Как стать успешным инвестором: Советы и рекомендации, как стать успешным инвестором, собственный опыт

Содержание

Как стать успешным инвестором: 5 главных правил от профи

С чего начать инвестирование и каких правил следует придерживаться при составлении инвестиционного портфеля? Инвестбанкир и профессор ВШЭ раскрывает секреты успешного входа на биржевой рынок.

Люди все чаще стали задумываться выгодном вложении денег и создании источников пассивного дохода. Финансовые эксперты рекомендуют заняться инвестированием, поскольку оно позволяет увеличить свои накопления, преодолев рост инфляции. Часть наиболее «продвинутых» товарищей рекомендуют заняться трейдингом.

Но этот способ заработка в неопытных руках приводит не к росту доходов, а к потере денег. Профессор Национального университета Высшей Школы Экономики, профессор ВШЭ и автор телеграм канала @bitkogan инвестбанкир Евгений Коган с более чем тридцатилетним опытом работы на фондовых рынках разных стран и управлением средствами сторонних компаний, создал систему знаний, которая помогает грамотно ориентироваться в вопросах инвестиций.

Он рассказал нам, на что нужно обратить внимание при выборе акций для инвестиционного портфеля.

И главное — чем на фондовом рынке заниматься НЕ СТОИТ.

Поймите, с чего начать

Инвестирование начинается с открытия брокерского счета. Тут есть два пути: воспользоваться российским брокером или иностранным. Оба вида обладают своими преимуществами.

При инвестировании на российском рынке можно использовать ИИС (индивидуальный инвестиционный счет). Этот вариант подходит для сравнительно небольшого портфеля. Если же у вас в планах значительные объемы, тогда с помощью ИИС вы сэкономите немного.

Также здесь возможно получение трехлетней налоговой льготы, которая представляет собой налоговый вычет для владельцев российских ценных бумаг, которые обладают ими более трех лет.

При внешне кажущейся простоте обладания отечественными акциями, всегда нужно помнить следующее: чтобы использовать все инструменты, доступные на российском рынке, необходимо стать квалифицированным инвестором.

Вы можете открыть счет и у иностранного брокера. Его наличие дает вам определенную защиту от непредсказуемости российской бюрократической системы. Для того, чтобы инвестировать в иностранные акции, необязательно иметь высокую квалификацию. Но, конечно, это не значит, что на зарубежных рынках работают только дилетанты. Квалификация там — это скорее ваша дополнительная защита.

Выберите стратегию инвестирования

Первым делом определитесь, какие риски для вас приемлемы, а какие — нет. Исходите из того, сколько вы готовы потерять. Тогда вы поймете, какие инструменты вы можете покупать. Второй шаг — понять, какие инструменты лучше не использовать.

Затем следует определить структуру портфеля по типам инструментов (акции, облигации, валюта и так далее). Создайте модель вашего портфеля и постарайтесь найти ответы на все возникшие вопросы.

Совет от Евгения Коган:
Всегда держите большую денежную позицию – 5-10%

Денежная позиция – это денежные средства, которые есть на вашем счете, но не размещены в активах или находятся в ликвидных и безрисковых инструментах, например в коротких облигациях.

На рынке иногда появляются очень интересные возможности для краткосрочной торговли. Но так как это достаточно редкое событие, и не всегда положение рынка позволяет вывести средства из активов портфеля, то для проведения подобных операций как раз и необходим кэш.

Пройдя все эти шаги, вы можете приступить к формированию портфеля.

Обойдите ловушки

Запомните правило: “покупай на слухах, продавай на новостях”. Для этого сделайте отраслевой анализ – попробуйте понять, что сейчас интересно и перспективно, каковы прогнозы. И прежде чем покупать бумагу, постарайтесь собрать всю необходимую информацию для оценки компании.

Особенно важны фундаментальные показатели: дивидендная доходность, коэффициент P/E и другие. Не бегите за реализованными трендами, за паровозом, который несется на всей своей скорости. Покупайте недооцененное и перспективное, подтвержденное фундаменталом.

Малознакомые инструменты и экзотику старайтесь вначале понять, и научиться с ними работать. Незнакомый инструмент – это риск, поэтому покупайте, особенно на первых порах, в виде тестов (минимальные объемы, на которых вы будете готовы набить пару шишек, прежде чем научитесь работать с незнакомыми инструментами).

Всегда следите за повесткой

Чтобы более эффективно управлять своим инвестиционным портфелем, нужно следить за новостями на рынке в формате 24/7, тратить много времени на поиск, обработку и анализ информации и принимать решения. Если торговля на бирже — не ваша профессиональная деятельность, то все это слишком утомительно и сложно.

Для тех, кто готов заняться инвестированием, Евгений Коган в своем Телеграм-канале Евгений Коган дает максимально полную картину рынка. Ежедневно команда профессионалов фондового рынка и экспертов IT-сервиса предоставляет подписчикам системную картину управления реальными портфелями в режиме online.   

На первом этапе – вы долгосрочный инвестор. Забудьте про трейдинг и деривативы, к этому вы вернетесь, когда начнете понимать и чувствовать рынок.

Но даже, если вы опытный инвестор, не увлекайтесь спекулятивными операциями и внутридневным трейдингом – это путь в никуда. Либо создавайте инфраструктуру (компанию), которая будет способна помогать вам: предоставлять аналитику, работать с рисками и управлять ими.

Продумайте диверсификацию портфеля

Если это ваш единственных портфель, или если это все деньги, которые у вас есть (к сожалению так бывает, поэтому хочется хотя бы предостеречь вас от рискованной торговли), то:

  • Минимум 60-80% вашего портфеля должны состоять из самых консервативных и безопасных инструментов (облигаций с хорошим рейтингом и консервативных ETF).
  • 10% — это деньги, либо облигации с высочайшим рейтингом.
  • 10-20% — это акции, которые вы тщательно отобрали.
  • 10-20% — это ETF с интересными идеями и стратегиями.
  • 5% — деривативы, которые вы понимаете и чувствуете.

Заранее изучите, что делать во время обвала

Во-первых, не паникуйте. Паника всегда только усугубляет проблему. А во-вторых, всегда готовьтесь к нему заранее. Для этого имейте четкий план действий, который вы должны постоянно обновлять в соответствии с рыночными реалиями.

Для начинающих инвесторов любая достоверная информация на вес золота. Евгений Коган помогает сориентироваться в мире фондовых бирж в своем бесплатном Телеграм-канале @bitkogan. Здесь собрана вся полезная информация, которая помогает начать инвестировать. Много полезной информации есть также и на сайте Bitkogan.com. 

А для тех, кто хочет постоянно быть в курсе изменений рынка акций, есть также и закрытый Телеграм-канал BidKogan, в котором ежедневно размещается анализ ситуации на рынках, комментарии экспертов, ежедневный отчет по портфелям, а также фундаментальное обоснование всех инвестиционных идей.

Как стать миллионером: повторяем за успешными инвесторами

Индикаторы индексов помогают сориентироваться в динамике цен на рынке инвестиций. Результаты стратегий «следуя за гуру» впечатляют. Возможно ли воспроизвести чужой успех в своем инвестиционном портфеле?