчисляют всего 20 евро, а работодатель со своей стороны в этом году платит 110 евро, а в следующем будет платить – 117 евро. «На руки» такой работник получит 77,5 евро.
В следующем году еще ниже опускается потолок взносов в «Содру» (максимальной суммы налога) – те, кто зарабатывает очень много (около 4000 евро «на руки» и больше) будут дополнительно платить в «Содру» по 144 евро, поскольку включается прогрессивный 32% тариф подоходного налога.
Максимальные взносы в «Содру» со следующего года коснутся тех, кто в год получит больше 60 средних зарплат или больше 5 средних зарплат в месяц.
Благодаря новой формуле ННМ больше всего евро получат люди с доходами выше средних. Например, при зарплате около 800 евро «на руки» дополнительно человек получит 2,6 евро.
Прирост при зарплате 1000 евро уже составит 3,39 евро, а при 1400 евро – 4,88 евро, при зарплате 1500 евро — 5,25 евро.
Примерно при зарплате 1650 евро «на руки» перемен не будет.
Но не все ощутят рост зарплат. Те, кто выбрал частное пенсионное накопление с переходным периодом, в следующем году будут платить больше взносов в пенсионные фонды – не 2,1%, а 2,4% зарплаты. это уменьшит зарплату «на руки» на несколько евро.
Например, если зарплата в этом году 800 евро, то со следующего года в пенсионные фонды будут отчислять на 1,23 евро больше. Чем выше зарплата, тем выше сумма. Например, если она 2000 евро, то отчислят на 10 евро больше.
Калькулятор создан на основе новых предложений, которые парламент еще не принял.
Зарплатный калькулятор для Украины | Онлайн-издание «МСФО под ключ»
Зарплатный калькулятор — поможет рекрутерам, сотрудникам отдела по персоналу, бухгалтерам, руководителям, а также всем заинтересованным пересчитывать зарплату с «Net | Чистой» в «Gross | Грязную» и на оборот.
Данная версия калькулятора поможет посчитать отчисления с зарплаты: единый социальный взнос и налог на доходы физических лиц; и конечно чистую либо грязную зарплату.
Отметим, что для позиций в ячейках «Ставка НДФЛ < лимита, %», в которых указано две ставки — 15% и 20%, ставка 15% применяется в случае, когда сумма соответствующего «грязного» дохода за отчетный месяц не превышает 10-й размер минимальной зарплаты, установленной на 1 января отчетного года; иначе применяется ставка 20%.
Для штатного сотрудника ЕСВ составляет 3,6%, для того, кто работает по гражданско-правовому договору 2,6%.
Для периода с 01.01.2016:
Ставка ЕСВ:
— в соответствии с классом профессионального риска производства = 22,00%
— при временной потере працездатости = 22,00%
— при вознаграждении по договору ГПХ = 22,00%
Максимальная база налогообложения: 25 прожиточных минимумов (с 01.01.2016, Закон Украины «О внесении изменений в Налоговый кодекс Украины и некоторые законодательные акты Украины относительно обеспечения сбалансированности бюджетных поступлений в 2016 году» от 24.
12.2015 г.. № 909-VIII). Размер максимальной базы: 34450,00 грн.
Ставки НДФЛ — независимо от размера налогооблагаемого дохода (действует с 01.01.2016 г.): 18%
Военный сбор — налог на доходы в форме заработной платы, т.е. оклад, отпускные, больничные, доходы по договорам ГПХ. Ставка налога — 1,5%. Введена с 4 августа 2014 года, рассчитывается отдельно путем умножения ставки на «грязную» сумму зарплаты.
Зарплатный калькулятор онлайн:
Чтобы получить исходную версию файла калькулятора в формате xlsx (Microsoft Office 2007 и выше), необходимо скачать его архив в формате zip по ссылке, которая будет отправлена на указанный электронный адрес.
Обсуждение на Facebook
Бесплатный калькулятор подоходного налога — рассчитайте свои налоги
Федеральный подоходный налог Фотография предоставлена: © iStock.com / Veni Федеральный подоходный налог с населения, который администрируется налоговой службой (IRS), является крупнейшим источником доходов федерального правительства США.
Почти все работающие американцы обязаны ежегодно подавать налоговую декларацию в IRS. В дополнение к этому, большинство людей платят налоги в течение года в виде налогов на заработную плату, которые удерживаются из их зарплаты.
Налог на прибыль в США рассчитывается на основе налоговых ставок в диапазоне от 10% до 37%. Налогоплательщики могут снизить свое налоговое бремя и сумму налогов, которые они должны, требуя вычетов и кредитов.
Финансовый консультант поможет вам понять, как налоги соответствуют вашим общим финансовым целям. Финансовые консультанты также могут помочь с инвестиционными и финансовыми планами, включая выход на пенсию, домовладение, страхование и многое другое, чтобы убедиться, что вы готовитесь к будущему.
Расчет ставки подоходного налога В Соединенных Штатах действует прогрессивная система подоходного налога.Это означает, что для более высоких уровней дохода существуют более высокие налоговые ставки. Они называются «предельными налоговыми ставками», что означает, что они применяются не к общему доходу, а только к доходу в определенном диапазоне.
Эти диапазоны называются скобками.
Доход, попадающий в определенную группу, облагается налогом по ставке для этой группы В приведенной ниже таблице показаны налоговые категории для федерального подоходного налога, и в ней отражены ставки на 2020 налоговый год, которые представляют собой налоги, подлежащие уплате в начале 2021 года.
2020–2021 годы Подоходные налоговые категории
| Единые налоговые органы | |
| Налогооблагаемая прибыль | Ставка |
|---|---|
| 0 — 9 875 долларов | 10% |
| 9 875 долларов — 40 125 долларов | 12% |
| 40 125 — 85 525 долларов США | 22% | — 85 525 долларов США | 22% | — 85525 долларов США | 24% |
| 163 300 долл. США — 207 350 долл. США | 32% |
207 350 долл. США — 518 400 долл. США | 35% |
| 518 400 долл. США + | 3 7% |
| В браке, подает совместную регистрацию | |
| Налогооблагаемый доход | Ставка |
|---|---|
| $ 0 — $ 19750 | 10% |
| $ 19750 — $ 80,250 | 12% |
| 80 250 — 171 050 долларов | 22% |
| 171 050 долларов — 326 600 долларов | 24% |
| 326 600 долларов — 414 700 долларов | 32% |
| 414 700 долларов США — 622 037 долларов США | 35% | 900 % |
| В браке, подача отдельно | |
| Налогооблагаемый доход | Ставка |
|---|---|
| $ 0 — $ 9875 | 10% |
| $ 9875 — $ 40,125 | 12% | 22% |
| 85 525–163 300 долларов | 24% | 163 300 долл. США — 207 350 долл. США | 32% |
| 207 350 долл. США — 311 025 долл. США | 35% |
| 311 025 долл. США + | 37% |
| Глава домохозяйства | |
| Налоговая ставка | |
|---|---|
| 0 — 14 100 долл. | 10% |
| 14 100 долл. — 53 700 долл. | 12% |
| 53 700 долл. США — 85 500 долл. США | 22% |
| 85 500 долл. США — 163 300 долл. США | 32% |
| 207 350 долл. США — 518 400 долл. США | 35% |
| 518 400 долл. США + | 37% |
Вы заметите, что скобки различаются в зависимости от того, являетесь ли вы холостым, женатым или глава семьи.Эти разные категории называются статусами подачи. Лица, состоящие в браке, могут подавать документы отдельно или совместно.
Хотя часто имеет смысл подавать вместе, в определенных ситуациях подача по отдельности может быть лучшим выбором.
Исходя из ставок в таблице выше, для одного подателя с доходом 50 000 долларов максимальная предельная налоговая ставка составляет 22%. Однако этот налогоплательщик не стал бы платить по этой ставке со всех 50 000 долларов. Ставка на первые 9875 долларов налогооблагаемой прибыли будет составлять 10%, затем 12% для следующих 30 250 долларов, затем 22% для последних 9875 долларов, попадающих в третью группу.Это связано с тем, что предельные налоговые ставки применяются только к доходам, попадающим в этот конкретный диапазон. Исходя из этих ставок, этот гипотетический получатель дохода в размере 50 000 долларов должен 6 790 долларов, что представляет собой эффективную налоговую ставку около 13,6%.
Расчет налогооблагаемого дохода с использованием освобождений и вычетов Конечно, подсчитать, сколько вы должны в виде налогов, не так просто.
Во-первых, ставки федерального налога применяются только к налогооблагаемому доходу. Это отличается от вашего общего дохода, также известного как валовой доход.Налогооблагаемый доход всегда ниже валового дохода, поскольку в США налогоплательщикам разрешается вычитать определенный доход из своего валового дохода для определения налогооблагаемого дохода.
Для расчета налогооблагаемого дохода вы начинаете с внесения определенных корректировок из валового дохода, чтобы получить скорректированный валовой доход (AGI). После того, как вы рассчитали скорректированный валовой доход, вы можете вычесть любые вычеты, на которые вы имеете право (детализированные или стандартные), чтобы получить налогооблагаемый доход.
Обратите внимание, что на федеральном уровне больше нет личных льгот.До 2018 года налогоплательщики могли требовать освобождения от уплаты налогов, что снижало налогооблагаемый доход. Однако новый налоговый план, подписанный президентом Трампом в конце 2017 года, отменил личное освобождение.
С вычетами несколько сложнее. Многие налогоплательщики требуют стандартного вычета, размер которого зависит от статуса регистрации, как показано в таблице ниже.
Стандартные вычеты (обновлено в декабре 2020 г.)
| Статус подачи | Стандартная сумма вычета |
|---|---|
| Холост | $ 12 400 |
| В браке, подает совместно | $ 24 800 |
| В браке, подает раздельно | 12 400 долл. |
| Глава домохозяйства | 18 650 долл. |
Однако некоторые налогоплательщики могут захотеть детализировать свои вычеты.Это означает вычитание определенных приемлемых расходов и расходов. Возможные вычеты включают выплаты процентов по студенческому кредиту, взносы в IRA, расходы на переезд и взносы на медицинское страхование для самозанятых лиц. К наиболее распространенным детализированным вычетам также относятся:
- Удержание уплаченных государственных и местных налогов — также известное как вычет ОСВ, он позволяет налогоплательщикам вычитать до 10 000 долларов США из любых государственных и местных налогов на недвижимость, плюс либо их государственные и местные налоги на прибыль, либо налоги с продаж.
- Удержание по уплаченным процентам по ипотеке — Выплаченные проценты по ипотеке максимум двух домов, при этом они ограничиваются размером вашей первой задолженности в размере 1 миллиона долларов. Для домов, приобретенных после 15 декабря 2017 года, эта сумма снизилась до первых 750 000 долларов ипотечного кредита.
- Удержание на благотворительные взносы
- Удержание медицинских расходов, превышающих 7,5% от AGI
Имейте в виду, что большинство налогоплательщиков не перечисляют свои вычеты. Если стандартный вычет больше, чем сумма ваших детализированных вычетов (как для многих налогоплательщиков), вы получите стандартный вычет.
После вычета вычетов из скорректированного валового дохода вы получаете налогооблагаемый доход. Если ваш налогооблагаемый доход равен нулю, это означает, что вы не должны платить подоходный налог.
Как рассчитать федеральные налоговые льготы © iStock.com / Pgiam В отличие от корректировок и вычетов, которые применяются к вашему доходу, налоговые льготы применяются к вашему налоговому обязательству, что означает сумму налога, которую вы должны.
Например, если вы подсчитаете, что у вас есть налоговые обязательства в размере 1000 долларов США на основе вашего налогооблагаемого дохода и вашей налоговой категории, и вы имеете право на налоговый кредит в размере 200 долларов США, это уменьшит ваши обязательства до 800 долларов США.Другими словами, вы должны федеральному правительству всего 800 долларов.
Однако налоговые льготы предоставляются только при определенных обстоятельствах. Некоторые кредиты подлежат возврату, что означает, что вы можете получать за них оплату, даже если у вас нет подоходного налога. Напротив, невозмещаемые налоговые льготы могут снизить вашу ответственность не ниже нуля. В приведенном ниже списке описаны наиболее распространенные скидки по федеральному подоходному налогу.
- Налоговый кредит на заработанный доход — это возвращаемый кредит для налогоплательщиков с доходом ниже определенного уровня.Кредит может составлять до 6 660 долларов в год для налогоплательщиков с тремя и более детьми или меньшую сумму для налогоплательщиков с двумя, одним или без детей.
- Кредит на уход за детьми и иждивенцами — это невозмещаемый кредит в размере до 3000 долларов США (на одного ребенка) или 6000 долларов США (на двух и более детей), связанный с расходами по уходу за детьми, понесенными во время работы или поиска работы.
- Кредит на усыновление — это невозмещаемый кредит, равный определенным расходам, связанным с усыновлением ребенка.
- American Opportunity Tax Credit — это частично возвращаемый кредит в размере до 2500 долларов в год для оплаты вступительных взносов, обучения, учебных материалов и других необходимых расходов в течение первых четырех лет послешкольного образования.
Существует множество других кредитов, включая кредиты на установку энергоэффективного оборудования, кредит на уплаченные иностранные налоги и кредит на выплаты по страхованию здоровья в некоторых ситуациях.
Расчет возврата налога Фотография предоставлена: © iStock.com / ShaneKato Получите ли вы возврат налогов, зависит от суммы налогов, уплаченных вами в течение года.
Это потому, что они были удержаны из вашей зарплаты. Однако это также зависит от ваших налоговых обязательств и от того, получили ли вы какие-либо возмещаемые налоговые льготы.
При подаче налоговой декларации, если сумма налогов, которую вы должны (ваши налоговые обязательства), меньше суммы, удержанной из вашей зарплаты в течение года, вы получите возмещение разницы. Это наиболее частая причина, по которой люди получают возврат налога.
Если вы не платили налогов в течение года и не имеете налоговой задолженности, но имеете право на получение одного или нескольких возвращаемых налоговых кредитов, вы также получите возмещение, равное возвращаемой сумме кредитов.
Уплата налогов Если вы не получаете возмещение налога и вместо этого у вас есть задолженность в налоговый день, возможно, есть способ уменьшить неудобства.Во-первых, вы все равно должны вовремя подавать налоговую декларацию. В противном случае вам также придется заплатить пошлину за опоздание.
Если вы не думаете, что можете позволить себе оплатить полный налоговый счет, вам следует заплатить как можно больше и обратиться в IRS. Агентство может предложить вам несколько вариантов оплаты, которые помогут вам оплатить счет. Например, IRS может предложить краткосрочное продление или временную отсрочку сбора. У вас также может быть возможность оплатить оставшийся счет несколькими платежами.Скорее всего, вы все равно будете платить проценты по просроченному остатку, но в некоторых случаях IRS может даже отказаться от штрафов или сборов. Опять же, вам следует позвонить в агентство по указанному выше номеру, чтобы обсудить возможные варианты.
Когда вы оплачиваете свой налоговый счет, еще одна вещь, которую следует учитывать, — это использовать налоговую службу, которая позволяет вам платить налоги с помощью кредитной карты. Таким образом, вы можете получить по крайней мере ценные вознаграждения по кредитной карте и баллы при оплате счета. IRS разрешило трем платежным системам собирать налоговые платежи с помощью кредитной карты: PayUSAtax, Pay1040 и OfficialPayments.
Однако важно помнить, что все три обработчика взимают комиссию в размере почти 2% от вашего платежа за транзакции по кредитным картам. Тем не менее, дважды убедитесь, что любые заработанные вами награды стоят этих дополнительных затрат.
Самым дешевым способом оплаты налоговых счетов по-прежнему является чек или IRS Direct Pay, что позволяет оплачивать счет непосредственно со сберегательного или текущего счета. Все основные налоговые службы предоставят вам инструкции по обоим этим способам оплаты.
Государственные и местные подоходные налоги Многие штаты, а также некоторые города и округа имеют свои собственные подоходные налоги.Они взимаются в дополнение к федеральному подоходному налогу. В штатах, где действует подоходный налог штата, необходимо подавать отдельную налоговую декларацию штата, поскольку в них действуют свои собственные правила. Если вам интересно узнать о налоговой системе и правилах конкретного штата, посетите одну из страниц, посвященных налогам штата.
Фото предоставлено: © iStock.com / Veni, © iStock.com / Pgiam, © iStock.com / ShaneKato
Калькулятор подоходного налогаArizona — SmartAsset
Налоги в АризонеКраткая информация о налогах штата Аризона
- Подоходный налог: 2.59% — 4,50%
- Налог с продаж: 5,60% — 11,20%
- Налог на имущество: Средняя эффективная ставка 0,62%
- Налог на газ: 18 центов за галлон обычного бензина, 26 центов за галлон дизельного топлива
Аризона была одним из самых быстрорастущих штатов в последние годы, поскольку низкие налоги, возможно, сыграли роль в привлечении людей в пустыню. Среди штатов США ставки налога на прибыль и имущество в Аризоне ниже среднего, а также четвертая по величине ставка налога на газ в стране.
С другой стороны, если рассматривать как общегосударственные, так и местные налоги, штат Гранд-Каньон занимает 11-е место по ставке налога с продаж в стране. В целом влияние налоговой системы Аризоны варьируется в зависимости от ваших конкретных финансовых обстоятельств.
Финансовый консультант из Аризоны может помочь вам понять, как налоги соответствуют вашим общим финансовым целям. Финансовые консультанты также могут помочь с инвестиционными и финансовыми планами, включая выход на пенсию, домовладение, страхование и многое другое, чтобы убедиться, что вы готовитесь к будущему.
Подоходный налог штата АризонаКак и федеральный подоходный налог, подоходный налог штата Аризона имеет ставки, основанные на доходных скобках. Ставки варьируются от 2,59% до 4,50%, при этом более высокие ставки выплачиваются.
Кронштейны подоходного налога
| Единичные налоговые органы | |
| Налогооблагаемый доход в Аризоне | Ставка |
|---|---|
| 0 — 26 500 долларов | 2,59% |
| 26 501–53 000 долларов | 3. 34% |
| 53 001 долл. США — 159 000 долл. США | 4,17% |
| 159 001 долл. США + | 4,50% |
| В браке, подача совместно | |
| Аризона Налогооблагаемый доход | Ставка |
|---|---|
| 0 — 53 000 долларов | 2,59% |
| 53 001 — 106 000 долларов | 3,34% |
| 106 001 доллар — 318 000 долларов | 4,17% |
| 318 001 доллар + | 4.50%. |
| 53 001 — 159 000 долларов | 4,17% |
| 159 001 доллар + | 4,50% |
| Глава домохозяйства | |
| Аризона Налоговый доход | Ставка | 53
|---|---|
| $ 0 — 0 — 0 долларов США — | 2.59% |
| 53 001 долл. США — 106 000 долл. США | 3,34% |
106 001 долл. США — 318 000 долл. США | 4,17% |
| 318 001 долл. США + | 4,50% |
Эти ставки применяются к налогооблагаемой прибыли штата Аризона. Отправной точкой для расчета налогооблагаемого дохода штата Аризона является скорректированный федеральный валовой доход (AGI). Отсюда делается ряд вычитаний и добавлений для расчета налогооблагаемого дохода. Например, процентный доход по муниципальным облигациям не штата Аризона подлежит налогообложению и должен быть добавлен к налогооблагаемому доходу.
Однако по большей части расчет налогооблагаемого дохода заключается в вычитании вычетов и освобождений из валового дохода. Постатейные отчисления в Аризоне очень близки к федеральным постатейным отчислениям. Если вы решите не указывать в своей налоговой декларации штата Аризона, вы можете потребовать стандартный вычет штата Аризона, который составляет 12 400 долларов США для лиц, подающих индивидуальную декларацию, 24 800 долларов США для лиц, подающих совместную декларацию, и 18 650 долларов США для глав семьи.
Каждый из них соответствует федеральному стандартному вычету.
Вы должны будете заплатить государственные и местные налоги с продаж с покупок, сделанных в Аризоне.Ставка в масштабе штата составляет 5,60%. С учетом всех местных налогов средняя ставка штата составляет 8,40%, что является 11-м по величине в стране. В таблице ниже показаны совокупные налоги штата и округа для каждого округа, а также совокупные ставки налога с продаж штата, округа и города для нескольких городов Аризоны.
Ставки налога с продаж (обновлено в декабре 2020 г.)
| Округ | |||
| Округ | Ставка штата | Ставка округа | Общий налог с продаж |
|---|---|---|---|
| Округ Апач | 5.60% | 0,50% | 6,10% |
| Округ Кочиз | 5,60% | 0,50% | 6,10% |
| Округ Коконино | 5,60% | 1,30% | 6,90% |
| Округ Гила | 5. 60% | 1.00% | 6.60% |
| Округ Грэм | 5.60% | 1.00% | 6.60% |
| Округ Гринли | 5.60% | 0.50% | 6,10% |
| Округ Ла-Пас | 5,60% | 2,00% | 7,60% |
| Округ Марикопа | 5,60% | 0,70% | 6,30% |
| Округ Мохаве | 5,60% | 0,00% | 5,60% |
| Округ Навахо | 5,60% | 0,83% | 6,43% |
| Округ Пима | 5,60% | 0,50% | 6.10% |
| Округ Пинал | 5.60% | 1.60% | 7.20% |
| Округ Санта-Крус | 5.60% | 1.00% | 6.60% |
| Округ Явапай | 5.60% | 0,75% | 6,35% |
| Округ Юма | 5,60% | 1,11% | 6,71% |
| Город | |||
| Город | Ставка штата | Округ + городская ставка | Общий налог с продаж |
|---|---|---|---|
| Apache Junction | 5. 60% | 4,00% | 9,60% |
| Avondale | 5,60% | 3,20% | 8,80% |
| Buckeye | 5,60% | 3,70% | 9,30% |
| Bullhead City | 5,60% | 2,00% | 7,60% |
| Casa Grande | 5,60% | 3,60% | 9,20% |
| Casas Adobes | 5,60% | 0,50% | 6.10% |
| Catalina Foothills | 5.60% | 0.50% | 6.10% |
| Chandler | 5.60% | 2.20% | 7.80% |
| Flagstaff | 5.60% | 3.58% | 9,18% |
| Гилберт | 5,60% | 2,20% | 7,80% |
| Глендейл | 5,60% | 3,60% | 9,20% |
| Goodyear | 5.60% | 3,20% | 8,80% |
| Лейк-Хавасу-Сити | 5,60% | 2,00% | 7,60% |
| Марана | 5,60% | 2,50% | 8,10% |
| Марикопа | 5. 60% | 3.60% | 9.20% |
| Mesa | 5.60% | 2.70% | 8.30% |
| Oro Valley | 5.60% | 3.00% | 8.60% |
| Пеория | 5,60% | 2,50% | 8,10% |
| Phoenix | 5,60% | 3,00% | 8,60% |
| Prescott | 5,60% | 3,50% | 9,10% |
| Прескотт Валли | 5,60% | 3,58% | 9,18% |
| Долина Сан Тан | 5,60% | 1,60% | 7,20% |
| Скоттсдейл | 5.60% | 2,45% | 8,05% |
| Sierra Vista | 5,60% | 2,45% | 8,05% |
| Сан-Сити | 5,60% | 0,70% | 6,30% |
| Сюрприз | 5,60% | 2,90% | 8,50% |
| Tempe | 5,60% | 2,50% | 8,10% |
| Tempe Junction | 5,60% | 0,70% | 6. 30% |
| Tucson | 5,60% | 3,10% | 8,70% |
| Yuma | 5,60% | 2,81% | 8,41% |
В то время как большинство продуктов, закупаемых в штате, будут при соблюдении этих ставок некоторые предметы не облагаются налогом. Среди товаров, освобожденных от налога с продаж в Аризоне, — продукты, подписка на Интернет, лекарства, отпускаемые по рецепту, а также профессиональные или личные услуги.
Налог на недвижимость в Аризоне Типичный домовладелец платит 1 578 долларов в год в виде налогов на недвижимость в Аризоне.Средняя эффективная ставка налога на недвижимость (общая сумма налогов, уплачиваемых как процент от стоимости дома) составляет 0,62%. Эта ставка несколько различается в зависимости от города и округа, но ни в одном округе Аризоны эффективная ставка налога на имущество не превышает 1,01%, что всего на 0,06% ниже среднего показателя по США, составляющего 1,07%.
Налог с продаж в Аризоне может быть более высоким, но налоги на имущество являются одними из самых низких в стране. Если вы хотите рефинансировать или переехать в Аризону, ознакомьтесь с нашим руководством по ставкам по ипотечным кредитам в Аризоне и получению ипотеки в штате.
Налог на табак в АризонеВ общенациональном масштабе Аризона облагает сигареты высокими налогами. Фактически, налог стоит 2 доллара за пачку из 20 сигарет или 10 центов за штуку.
Налог на недвижимость в АризонеПо состоянию на январь 2005 года в Аризоне нет налога на наследство.
Налог на алкоголь в штате АризонаВ штате Аризона взимаются акцизы на алкогольные напитки в зависимости от типа продаваемого продукта. Налог составляет 3 доллара за галлон спиртных напитков, 84 цента за галлон вина и 16 центов за галлон пива.
Фотография предоставлена: Национальный парк Гранд-Каньон- Гранд-Каньон местами имеет глубину более одной мили и целых 18 миль в ширину. Ему может быть более 17 миллионов лет.
- Аризона была последним из 48 смежных штатов, получивших статус штата. Это произошло 14 февраля 1912 года.
Ему может быть более 17 миллионов лет.Бесплатный калькулятор зарплаты: почасовая оплата и зарплата
Федеральный счетчик зарплаты Фото: © iStock.com / RyanJLaneКраткие сведения о федеральной зарплате
- Ставки федерального подоходного налога варьируются от 10% до максимальной предельной ставки в 37%.
- Средний доход домохозяйства в США в 2019 году составил 65 712 долларов США.
- 43 штата США вводят собственный подоходный налог в 2020 налоговом году.
Когда вы начинаете новую работу или получаете повышение, вы соглашаетесь либо на почасовую оплату или годовая зарплата.
Но для расчета еженедельной заработной платы на дому непросто умножить почасовую заработную плату на количество часов, которые вы будете работать каждую неделю, или разделить годовую зарплату на 52.Это потому, что ваш работодатель удерживает налоги с каждой зарплаты, что снижает вашу общую зарплату. Из-за большого количества удерживаемых налогов и разных ставок может быть сложно определить, сколько вы заберете домой. Вот тут-то и пригодится наш калькулятор зарплаты.
Удержание налогов — это деньги, которые выплачиваются из вашей зарплаты для уплаты налогов, причем самым большим из них является подоходный налог. Федеральное правительство собирает ваши платежи по подоходному налогу постепенно в течение года, взимая непосредственно с каждой вашей зарплаты.Ваш работодатель несет ответственность за удержание этих денег на основании информации, предоставленной вами в форме W-4. Вы должны заполнить эту форму и отправить ее своему работодателю всякий раз, когда вы начинаете новую работу, но вам также может потребоваться повторно отправить ее после серьезных изменений в жизни, таких как брак.
Если вы все же внесете какие-либо изменения, ваш работодатель должен обновить ваши зарплаты, чтобы отразить эти изменения. У большинства людей, работающих на работодателя в США, из зарплаты удерживается федеральный подоходный налог, но некоторые люди освобождены от этого налога.Для освобождения от уплаты налога вы должны соответствовать обоим следующим критериям:
- В предыдущем налоговом году вы получили возмещение всех федеральных подоходных налогов, удержанных из вашей зарплаты, поскольку у вас не было налоговых обязательств.
- В этом году вы ожидаете получить возмещение всего удержанного федерального подоходного налога, потому что вы снова ожидаете нулевых налоговых обязательств. Если вы считаете, что имеете право на это освобождение, вы можете указать это в своей форме W-4.
Федеральная максимальная ставка подоходного налога
| Год | Ставка |
|---|---|
| 2020 | 37. 00% |
| 2019 | 37,00% |
| 2018 | 37,00% |
| 2017 | 39,60% |
| 2016 | 39,60% |
| 2015 | 39,60% |
| 2014 | 39,60% |
| 2013 | 39,60% |
| 2012 | 35,00% |
| 2011 | 35,00% |
| 2010 | 35.00% |
Когда дело доходит до удержания налогов, сотрудники сталкиваются с выбором между большей зарплатой и меньшим налоговым счетом. Важно отметить, что в то время как предыдущие версии W-4 позволяли запрашивать надбавки, текущая версия — нет. Кроме того, он удаляет возможность требовать освобождения от личных и / или зависимых лиц. Вместо этого заявители должны вводить годовые суммы в долларах для таких вещей, как общая годовая налогооблагаемая заработная плата, доход, не связанный с заработной платой, а также детализированные и другие вычеты.
Новая версия также включает пятиэтапный процесс для указания дополнительного дохода, ввода долларовых сумм, заявления иждивенцев и ввода личной информации. Хотя те, кто нанят до 1 января 2020 года, не обязаны заполнять форму, вы можете сделать это, если вы меняете работу или корректируете свои удержания.
Одним из способов управления налоговыми счетами является корректировка удерживаемых налогов. Обратной стороной максимизации каждой зарплаты является то, что вы можете в конечном итоге получить больший налоговый счет, если к апрелю у вас не будет удержанной суммы, достаточной для покрытия ваших налоговых обязательств за год.Это будет означать, что вместо того, чтобы получить возврат налога, вы будете должны деньги.
Если идея о большом разовом счете от IRS пугает вас, то вы можете проявить осторожность и скорректировать размер удержания. Каждая из ваших зарплат может быть меньше, но при заполнении налоговой декларации у вас больше шансов получить возврат налога и меньше вероятность возникновения налоговых обязательств.
Конечно, если вы выберете большее удержание и более крупное возмещение, вы фактически дадите правительству ссуду из дополнительных денег, удерживаемых с каждой зарплаты.Если вы выберете меньшее удержание, вы можете использовать дополнительные деньги из своей зарплаты в течение года и фактически зарабатывать на них деньги, например, инвестируя или помещая их на сберегательный счет с высокими процентами. Вы также можете использовать эти дополнительные деньги для дополнительных платежей по кредитам или другим долгам.
Когда вы заполняете форму W-4, есть рабочие листы, которые помогут вам выполнить удержание на основе вашего семейного положения, количества детей, которые у вас есть, количества рабочих мест, которые у вас есть, вашего статуса подачи документов, а также того, заявляет ли кто-то вас как ваш иждивенец, планируете ли вы детализировать свои налоговые вычеты и планируете ли требовать определенные налоговые льготы.Вы также можете настроить удержание налога, запросив определенную сумму в долларах дополнительного удержания с каждой зарплаты на вашем W-4.
Финансовый консультант поможет вам понять, как налоги соответствуют вашим общим финансовым целям. Финансовые консультанты также могут помочь с инвестиционными и финансовыми планами, включая выход на пенсию, домовладение, страхование и многое другое, чтобы убедиться, что вы готовитесь к будущему.
Как работает ваша зарплата: удержание FICAПомимо удержания подоходного налога, другой основной федеральный компонент удержания вашей зарплаты — это налоги FICA.FICA означает Федеральный закон о страховых взносах. Ваши налоги FICA — это ваш вклад в программы социального обеспечения и Medicare, к которым у вас будет доступ, когда вы станете старше. Это ваш способ внесения средств в систему.
Взносы FICA делятся между работником и работодателем. 6,2% от каждой вашей зарплаты удерживается в счет налогов на социальное обеспечение, а ваш работодатель вносит еще 6,2%. Однако 6,2%, которые вы платите, применяются только к доходу до предела налога на социальное обеспечение, который на 2021 год составляет 142800 долларов (по сравнению с 137 700 долларов в 2020 году).
С любого дохода, который вы зарабатываете более 142 800 долларов, не удерживается налог на социальное обеспечение. Тем не менее, из него по-прежнему будут удерживаться налоги с Medicare.
Нет ограничения дохода по налогам на Medicare. 1,45% от каждой вашей зарплаты удерживается в счет налогов Medicare, а ваш работодатель вносит еще 1,45%. Если вы зарабатываете больше определенной суммы, вы рискуете получить дополнительные 0,9% налогов от Medicare. Вот разбивка этих сумм:
- 200000 долларов для одиноких налогоплательщиков
- 250000 долларов для состоящих в браке налогоплательщиков, подающих совместно
- 125000 долларов для состоящих в браке налогоплательщиков, подающих отдельно
2020-2021 Подоходные налоговые группы
| Single Filers | Ставка |
|---|---|
| 0 — 9 875 долларов | 10% |
| 9 875 долларов — 40 125 долларов | 12% |
| 40 125 долларов — 85 525 долларов | 22% |
| 85 32500 долларов США — 163 900 долларов США % | |
163 300 долл. США — 207 350 долл. США | 32% |
| 207 350 долл. США — 518 400 долл. США | 35% |
| 518 400 долл. США + | 37% |
| В браке, подача совместной заявки | Доход | Ставка | |
|---|---|---|---|
| $ 0 — $ 19750 9002 6 | 10% | ||
| 19750 долл. — 80 250 долл. | 12% | ||
| 80 250 долл. США — 171 050 долл. | 22% | ||
| 171 050 долл. США — 326 600 долл. США | 24% | долл. США 326 600–414 700 долл. США | |
| 414 700 долл. США — 622 050 долл. США | 35% | ||
| 622 050 долл. США + | 37% | ||
| В браке, подача отдельной заявки | ||
| Налогооблагаемый доход | долл. США | 10% |
|---|---|---|
| 9 875 — 40 125 долларов | 12% | |
| 40 125 долларов — 85 525 долларов | 22% | |
| 85 525 долларов — 163 300 долларов | 24% | |
| 163 300 долларов США — 207 350 долларов | 207 350 долл. США — 311 025 долл. США | 35% |
| 311 025 долл. США + | 37% | |
В результате налоги FICA, которые вы платите, по-прежнему составляют всего 6,2% для социального обеспечения и 1,45% для Medicare. Как работает ваша зарплата: удержания 
Это взносы, которые вы делаете до удержания налогов из вашей зарплаты. Наиболее распространенные отчисления до налогообложения — это пенсионные счета, такие как 401 (k) или 403 (b). Поэтому, если вы решите откладывать 10% своего дохода в рамках плана 401 (k) вашей компании, 10% вашей зарплаты будет выплачиваться из каждой зарплаты. Если вы увеличите свои взносы, ваши зарплаты станут меньше. Однако внесение взносов до налогообложения также уменьшит размер вашей заработной платы, облагаемой подоходным налогом. Деньги также растут без налогов, так что вы платите подоходный налог только тогда, когда снимаете их, после чего они (надеюсь) существенно выросли.
Если вы только начинаете карьеру или ожидаете, что ваш уровень дохода будет выше в будущем, этот вид счета может сэкономить вам на налогах в долгосрочной перспективе.
Для получения дополнительной информации см. Наше руководство по калькулятору зарплаты.
Например, если сотруднику платят 1500 долларов в неделю, его годовой доход составит 1500 x 52 = 78000 долларов.
Однако есть определенные исключения, такие как процентные ставки по муниципальным облигациям и облигации для частной деятельности.
Пассивный доход обычно поступает из двух источников: от сдачи в аренду или от предприятий, не требующих материального участия.Любая чрезмерная потеря пассивного дохода может быть начислена до тех пор, пока не будет использована или вычтена в том году, когда налогоплательщик избавляется от пассивной деятельности в налогооблагаемой операции.
Существует два типа вычетов: постатейные вычеты выше черты (ATL) и ниже линии (BTL), которые снижают налог на основе предельной налоговой ставки. Рассматриваемая «строка» представляет собой скорректированный валовой доход (AGI) налогоплательщика и является нижним числом на лицевой стороне формы 1040.
Они включают расходы, указанные в таблицах C, D, E и F, а также «Корректировки доходов». Одним из преимуществ вычетов ATL является то, что они допускаются под альтернативный минимальный налог.Вычеты ATL не влияют на решение BTL о том, следует ли использовать стандартный вычет или вместо этого перечислять. Пожалуйста, посетите официальный сайт IRS для получения более подробной информации о точных расчетах налоговых вычетов. Ниже приведены несколько распространенных примеров вычетов ATL.
Те, кто состоят в браке, но подают отдельные декларации, не могут претендовать на этот вычет. Этот вычет также не может быть востребован, если модифицированный скорректированный валовой доход превышает годовые лимиты. В 2021 году предел требования для одинокого вдовца, главы семьи или соответствующего критериям вдовца составляет 85 000 долларов; для совместных подателей максимальный размер составляет 170 000 долларов.
Новое место работы налогоплательщика должно находиться на расстоянии не менее 50 миль от предыдущего места жительства.
IRS определяет «дом» как что угодно, от дома до кондоминиума, кооператива, дома на колесах, лодки или жилого дома.
Например, покупка краски для окраски стен собора или покупка ингредиентов для приготовления пищи в приюте для бездомных.
Вычет также может применяться к лекарствам, отпускаемым по рецепту, которые используются для облегчения синдрома отмены никотина.
Некоторые из них могут считаться вычетами ATL, а многие — BTL.Таким образом, может быть хорошей идеей ознакомиться с официальными правилами IRS, касающимися вычета деловых расходов.
Вместо того, чтобы тщательно перечислять многие из возможных вычетов, перечисленных выше, у всех налогоплательщиков есть возможность выбрать стандартный вычет, который предпочитает делать большинство населения.Некоторые люди прибегают к стандартному вычету в основном потому, что он наименее сложен и экономит время. Ежегодный стандартный вычет — это статическая сумма, определяемая Конгрессом. В 2021 году он составит 12550 долларов для налогоплательщиков-одиночек и 25 100 долларов для состоящих в браке налогоплательщиков, подающих совместную налоговую декларацию, что немного выше, чем в 2020 году (12 400 долларов и 24 800 долларов).
Для налогоплательщиков они помогают снизить налоговые счета за счет прямого уменьшения суммы причитающегося налога. Например, налоговая льгота в размере 1000 долларов снижает налоговое обязательство с 12 000 до 11 000 долларов. В этом отличие от вычетов, которые только уменьшают налогооблагаемую прибыль.В результате налоговая скидка, как правило, более эффективна для сокращения общих налоговых расходов по сравнению с вычетом в долларовом эквиваленте.
Возмещаемые налоговые льготы встречаются реже, чем невозмещаемые налоговые льготы.
Максимальный кредит выплачивается до тех пор, пока доход не достигнет определенного уровня, после чего он уменьшается с каждым дополнительным долларом дохода до тех пор, пока кредит не перестанет быть доступным. Семьи с детьми получают гораздо больший кредит, чем семьи без детей. По большей части этот кредит подлежит возврату.
Как и многие другие налоговые льготы, этот также основан на уровне дохода.
Максимальный годовой кредит составляет 2500 долларов на студента. Если кредит снижает налоговые обязательства до 0 долларов США, 40% оставшейся суммы (до 1000 долларов США) могут быть возвращены.
IRS предоставляет онлайн-помощника AMT, который поможет выяснить, может ли AMT повлиять на налогоплательщика.
Д.
Все права защищены.
Этот материал не принимает во внимание ваши конкретные инвестиционные цели, финансовое положение или потребности и не предназначен в качестве рекомендации, предложения или ходатайства о покупке или продаже какой-либо ценной бумаги, финансового инструмента или стратегии.Используя этот калькулятор, вы должны уточнить у налогового консультанта, применимы ли правила федерального налога на недвижимость к вашим конкретным обстоятельствам и каким образом.
Этот материал не принимает во внимание ваши конкретные инвестиционные цели, финансовое положение или потребности и не предназначен в качестве рекомендации, предложения или ходатайства о покупке или продаже какой-либо ценной бумаги, финансового инструмента или стратегии. Прежде чем действовать в соответствии с какой-либо рекомендацией, содержащейся в этом материале, вам следует подумать, соответствует ли это вашим интересам с учетом ваших конкретных обстоятельств, и, при необходимости, обратиться за профессиональной консультацией.