Инвестиции в недвижимость плюсы и минусы: Плюсы и минусы инвестиций в недвижимость

Инвестиции в недвижимость: плюсы и минусы

 

В данной статье рассмотрены основные и объективные плюсы и минусы инвестирования в недвижимость. Есть ли резонные основания заниматься этим в кризисные времена – решать лично каждому. Для инвесторов с большими возможностями можно порекомендовать вложить определенную долю капитала в объекты недвижимости, чтобы снизить риски в общей доле инвестиций.

Инвестиции в недвижимость один из самых распространенных способов получения пассивного дохода. Большинство западных инвесторов считают вложения в недвижимое имущество наилучшим планом для обретения финансовой независимости.

Вложениями в недвижимость можно назвать различные вливания денежных средств в какой либо объект (завершенное строительство или даже на стадии планирования).  Закономерным итогом таких вложений считается получение прибыли.

Доход от инвестирования бывает двух видов :

Первый  – сдача в наем объекта и получение от этого пассивной прибыли.

Второй – перепродажа объекта по цене, превосходящей покупную.

Популярные типы инвестиций в объекты недвижимости

Инвестиции в недвижимое имущество делятся на следующие типы:

Вливания в объекты жилого назначения. На данный момент жилую площадь проще и выгоднее сдавать в аренду, реже — продать по более высокой цене.

Инвестирование в коммерческую площадь (то есть офисы, торговые места и складские помещения и пр.). Целью приобретения коммерческой недвижимости обычно становится ее дальнейшая сдача в аренду или перепродажа.

Зарубежное инвестирование. В этом случае также преследуются цели перепродажи или аренды. Стоит отметить, что налоги от зарубежной недвижимости также платятся в Российскую казну (если владелец гражданин РФ).

Размещение капитала в строительство нового объекта.  Достаточно распространенный вид инвестирования, предполагающий в качестве основного дохода продажу недвижимости.

Список представляет наиболее востребованные и распространенные типы вложений, гарантирующих получение определенного дохода.

Положительные моменты и недостатки инвестиций в недвижимость

 Плюсы инвестиций:

— Всегда существует высокая вероятность потери денег. Разумное их вложение в пассивный доход есть проявление мудрости. Любая недвижимость всегда в цене, которую можно использовать с целью получения прибыли.

— Инвестор имеет возможность в любой момент использовать принадлежащую ему недвижимость по целевому значению (для проживания или для коммерческого направления).

— Инвестирование позволяет получать неплохую прибыль от продажи или аренды помещения, в том числе и долговременной.

—  Объект недвижимости можно передавать друзьям, родственникам как в собственность, так и в доверительное управление.

— Недвижимость традиционно считается  наиболее надежным направлением инвестирования, что дает дополнительный спрос на рынке и обеспечивает стабильный рост цен .

Что можно отнести к недостаткам?

— Небольшая доходность, по сравнению с вкладами в банки.

— Низкая ликвидность.

— Вложение в недвижимость влечет за собой дополнительные расходы (налоги, коммунальные платежи и прочее).

— Для вложений требуется сразу внушительный стартовый капитал

— Необходимость знания законов (страны, области и т.д). Рынок недвижимости очень привлекателен для аферистов, ищущих любую возможность наложить на нее «свою лапу».

— Непостоянность доходов от аренды, ведь не всегда у вас снимут, например, квартиру.

— Вложение в строительство сопряжено с риском обмана со стороны застройщика.

— Зависимость от законодательных проектов, которые могут в любой момент измениться не в лучшую для инвестора сторону.

 

Источник: Belyakov.Pro по материалам сайта «Финансовый гений»

Инвестиции в коммерцию: плюсы и минусы

Фото: © Pixabay

Инвестиции в коммерческую недвижимость – довольно популярный способ преумножения своего капитала среди отечественных бизнесменов. Вкладывая финансы в строящийся торговый центр, или приобретая помещение на первом этаже жилого комплекса, вы можете быть абсолютно уверены, что ваши траты окупятся.

Конечно, как и в любом деле, здесь есть свои нюансы, подводные камни, риски, которые вместо «золотых гор» могут принести только убытки и разочарование. Вкладывая деньги в недвижимость (да и в любое дело) необходимо грамотно оценить ликвидность объекта, просчитывать все риски.

Сегодня мы взвесим основные плюсы и минусы от инвестирования в коммерческую недвижимость.

1) Полная или частичная потеря вложений из-за неправильной оценки недвижимости.

Это может произойти с каждым – неправильная оценка недвижимости и приобретение неликвидного объекта с большой долей вероятности обернётся медленной окупаемостью. Однако не стоит сразу расстраиваться и «сбрасывать» помещение за копейки – если арендатор сможет привлечь к себе много клиентов, ваш доход увеличится за счёт роста арендных ставок. Как вариант – можно учесть в размере арендной платы процент от дохода арендатора.

2) Долгий поиск интересантов на площади, увеличение срока окупаемости.

Может получиться и так, что проблема не в арендаторе, а в самом объекте – кому-то он будет неинтересен из-за метража, кому-то – из-за расположения.

В таком случае необходимо изменять стратегию развития, искать скрытые плюсы объекта, чтобы иметь «козырь» при переговорах с арендаторами.

3) Банкротство.

Если объект был построен или куплен на кредитные деньги, то за все проблемы своего бизнеса (слабый старт, малая выручка, простой, несоблюдение сроков, непродуманная концепция) придется расплачиваться активами.

1) Пассивный доход.

Самый очевидный плюс – сдав в аренду любую недвижимость, будь то торговое помещение, квартира или машиноместо на парковке, вы будете стабильно получать пассивный доход

2) Приумножение своего капитала для последующих инвестиций.

Правильно распределив финансовые потоки от сданных в аренду или проданных площадей, можно увеличивать свой портфель новыми объектами недвижимости.

3) Вложение денег в понятный и постоянный вид бизнеса.

Рынок коммерческой недвижимости, как, впрочем, и жилой, ощущает колебания экономики и чутко реагирует на любые изменения. Но если сравнивать инвестиции в недвижимость и вложение средств в ценные бумаги, акции или IPO новых компаний, то первый вариант очевидно проще и понятнее.

Коммерческая недвижимость имеет прогнозируемую доходность. Многие нюансы можно просчитать до входа в сделку, если максимально глубоко проанализировать конкретный сегмент рынка и экономики.

С уверенностью можно сказать, что инвестиции в коммерцию – это качественное решение, которое позволит увеличить капитал, в случае если покупка не импульсивная, не навязанная продавцом, а максимально взвешена, просчитана, учтены все, типичные для этого формата инвестиций, тонкости и возможные риски.

Инвестиционные апартаменты: плюсы и минусы

Если у вас есть хотя бы немного денег для инвестиций, рано или поздно вы подумаете — а не вложить ли их в апартаменты? Этот формат недвижимости сегодня считается одним из самых выгодных для инвестора. Но считаться и быть — это разные вещи.

Насколько апартаменты действительно перспективны для инвестиций, разберемся в сегодняшней статье.

Что такое апартаменты и чем они отличаются от квартир?

1. Юридический статус

Правовой статус апартаментов в России еще ждет уточнения. Пока с точки зрения закона апартаменты относятся к коммерческой недвижимости. По факту они могут быть использованы в качестве жилья, но при этом юридически предназначены для временного пребывания. Поэтому застройщик апартаментов не обязан обеспечивать жителей комплекса детскими садами, школами, и другими объектами инфраструктуры. А еще на апартаменты не распространяются СанПиН для жилых помещений, что может влиять, к примеру, на качество шумоизоляции и освещения.

Между тем, правовой статус апартаментов будет определен до 1 августа 2021 года. И это может привести к существенному подорожанию таких объектов. 

2. Регистрация по месту жительства

В апартаментах нельзя оформить постоянную прописку. Следовательно, у проживающих могут возникнуть трудности при устройстве детей в школу или детский сад. Впрочем, некоторые апартаменты, имеющие статус гостиницы, позволяют оформить временную регистрацию сроком до 5 лет. 

3. Коммунальные платежи

За счет нежилого статуса для апартаментов «коммуналка» в среднем выше на 15–20%, чем для сопоставимой по площади квартиры.

4. Налоги

Квартиры облагаются имущественным налогом в 0,1% от кадастровой стоимости. Налог на апартаменты в большинстве случаев составляет 0,5%, но если в комплексе больше 50% площади занимают офисы, фитнес-центры, общественные заведения, то здание попадает в соответствующий реестр и облагается повышенной ставкой 2%.Впрочем, я ряде случаев разница в налогах между апартаментами и квартирой сглаживается за счет того, что кадастровая стоимость апартаментов обычно ниже, чем у квартир.

5. Стоимость 
На первичном рынке апартаменты в большинстве случаев дешевле аналогичных по качественным характеристикам квартир на 10–30%. 
На вторичном рынке все зависит от локации – в центральных районах крупных туристических городов (Москва, Санкт-Петербург, Сочи) апартаменты могут быть дороже квартир на 20–40%.  В спальных районах, как правило, все наоборот. На стоимость и квартир, и апартаментов влияет наличие поблизости торговых, культурных или деловых центров, станций метро, транспортных развязок.

6. Льготная ипотека и материнский капитал

Апартаменты не являются жильем, поэтому на них не распространяются льготная ипотека, маткапитал, сертификаты, субсидии и другие льготы от государства.

7. Налоговый вычет

При продаже апартаментов нельзя получить налоговый вычет (в среднем 260 тыс. руб), который полагается покупателям квартир после 3 лет владения имуществом. 

Что выгоднее для инвестора?

С этапа котлована и до ввода эксплуатацию и апартаменты, и квартиры дорожают примерно на 30–40%. При этом правильно выбранные апартаменты, в перспективе, способны принести инвестору более ощутимые дивиденды.

Апартаменты чаще всего покупают для дальнейшей сдачи в аренду. Рыночная стоимость апартаментов, как мы уже сказали, ниже, а сдавать их можно по цене квартир.  Но здесь все зависит от локации (апартаменты рядом с метро всегда ценятся выше и сдаются быстрее), инфраструктуры возле дома, качества ремонта, планировки и площади. При этом юридический статус апартаментов обычно отходит на второй план — особенно, при посуточной аренде.

По оценкам экспертов, доходность апартаментов при долгосрочной аренде составляет порядка 7–9% годовых, у квартир — 5–7%. Краткосрочная аренда апартаментов приносит от 10% годовых, а квартиры — от 8%.

Для перепродажи и для жизни лучше покупать квартиру, считают эксперты. 
Для аренды, особенно краткосрочной, выгоднее выбрать апартаменты.

Подводные камни

Апартаменты могут приносить постоянный и очень неплохой доход, однако называть его «пассивным» никак нельзя. Ведь если сдавать объект посуточно (а это, как мы уже выяснили, самый выгодный вариант), вам придется взять на себя непрерывный процесс заселения-выселения постояльцев, уборку, рекламу, оформление налоговых и прочих документов. Фактически, это работа, которая будет требовать вашего постоянного контроля и участия.

Все эти обязанности можно переложить на управляющую компанию апарт-отеля. Но в этом случае придется делиться с ней доходом. Кроме того, многие управляющие компании стараются в первую очередь сдать собственные объекты, а и только во вторую — апартаменты, переданные в управление другими собственниками.

Резюмируя, можно утверждать, что апартаменты выгоднее квартиры, если:

• вы покупаете их на стадии котлована (прибыль к моменту сдачи комплекса в эксплуатацию может составить порядка 30%).
• вы будете сдавать апартаменты посуточно — а для этого апартаменты должны находиться в центре города либо поблизости от крупных культурных, деловых или торговых объектов
• вы готовы взять на себя все заботы по сопровождению процесса аренды.

 Читайте также: Накануне Нового Года в Москве вдвое вырос спрос на апартаменты

Инвестиции в недвижимость для сдачи в аренду плюсы и минусы

У большинства граждан возникает вопрос, стоит ли инвестировать в недвижимость для дальнейшей сдачи её в аренду? Какие есть плюсы и минусы, положительные и отрицательные стороны такого вложения?

Давайте забудем на мгновение о последних пяти — шести годах. Исторически инвестиции в аренду имущества является одной из лучших вложений денежных средств.

Вы можете не только использовать доходы от аренды на оплату балансового содержания жилья, справедливости ради, надо отметить, что коммунальные услуги растут с каждым годом, но и использовать ренту для создания будущих инвестиций.

Кроме того, поступающая рента от сдаваемого внаём имущества может быть использована так, что вы получите более высокую отдачу от ваших стартовых инвестиций.

Подойдут ли вам инвестиции в недвижимость с целью последующей сдачи в аренду

Коллапс на рынке недвижимости привёл ставки арендной платы в более естественное состояние, чем это было до того в течение длительного времени. Далеко не каждый готов инвестировать в недвижимость.

Конечно, потенциальная отдача может быть очень высока, но аренда имущества является более сложным видом инвестиций, чем большинство других.

Давайте разберёмся, подойдут ли вам инвестиции в недвижимость для сдачи в аренду? Могут ли они стать выгодным вложением для вас? Рассмотрим подробнее инвестиции в арендуемую недвижимость.

В этот список, конечно, не все включено, но он рассматривает как рыночные факторы, так и личные предпочтения.

Вкладываем в недвижимость для сдачи в аренду

Вы хотите, чтобы ваше предприятие (в смысле затея) было, в основном, пассивно и не занимало слишком много времени.

Если вы ищете способ создать дополнительные источники дохода, не требующие вашего особенного участия в отличие от традиционного бизнеса, то сдача собственности в аренду – как раз тот самый способ инвестиций.

Конечно, аренда собственности не является полностью пассивным видом бизнеса, но как только вы его запускаете, то дальнейшее его поддержание требует незначительного вашего внимания.

Почему выгодно сдавать недвижимость в аренду

При недостатке достоверной информации об иных вариантах инвестиций, рента имущества может быть лучшим местом для ваших денег.

Фондовый рынок находится вблизи рекордных максимумов, и процентные ставки по инвестициям с фиксированным доходом находятся на рекордно низком уровне.

Однако, если у вас есть собственность, сдаваемая в аренду, вы будите иметь стабильный доход. И это главный ответ на вопрос: «Почему выгодно сдавать недвижимость в аренду?»

Ведь ежемесячные поступления от этого помогут вам справиться (по крайней мере, будут приближаться к этому) с погашением ипотечного кредита или будут поддерживать реальную стоимость недвижимости, отражая ситуацию на рынке.

Кроме того, вы будете иметь больше прямого контроля над этими инвестициями, чем, если бы вы вложили их в акции и облигации.

Инвестируйте в осязаемое и реальное-в недвижимость

Большинство инвестиций сегодня находятся в бумагах-акциях, облигациях, депозитных сертификатах, казначейских ценных бумагах. Даже товарные фьючерсы можно рассматривать как ценные бумаги, так как вы никогда не вступаете в фактическое владение активами.

Если вы хотите инвестировать во что-то осязаемое, есть два варианта: драгоценные металлы и недвижимость.

Драгоценные металлы могут дать потрясающий доход, но могут и не принести дивидендов.

Аренда собственности, с другой стороны, даёт доход от ренты и имеет перспективы роста самой недвижимости в будущем. Это не только то, что вы можете потрогать руками, но вам также не придётся выворачивать свой мозг, чтобы понять, что это такое и куда вложены ваши деньги.

Инвестиции в жилую недвижимость на стадии строительства, выгодно ли

Если для вас ремонт квартиры не является проблемой, и вы легко справляетесь с задачей оштукатуривания стен и укладкой ламината, то инвестиции в жилую недвижимость могут стать как раз тем видом инвестиций, который походит вам более всего.

Это не значит, что вы должны быть в состоянии выполнить все ремонтные работы, но если вы сможете, какой-то объем работ взять на себя, то будете иметь большое преимущество входа в данный вид вложений.

С другой стороны, ремонтируя помещение своими руками, вы, конечно же, экономите на покупке недвижимости, но отодвигаете по времени возможность ренты вашей собственности. Ведь ремонт может затянуться.

Дело не только в том, что покупка недвижимости на стадии «без отделки» значительно снижает стоимость данного объекта, но вы также можете получить реальную выгоду намного раньше.

Ведь уже в таком виде вы можете сдавать имущество в аренду. И арендатор сможет отделывать помещение самостоятельно, под себя. В таком случае текущие расходы на имущество также будут ниже, при этом появляется перспектива положительного денежного потока с самого начала.

Покупка жилой недвижимости в кризис

Цены на жилье упали на большинстве рынков и кое-где продолжают путь вниз. Для инвесторов это создаёт реальную возможность вложений в недвижимость. Но надо быть наблюдательным и отслеживать ситуацию на рынке.

Если недвижимость за рубежом остановилась в своём росте, то в России цены на жилье уже не только вышли на докризисный уровень, но и кое-где превысили его.

Так у меня в городе цены на элитное жилье не только не падали, но даже наоборот, росли все время. И, прежде чем вкладываться в покупку такого жилья с целью извлечения прибыли от ренты, надо крепко подумать и взвесить все варианты.

Небольшие минусы вложений в недвижимость

Когда вам стоит избегать инвестиций в арендуемую недвижимость?

Как было отмечено в начале этого поста, аренда недвижимости – это необязательно инвестиции для всех. Для большинства это возможность получить свою крышу над головой, место, где вас ждёт семья. Возможность не платить чужому дяди или тети за аренду.

Однако рассматривая вопрос инвестирования в аренду недвижимости, мы преследуем цель, рассказать об этот как можно подробнее. Предоставить информацию не только плюсах, вложений в недвижимость, но и показать нашим читателям, какие есть минусы.

Вот несколько причин, почему вложения в недвижимость для сдачи в аренду могут быть неприемлемыми на вас.

Отсутствие достаточного количества свободных денежный средств

В этой ситуации необходимо получить займ на покупку недвижимости. Вместе с тем, ваша кредитная история не позволяет взять ипотечный кредит.

Теперь, когда мы прошли через ипотечный кризис, ипотеку получить стало намного сложнее. Банки сделали определённые правильные выводы и ввели значительные ограничения.

Вам надо будет сделать большой авансовый взнос (первоначальный взнос), показать более надёжные источники дохода, подтверждённые документально, хорошую кредитную историю, чем до кризиса.

Ваш кредитный и финансовый профиль должен будет справиться с этой задачей.

Долгосрочные инвестиции устраивают не всех

Аренда имущества является долгосрочной инвестицией в прямом смысле. Хотя иногда действительно можно приобрести недвижимость по дешёвке, а затем быстро обернуть её в весомую прибыль, продав подороже.

На рынке недвижимости можно сделать то, что трудно реализовать во многих областях. Вы должны будете приобрести недвижимость, предусмотреть амортизационные издержки, а затем ждать возврата вложенных средств при условии высоких цен в будущем.

Кроме того, недвижимость является мало ликвидной инвестицией, в отличие от других инвестиций.

Если вы думаете, что вы сможете отреагировать на рыночную ситуацию с компьютера или мобильного приложения, как если бы это были акции или паевые инвестиционные фонды, то заблуждаетесь. Это может занять год или больше, чтобы сдать имущество в аренду.

Если вы не хотите, чтобы ваши деньги были связаны длительное время в ожидании арендатора вашей собственности, вероятно, эти инвестиции не для вас.

Личная ответственность собственника за арендуемую недвижимость

Одной из задач владельца недвижимости является задача ограждать арендаторов от проблем, связанных с арендуемыми объектами. Но могут возникать и непредвиденные ситуации.

Если у вас есть в собственности квартира, вы будет нести ответственность за любой ремонт или аварию, случившуюся в этом помещении, особенно если пострадало имущество соседей.

Кроме того при сдаче квартиры в аренду в случае поломки чего-либо, арендатор берёт в руки телефон и звонит вам хозяину квартиры. И это может произойти когда угодно, даже если сейчас полночь!

Если вы не готовы к таким звонкам, или не можете организовать работу данного механизма так, чтобы он работал без проблем, не беспокоя вас, то инвестиции в имущество ради ренты не для вас.

Вам не нужны инвестиции, которыми придётся активно управлять

Что касается доходной части, то аренда имущества является довольно пассивным финансовым инструментом. Поступающие от ренты средства, вы используете на покрытие расходов по содержанию имущества.

Вместе с тем, управление становится более активным, когда ремонт необходим или когда арендатор съезжает и должен быть заменён. В такие времена управление недвижимостью становится более похоже на полный рабочий день, чем просто пассивное ожидание денег за ренту.

Если вы хотите, чтобы ваши инвестиции были действительно пассивными, т. е. не требовали вашего прямого участия, типа акций или паевых фондов, то инвестиции в недвижимость не для вас.

Стоит или не стоит вкладывать в недвижимость для аренды

В отличие от других видов инвестиций, которые имеют в своей природе нейтральный характер, инвестиции в сдаваемое в наем имущество будет влиять на вашу личную жизнь и отразятся на вашем финансовом положении.

Вы не можете просто проснуться однажды и сказать, что вы хотите инвестировать в аренду имущества. По крайней мере, очень неразумно поступать так. Это предприятие требует планирования, а также рассмотрения всех ваших личных обстоятельств.

Нужно взвесить все за и против, чтобы понять, подойдут ли вам инвестиции в недвижимость? И, хотя вложения с целью ренты могут быть очень прибыльными, нужно учитывать все факторы, прежде чем открыть кошелёк и купить квартиру.

Плюсы и минусы инвестиций в недвижимость у моря

Многим кажется, что инвестирование в недвижимость у моря — это золотая жила, которая несомненно принесет значительный доход владельцу. Но так ли это? В этой статье мы выясним какие есть плюсы и минусы у данного метода инвестирования и куда выгоднее всего вкладывать свои средства в Новороссийске.

Преимущества и недостатки

Для начала давайте же разберемся что вы получите, если инвестируете в недвижимость в Новороссийске в 2021 году. Среди преимуществ можно выделить:

• Пассивный доход от сдачи квартиры как во время купального сезона, так и в другие времена года;
• Широкий выбор вариантов для вложений;
• Покупка квартиры может защитить ваши деньги от возможной инфляции;
• Относительно невысокая стоимость вложений по сравнению с другими городами черноморского побережья;
• Высокая ликвидность;
• Стоимость недвижимости у моря не уменьшается и в любой момент ее можно продать по цене близкой к рыночной или заработать на разнице между ценой покупки и продажи.

К недостаткам данного вида инвестирования можно отнести следующие:

• Низкий спрос при неверном выборе объекта инвестиций;
• Дополнительные расходы — налоги, коммунальные платежи, ремонт.

Как можно заметить, минусов довольно мало, благодаря чему можно не сомневаться в данном методе инвестирования. Остается только решить главный вопрос — какой объект в Новороссийске выбрать для вложений?

Где купить квартиру?

Отличным вариантом для вложений в недвижимость в Новороссийске является жилой комплекс класса комфорт плюс — «Кутузовский». Располагается он в элитном районе Южный от улицы Набережной адмирала Серебрякова, до чистейшего популярного пляжа в Алексино, от Мысхако до Мысхакского шоссе. Он тихий, экологичный и находится недалеко от центра города. Включает в себя большое количество зеленых зон и парков, пляжей и достопримечательностей. «Кутузовский» удален от городских предприятий и причалов, зато приближен к виноградникам и отрогам Кавказских гор.

Инвестиции в недвижимость: плюсы и минусы

1. Инвестиции в недвижимость: плюсы и минусы

Исполнитель: студентка гр. СН-151
Лысанская Ксения Максимовна
Руководитель работы: доцент, канд.
экон. наук, Н. А. Кулик

2. Введение

• Недвижимость как потенциальный объект
инвестиций имеет специфические
характеристики, которые необходимо
учитывать инвестору при принятии решений о
вложении средств в недвижимость. Инвестору
необходимо выявить все риски, преимущества
и недостатки.
• Цель работы: изучить риски, преимущества и
недостатки вложения средств в
недвижимость.

3. Теоретические аспекты инвестирования в недвижимость

• Инвестиции — это долгосрочное вложение
капитала для будущего повышения
благосостояния инвестора.
o инвестиции в финансовые активы;
o инвестиции в реальные активы;
o инвестиции в нематериальные активы.

4. Рыночная и инвестиционная стоимость недвижимости

• Рыночная стоимость недвижимости вероятная предполагаемая цена, по которой
объект недвижимости может переходить из
рук продавца к покупателю.
• Инвестиционная стоимость недвижимости это конкретная стоимость оцениваемого
объекта недвижимости для конкретного
инвестора, исходя из его пристрастий и
личных инвестиционных целей.

5. Особенности недвижимости как потенциального объекта инвестиций

Фундаментальные особенности:
o Иммобильность
o Уникальность.
o Дефицитность.
o Долговечность, стабильность
Особенности объекта недвижимости как
рыночного объекта – товара:
o Специфика оборота
o Специфика жизненного цикла
o Несовпадение тенденций изменения стоимости
компонентов недвижимости
Особенности объекта недвижимости как
рыночного объекта – товара:
o Низкая ликвидность
o Незначительная эластичность предложения
недвижимости
Организационно-правовые особенности
объектов недвижимости:
o Раздельность (делимость) прав на
недвижимость
o Особенности налогообложения объектов
недвижимости
o Необходимость профессионального
менеджмента.

7. Факторы, определяющие инвестиционную стоимость недвижимости

Можно выделить четыре основные группы
факторов:
o Социальные факторы
o Экономические факторы
o Факторы государственного регулирования
o Экологические факторы
Дополнительные:
o Архитектурно-конструктивное и объемнопланировочное решение
o Техническое состояние здания

8. Процесс оценки стоимости недвижимости

Процесс оценки стоимости объекта
недвижимости – последовательность действий,
выполняемых оценщиком в ходе определения
стоимости.
Три классических оценочных подхода:
o Рыночный подход
o Затратный подход
o Доходный подход

9. Перспективы инвестирования в недвижимость

Основные риски инвестирования в
недвижимость:
o Систематические риски
o Несистематические риски
o Случайные риски

10. Плюсы и минусы инвестирования в недвижимость

Плюсы:
o Относительно надежный вид инвестиций.
o Цены на недвижимость обычно растут.
o Недвижимость может приносить доход при сдаче в
аренду.
Минусы:
o Недвижимость относительно малоликвидна.
o Налоги, коммунальные платежи и другие сборы.
o Недвижимость достаточна, уязвима для действий
властей.
o В кризисный период цены на недвижимость обычно
падают.
o На текущий момент цены на недвижимость все еще
неадекватно высоки.
o Непредсказуемость

11. Заключение

o Таким образом, в условиях современной
экономики важную роль играет
инвестиционная стоимость предприятия.
o Инвестирование в недвижимость,
приносящую доход, является наиболее
прибыльным.
o Владение недвижимой собственностью
обеспечивает инвестора ежемесячной
наличностью, так как ежемесячная оплата
аренды ведет к ежемесячным выплатам
инвестору.

Инвестиции в недвижимость: плюсы и минусы

Рынок недвижимости — особая структура, позволяющая купить или продать недвижимость, а также выгодно вложить собственный финансовый капитал.

Насколько выгодным будут инвестиции в недвижимое имущество? Разобраться в данном вопросе поможет наша статья.

Инвестиции в недвижимость — что это?

Инвестиции в объекты недвижимости — это финансовые вложения собственных денежных средств в строительные конструкции с целью дальнейшего получения прибыли. Доход от таких вложений может быть различным. Всё зависит от его типа и характеристик купленного объекта.

Пассивная прибыль связана, в основном, со сдачей в аренду купленной недвижимости. Этот вид инвестиций имеет название капитальных. Также существует спекулятивный тип финансовых вложений. Он основывается на продаже купленной недвижимости по более высоким расценкам.

Разновидности инвестиций также зависят от типа покупаемого недвижимого имущества. Объекты, требующие финансовых вливаний, могут быть:

• коммерческими;
• зарубежными;
• жилыми;
• недостроенными.

 

Среди них наиболее востребованными и популярными считаются зарубежные объекты. Например, купить коттедж или квартиру можно в курортных городах Европы, куда постоянно едут отдыхать туристы. Такой тип инвестиций может быть как прибыльным, так и убыточным. В какую сторону «качнётся» инвестиционный маятник, можно предусмотреть, тщательно изучив конкретную ситуацию.

Преимущества инвестирования в недвижимость

Данный вид инвестиций имеет наибольшее количество преимуществ по сравнению с другими вариантами инвестирования личного капитала.

Среди достоинств инвестиций в недвижимость можно обозначить 5 самых важных.

1. Инвестирование денег в недвижимость считается наиболее выгодным, так как цены на неё редко падают. В основном стоимость недвижимого имущества постоянно возрастает. Полностью отсутствуют риски того, что жильё станет бесплатным для населения страны.
2. В случае безуспешных попыток продать/обменять/сдать в аренду жильё, в которое вложены инвестиции, его можно оставить в своей собственности.
3. Инвестиции в недвижимость считаются долгосрочным и успешным проектом, ведь пользоваться приобретением можно всю свою жизнь.
4. Распорядиться купленным жилищем можно по своему усмотрению. Его можно перепродать по более высокой цене, подарить близкому родственнику или другу, оставить в наследство, использовать в качестве залога.
5. Риск утраты недвижимого объекта, приобретённого в собственность, сведён к минимуму.

 

Недостатки инвестиций в недвижимое имущество

Операции с финансами и недвижимым имуществом не лишены недостатков. Избежать негативных моментов не получится, поэтому о них следует просто знать.

Существует 5 отрицательных факторов, с которыми может столкнуться инвестор при работе с недвижимостью:

1. Если возникает необходимость продажи жилья, на это уйдёт много времени и финансовых средств для оформления бумаг (договор купли-продажи, нотариальные заверения).
2. У владельца недвижимости возникает зависимость от тех или иных экономических обстоятельств на рынке первичного/ вторичного жилья. В итоге доходы от инвестиций будут меньше, чем совокупные расходы.
3. Объект инвестирования требует регулярного обслуживания. Для этого также нужны деньги. Например, частный дом, загородный коттедж и даже обычная квартира требуют постоянной оплаты предоставленных коммунальных услуг, периодически нуждаются в ремонте или охране.
4. Во время покупки недвижимости нужно оформлять у нотариуса документы и юридические бумаги, оплачивать госпошлину и различные юридические услуги. Всё это также требует серьёзных денежных расходов.
5.  Инвестиции в недвижимое имущество требуют наличия большого начального капитала. Он есть не у всех. Можно, конечно, приобрести недостроенное жилье. Однако существуют большие риски того, что строительство в дальнейшем заморозят, приостановят или прекратят полностью.

Widget not in any sidebars

 1,998 total views,  1 views today

Следите за нашими обновлениями:

0 0 голоса

Рейтинг статьи

За и против инвестирования в недвижимость: что следует учитывать

Раскрытие информации о рекламе Эта статья / сообщение содержит ссылки на продукты или услуги от одного или нескольких наших рекламодателей или партнеров. Мы можем получить компенсацию, когда вы переходите по ссылкам на эти продукты или услуги.

Включение недвижимости в качестве класса активов в ваш инвестиционный портфель добавляет разнообразия и снижает общий инвестиционный риск. Для этого существует множество стратегий инвестирования в недвижимость. Некоторые варианты, например инвестиционные фонды недвижимости (REIT), столь же пассивны, как владение акциями, выплачивающими дивиденды.Другие, такие как покупка и владение недвижимостью для сдачи в аренду для движения денежных средств и прироста капитала, требуют активного участия и достаточных знаний для достижения успеха.

Я лично обнаружил, что результаты активного инвестирования в недвижимость намного превосходят результаты более пассивных стратегий. И давайте посмотрим правде в глаза, владение реальной собственностью и получение прибыли от нее намного увлекательнее, чем владение акциями на бумаге.

Как и любое вложение, приобретение недвижимости в ваш инвестиционный портфель имеет свои плюсы и минусы.

Плюсы инвестиций в недвижимость

1. Недвижимость дорожает с течением времени

Хорошо подобранная недвижимость со временем дорожает, как правило, со скоростью, намного превышающей годовую инфляцию. Да, время от времени на рынке происходят корректировки, и люди могут купить неподходящую недвижимость в неподходящее время. Но я обнаружил, что всегда есть шанс купить качественную недвижимость со скидкой, внести улучшения для увеличения капитала и, в конечном итоге, продать с прибылью.Это реальный эквивалент мантры фондового рынка: «покупать дешево и продавать дорого». А недвижимость всегда имеет внутреннюю стоимость. Запасы могут упасть до нуля, но собственность — это материальный актив, который всегда будет иметь ценность, полученную как из необработанной земли, так и за счет «улучшений» (строительных конструкций, прикрепленных к земле).

2. Недвижимость имеет уникальные налоговые льготы

Уникальные налоговые льготы в сфере недвижимости позволяют инвесторам со временем увеличивать свое благосостояние. Доход от аренды не облагается налогом на самозанятость, и правительство предлагает налоговые льготы инвесторам в недвижимость.К ним относятся амортизация и значительно более низкие ставки налога на долгосрочную прибыль. И в зависимости от вашего уровня дохода и классификации в качестве инвестора или профессионала в сфере недвижимости, есть большая вероятность, что ваша арендуемая недвижимость даст вам избыток налоговых вычетов, которые вы можете использовать против своего другого дохода. Аренда недвижимости — это бизнес, а это означает, что многие расходы, такие как дорожные расходы для проверки вашей собственности, являются не подлежащими налогообложению расходами на ведение бизнеса.

3. Недвижимость обеспечивает стабильный денежный поток

Арендуемая недвижимость может обеспечивать стабильный ежемесячный доход, называемый «денежным потоком». «Это лишние деньги, которые остаются после оплаты всех счетов. После того, как ваша недвижимость создана, денежный поток обеспечивает постоянный ежемесячный доход, который в основном является пассивным, что позволяет вам тратить свое время на создание бизнеса, проводить время с семьей или реинвестировать в недвижимость.

4. Недвижимость позволяет использовать кредитное плечо

Вы можете использовать возможности кредитного плеча, чтобы быстро увеличить свои владения недвижимостью и ускорить получение результатов по наращиванию благосостояния. Кредитное плечо — это использование заемного капитала для покупки и / или увеличения потенциальной отдачи от инвестиций.Кредитное плечо, если его разумно использовать для минимизации риска, является мощным преимуществом инвестирования в недвижимость. Используя обычный кредит, можно купить инвестиционную недвижимость с первоначальным взносом 20%. Так, например, при начальных инвестициях в 30 000 долларов вы получаете возможность контролировать и получать все преимущества владения активом стоимостью 150 000 долларов. При должной осмотрительности вы можете экспоненциально наращивать свое богатство, используя кредитное плечо, особенно на рынке низких процентных ставок, которым мы сейчас пользуемся.

5.Недвижимость увеличивает капитал

Если вы разумно используете кредитное плечо, ваши арендаторы по сути покупают недвижимость для вас. Доход от аренды ежемесячно выплачивает ваш кредит и увеличивает ваш капитал. Когда вы покупаете недвижимость в аренду с использованием ипотеки, ваш арендатор платит ипотечный платеж, тем самым увеличивая ваш собственный капитал каждый месяц. Думайте об этом как о сберегательном счете, который автоматически увеличивается без ежемесячных вкладов.

Сегодня вы можете задолжать 200 000 долларов за арендуемую собственность, но в следующем году вы можете быть должны только 195 000 долларов, потому что арендатор платит за вас, что делает вас богаче на 5 000 долларов.Через тридцать лет (или независимо от срока вашей ссуды) она выплачивается до 0 долларов. У вас есть значительный актив, который вы можете продать или продолжить аренду, благодаря тому, что ваш арендатор выплачивает ипотеку.

6. Недвижимость дает вам контроль

У вас гораздо больше контроля над общим успехом ваших инвестиций с недвижимостью, чем с другими классами инвестирования. Вы не можете сидеть в зале и руководить управленческими решениями, которые влияют на стоимость ваших акций. При инвестировании в недвижимость вы принимаете множество решений.Вы можете снизить риски и значительно увеличить свой портфель, инвестируя в недвижимость. Как инвестор в недвижимость, я контролирую свой успех или неудачу. Когда я хочу найти предложения, я могу поторопиться. На конкурентном рынке аренды я использую стратегии, чтобы убедиться, что моя недвижимость привлекает лучших арендаторов. Я могу внести стратегические улучшения, чтобы увеличить доход от аренды.

7. Недвижимость обеспечивает защиту от инфляции

Инфляция — это экономическая реальность, когда цены растут со временем из-за снижения стоимости денег. Годовой уровень инфляции варьируется. За 12 месяцев, закончившихся июнь 2019 года, уровень инфляции в США составил 1,6%. В 2011 году уровень инфляции составил 3,2%.

Инфляция снижает стоимость многих инвестиций. Если в прошлом году ваш годовой прирост от вашего портфеля акций составлял 5,5%, ваша фактическая прибыль составила всего 3,9%, а покупательная способность ваших денег снижалась с ростом инфляции.

Инвестиции в недвижимость идут в ногу с инфляцией. По мере того, как растет цена буханки хлеба, растут и арендная плата, и стоимость собственности.Единственное, что не увеличивается, — это ежемесячная стоимость ипотечного платежа с фиксированной ставкой. Таким образом, по мере увеличения вашего годового дохода от аренды стоимость владения не увеличивается. По мере того как инфляция увеличивает стоимость жизни, ваш денежный поток увеличивается. А инфляция увеличивает стоимость самой собственности. Через 10 лет, когда я захочу продать, моя недвижимость будет стоить намного больше, чем сейчас.

Минусы инвестиций в недвижимость

Инвестиции в недвижимость также имеют некоторые недостатки, о которых следует внимательно подумать, прежде чем приступать к делу.

1. Недвижимость требует денег

Вам нужны деньги, чтобы зарабатывать деньги. Забудьте о гуру, которые обещают: «Вы можете разбогатеть, купив недвижимость за OPM (чужие деньги)». Хотя вы можете купить акции с минимальными денежными затратами, инвестирование в недвижимость требует денег. Для начала вам понадобится первоначальный взнос, а также расходы на закрытие и деньги на ремонт и обновление собственности, чтобы максимизировать доход от аренды. И как только вы станете владельцем собственности, возникнут постоянные расходы, такие как налоги на недвижимость, страхование, выплаты по ипотеке и обслуживание собственности.

2. Недвижимость требует много времени

Вам нужно потратить время на изучение и управление инвестициями в недвижимость. Есть кривая обучения, и вы можете потерять много денег на недвижимости, если не знаете, что делаете. Кроме того, активное управление арендуемой недвижимостью может занять много времени.

Однако некоторые службы могут сделать «тяжелую работу», когда дело доходит до управления арендуемой недвижимостью. Roofstock — это инвестиционная онлайн-платформа, которая позволяет вам приобретать недвижимость под ключ.Это означает, что если вы выберете, вам не нужно пошевелить пальцем. Сертифицированные менеджеры по недвижимости могут сделать всю работу за вас. Кроме того, недвижимость, указанная на Roofstock, предварительно проверена и уже имеет положительный денежный поток.

3. Недвижимость — это долгосрочное вложение

Недвижимость всегда следует покупать с долгосрочной стратегией. Вы покупаете материальный актив, который нельзя быстро ликвидировать за наличные, если вам нужны средства на случай чрезвычайной ситуации. Чтобы продать недвижимость, нужно время, а транзакционные издержки выше, чем при продаже акций.

4. С недвижимостью могут возникнуть проблемы

Арендаторы могут создавать проблемы и стоить вам денег и драгоценного времени, потраченного на суд. Если вы владеете арендуемой недвижимостью, ваш денежный поток может сильно пострадать, если вы в конечном итоге сдаетесь арендатору, который не платит, оставляет недвижимость в очень плохом состоянии, когда он съезжает, или и то, и другое.

В Мэриленде, куда я инвестирую, закон очень «дружественен к арендаторам», и вы должны трижды подать в суд на арендатора, не выплачивающего плату, прежде чем вы сможете потребовать от него владения своей собственностью.А когда вы все-таки выселитесь, вам, вероятно, придется выложить деньги, чтобы исправить ущерб, нанесенный вашей собственности несчастным арендатором.

5. Льготы на недвижимость не всегда применяются

При определенных уровнях дохода некоторые налоговые льготы больше не применяются. Прежде чем вы решите, что имеете право на какие-либо перерывы, вам следует проконсультироваться с налоговым специалистом с опытом работы в сфере недвижимости.

6. Инвестиции в недвижимость связаны с уникальными рисками

Риски необходимо понимать и минимизировать в максимально возможной степени. Ниже приведены некоторые из значительных рисков инвестирования в недвижимость:

• Покупка неправильной собственности в неподходящее время
• Повышенная ответственность за несчастные случаи, которые могут произойти на вашей собственности
• Застрять с «профессиональным арендатором», который знает, как работать с правовой системой за ваш счет
• Заработок. Это ловушка, которая сбивает с толку многих инвесторов в недвижимость. Вы должны иметь возможность производить ежемесячные платежи по своему долгу, несмотря на спад на рынке, проблемы с арендаторами, свободные места в собственности, неожиданный ремонт, расходы на обслуживание и другие расходы, которые являются частью ведения бизнеса при инвестировании в недвижимость.

Краудфандинговые службы недвижимости, такие как Fundrise и RealtyMogul, могут ответить на многие из вопросов, поднятых выше. Мы рекомендуем вам сначала проверить их.

Резюме

Основные причины, по которым люди вкладывают средства в недвижимость, заключаются в следующем:

1. 1. диверсифицировать свой инвестиционный портфель с помощью класса активов, который напрямую не коррелирует с фондовым рынком,
   2. генерирует ежемесячный доход от арендного денежного потока и
   3. извлекает выгоду из долгосрочного прироста капитала.

Активное инвестирование в недвижимость не для всех, потому что существуют уникальные препятствия и риски.

Покупка и владение арендуемой недвижимостью не приведет к немедленному накоплению богатства. Недвижимость может быть невероятно мощной стратегией создания богатства, но только если вы ее правильно примените. Вы должны научиться находить, оценивать и покупать хорошие сделки с недвижимостью. Вам необходимо создать команду подрядчиков, кредиторов, управляющих недвижимостью и других профессионалов, которые будут предоставлять компетентные услуги по разумным ценам.

По мере того, как вы создаете свой арендный портфель, вы можете внедрять системы, которые ограничивают необходимость вашего активного участия. Тогда ваше состояние будет неуклонно расти за счет пассивного дохода, увеличения капитала за счет выплаты долга арендаторами и долгосрочного прироста капитала. Меня устраивает!

5 плюсов и 3 минуса инвестирования в недвижимость

Если вы хотите начать инвестировать в недвижимость, вы, несомненно, нашли множество поощрений в Интернете, в книгах и подкастах.

Однако важно смотреть на инвестирование с разных сторон, чтобы понять не только потенциальные выгоды — а их много, — но и проблемы, которых следует предвидеть.

Рассмотрение плюсов и минусов инвестирования в недвижимость позволит вам принимать более обоснованные решения по мере того, как вы продвигаетесь вперед в создании и расширении своего портфеля.

Плюсы для инвестирования в недвижимость

Есть множество выгод от инвестирования в недвижимость — как материальных, так и нематериальных.Помощь в поддержании стабильных и растущих рынков жилья, предоставление домов для достойных арендаторов и предоставление возможности для постоянного повышения добавленной стоимости инвестиций — все это значительные преимущества для инвесторов в недвижимость.

Конечно, для большинства инвесторов финансовые и операционные выгоды находятся в центре внимания. Вот некоторые из положительных сторон инвестирования в недвижимость.

Способность использовать чужие деньги для инвестирования

В отличие от покупки акций и облигаций, инвестиции в недвижимость могут финансироваться с помощью долгосрочной ипотечной ссуды с фиксированной процентной ставкой. Возможность финансировать многократную аренду недвижимости с минимальными денежными затратами — и немедленно получать прибыль от этой недвижимости — означает, что надежная окупаемость инвестиций может происходить быстро и стабильно.

Например, вы можете купить арендуемую недвижимость за 100 000 долларов, и вам нужно будет заплатить только 20% первоначального взноса плюс расходы на закрытие сделки. Вы используете деньги других людей (например, банк), чтобы заработать для вас больше денег в виде долгосрочного вознаграждения и получения арендатора от вашей ипотечной ссуды для увеличения капитала.

Кроме того, за счет собственных средств собственности или через обмен 1031 существующие инвестиции могут финансировать свои собственные улучшения и обновления. Увеличение стоимости таким образом без использования денежных резервов дает вам еще больший контроль над краткосрочной и долгосрочной стоимостью и потенциалом инвестиционной собственности.

Пониженная волатильность

Традиционные инвестиционные инструменты, такие как фондовый рынок, могут испытывать значительную волатильность из-за широкого спектра рыночных и операционных корректировок, но инвестирование в недвижимость и рынок недвижимости обеспечивают более стабильную рентабельность инвестиций. Краткосрочная стабильность обеспечивается условиями аренды, а долгосрочная стабильность обеспечивается выбором хорошо обслуживаемых и растущих рынков жилья.

В то время как рыночные коррекции могут происходить и происходят, общая информированная, долгосрочная стратегия допускает временные рыночные коррекции без ущерба для общей прибыльности. Кроме того, способность компенсировать слабый рынок с помощью умных улучшений с добавленной стоимостью или финансовых стратегий может помочь вашей собственности сохранить стоимость.

Беспрецедентные налоговые льготы

Владение недвижимостью обеспечивает инвесторам широкий спектр вычитаемых расходов, включая проценты по ипотеке, налоги на недвижимость и операционные расходы.Улучшения собственности также подлежат вычету, поскольку они связаны с инвестиционной стоимостью собственности. Кроме того, владельцы могут вычесть амортизацию в долгосрочной перспективе для владений инвестиционной недвижимостью.

С точки зрения налога на прирост капитала инвестиции в недвижимость имеют значительное преимущество перед другими инвестиционными инструментами. Существует множество способов отложить налоги на прирост капитала в связи с повышением стоимости вашей арендуемой собственности, включая обмен 1031 или преобразование инвестиционной собственности в основное место жительства.

Если вы решите сделать свой портфель частью своего имущества, ваши наследники получат наследство по повышенной стоимости, что позволит им избежать налогообложения при повышении стоимости имущества.

Потенциал признательности

Инвестиции в недвижимость предлагают явное преимущество с точки зрения огромного количества способов реализации оценки и возврата инвестиций. Общие рыночные тенденции имеют тенденцию к повышению стоимости жилья.

Кроме того, хорошо обслуживаемая недвижимость с постоянными обновлениями и дополнительными улучшениями с течением времени может обеспечить значительную и стабильную оценку.

В идеале, если вы покупаете в районе, который испытывает значительный всплеск спроса, вы можете превзойти средние рыночные показатели по оценке вашей собственности.

Вот почему так важно знать общие тенденции на рынках, на которые вы инвестировали. Это позволит вам максимально увеличить стоимость вашей собственности и потенциальный доход от сдачи в аренду.

Денежный поток = пассивный доход

Тщательно проанализировав затраты на приобретение и хранение вашей инвестиционной собственности, вы можете обеспечить постоянный денежный поток, который со временем будет расти.С помощью разумных и рентабельных улучшений вы можете увеличить рыночный потенциал своей недвижимости и увеличить денежный поток.

Со временем вы обнаружите, что умное рефинансирование позволит вам ежемесячно увеличивать маржу. Чем быстрее вы окупите эту собственность, тем быстрее вы сможете рассчитывать на максимизацию ее потенциального дохода и вашу способность расширять свое портфолио.

Минусы от инвестирования в недвижимость

Как и в случае с любыми другими инвестициями, в инвестировании в недвижимость нет абсолютных правил. Важно понимать некоторые области, в которых вам нужно проявлять соответствующую осторожность и проявлять должную осмотрительность. Вот некоторые из вещей, которые следует учитывать, прежде чем инвестировать.

Крутая кривая обучения

Если у вас нет опыта в сфере недвижимости, вам нужно будет ознакомиться с различными юридическими, финансовыми и коммерческими концепциями, когда вы начнете инвестировать в недвижимость.

Хотя вам не обязательно быть экспертом во всех аспектах контракта на недвижимость, процесса ипотеки и управления недвижимостью, это поможет вам ознакомиться с обычно используемыми терминами и идеями.Это позволит вам принимать более обоснованные решения и более компетентно консультироваться с профессионалами в данной области.

Понимание инвестиционных стратегий — еще один способ убедиться, что вы максимизируете потенциал своих инвестиций. Знание, как найти выгодную сделку, какая требуется маржа и как эффективно поддерживать свои инвестиции, — все это области, в которых вы, возможно, захотите поработать с наставником или провести дополнительное исследование.

Управление недвижимостью

Если вы никогда не были арендодателем, вам нужно будет развить маркетинговые навыки и понимание правил и положений в вашем регионе, включая Fair Housing и другие законы.

На многих рынках вам придется преодолеть изрядную бюрократическую волокиту. Кроме того, телефонные звонки поздно ночью и запросы на ремонт могут быть трудоемкой и неприятной частью образа жизни арендодателя.

Если вы решите передать управление своим имуществом на аутсорсинг, вам нужно будет потратить некоторое время на то, чтобы подумать, какая компания по управлению имуществом подходит вам. Вам будет важно оценить влияние управляющего недвижимостью на вашу прибыль.

Кроме того, вы захотите сравнить магазины и найти управляющую компанию, которая лучше всего соответствует вашим целям и наилучшим образом обслуживает ваш рынок.

Расходы на содержание и стратегии выхода

Помните, что стоимость владения инвестиционной недвижимостью не ограничивается ежемесячным платежом по ипотеке. Страхование, налоги на имущество, управление и техническое обслуживание — все это в сумме сокращает вашу прибыль.

Это означает, что месяц или два между арендаторами может привести к значительным наличным расходам, к которым вы должны быть готовы.

Если вам не хватает денег, вам нужно будет разработать план, как использовать собственный капитал дома, так и ликвидировать актив. Если вам придется продать недвижимость, вы можете неделями или месяцами ждать продажи, особенно если у вас есть арендатор.

Вот почему важно иметь долгосрочное представление о своих инвестициях в недвижимость, чтобы получить максимальную прибыль.

Последние мысли

Нет сомнений в том, что недвижимость может предложить исключительно выгодную инвестиционную возможность, как краткосрочную, так и долгосрочную.Однако, как и в случае с любыми инвестициями, вы должны осознавать свою терпимость к риску и готовность учиться.

Умное приобретение, квалифицированный менеджмент и хорошее понимание цифр — вот элементы, которые делают успешный портфель недвижимости. Будьте готовы взглянуть как на плюсы, так и на минусы REI, чтобы обеспечить долгосрочный успех.

5 Плюсов и минусов инвестирования в недвижимость

Задумывались ли вы об инвестировании в недвижимость? Если так, то сейчас самое подходящее время.

Рассмотрим эти плюсы и минусы.

Плюсы инвестирования в недвижимость:

1. Вы напрямую контролируете свои инвестиции в недвижимость.
2. Вы получаете ежемесячный доход от арендаторов.
3. Ваша инвестиционная недвижимость является активом и удовлетворяет основные потребности.
4. Вы получаете налоговые льготы.
5. Ваша инвестиция застрахована.

Минусы инвестирования в недвижимость:

1. Рынки могут быть непостоянными; у вас нет никаких гарантий.
2. Большинство людей должны быть не только инвесторами, но и арендодателями.
3. Обеспечение финансирования может быть сложной задачей для чистых инвестиций.
4. Проблемы с движением денежных средств могут возникнуть, когда у вас есть вакансии.
5. Вам необходимо заранее знать множество деталей, включая ипотеку, право собственности, страхование, переговоры, поиск подходящей инвестиционной собственности и т. Д.

Решение о том, подходит ли вам инвестирование в недвижимость, может быть сложной задачей. Вот учебник полезных советов, которые заставят вас задуматься.

Решите, какой тип инвестиционной собственности

Вы можете рассмотреть несколько типов инвестиционной недвижимости, включая дома на одну семью, коммерческую и торговую недвижимость, гостиничный бизнес и апартаменты на несколько семей. Мы считаем, что многосемейная недвижимость уровня B обеспечивает наилучший баланс риска и прибыли (в этом веб-семинаре подробно рассказывается, почему), но вы должны решить, что подходит именно вам.

Варианты финансирования исследований

Поскольку кредит остается ограниченным, ваш первый шаг может заключаться в изучении вариантов финансирования.

Вам также необходимо изучить процентные ставки для нескольких семей, которые будут выше для инвестиционной собственности, чем для основного жилья, а также местные налоговые ставки, расходы на страхование, сборы или расходы на обслуживание, которые могут быть связаны с недвижимостью. Если вы планируете сдавать свою недвижимость в аренду, проверьте местные показатели вакантности и среднюю продолжительность времени, в течение которого арендная плата остается вакантной. Обязательно изучите налоговые льготы для инвестиционной недвижимости, которые компенсируют часть ваших расходов.

Посмотрите на местные тенденции

Начиная поиск недвижимости, помните, что важны местные тенденции, а не национальные.Стоимость собственности и ее оценка сильно различаются от одного района к другому, в зависимости от местного рынка труда, спроса и предложения, школ и многих других факторов.

Учиться у других

Не бойтесь записаться на семинар или занятие, чтобы узнать больше. Инвестиции в недвижимость — это долгосрочное обязательство, поэтому важно получить все факты , прежде чем нырнет на рынок. Рассмотрим программу Multifamily Partner Program, нашу флагманскую программу обучения, благодаря которой за последние два года студенческие многосемейные сделки получили более 130 миллионов долларов.

Рассмотреть инвестиционную стоимость

Займы денег на недвижимость — серьезное обязательство, и финансовые учреждения более строги в отношении ссуды для инвестиционной собственности, чем для вашего основного места жительства. Однако владение инвестиционной недвижимостью дает значительные налоговые льготы.

Если вы держитесь за собственность достаточно долго, она в конечном итоге вырастет в цене, но вполне возможно, что ваша инвестиционная собственность может потерять ценность или подняться в цене через много лет.Исторически сложилось так, что долгосрочные инвесторы видели среднегодовую (без заемных средств) доходность от 5% до 9% от инвестиций в недвижимость. Посмотрите, сколько вы можете реально связать с недвижимостью, ожидая этого.

Готовы ли вы стать арендодателем?

Быть домовладельцем не для всех, и у вас могут возникнуть проблемы с денежным потоком, если у вас есть расширенные вакансии или арендаторы, которые не платят вовремя арендную плату. Не забывайте также учитывать текущие расходы на техническое обслуживание и ремонт.

37-я параллельная недвижимость научит вас процессу инвестирования в недвижимость

На протяжении многих лет компания 37th Parallel Properties инвестировала в различные объекты недвижимости, включая жилье для одной семьи, коммерческую и торговую недвижимость, отели и объекты гостеприимства. И мы разделяем это мнение, что только после того, как мы начали инвестировать в многоквартирные дома, наш портфель действительно вырос, в результате чего всего за несколько коротких лет под управлением были активы на сумму более 81 миллиона долларов. Теперь мы хотим поделиться тем, что мы узнали на этом пути, чтобы помочь другим также стать успешными инвесторами в недвижимость.

Чтобы узнать больше об инвестировании в коммерческую многоквартирную недвижимость, загрузите бесплатную копию Evidence Based Investing.

Загрузить сейчас

Выдержки из книги «Бизнес, которую следует учитывать: инвестирование в недвижимость», Бренна Фишер, журнал Success.

причин инвестировать в недвижимость по сравнению с акциями

Многие инвесторы традиционно обращались к фондовому рынку как к месту, куда можно вложить свои инвестиционные доллары. Хотя акции — это хорошо известный вариант инвестирования, не все знают, что покупка недвижимости также считается инвестицией.При определенных обстоятельствах недвижимость может быть альтернативой акциям, предлагая меньший риск, принося лучшую доходность и обеспечивая большую диверсификацию.

Будь то планирование выхода на пенсию, сбережения для фонда колледжа или получение остаточного дохода, людям нужна инвестиционная стратегия, которая соответствует их бюджету и потребностям. Сравнение инвестиций в недвижимость с покупкой акций — хорошее место для начала.

Ключевые выводы

• Решение инвестировать в недвижимость или акции — это личный выбор, который зависит от вашего финансового положения, толерантности к риску, целей и стиля инвестирования.
• Недвижимость и акции имеют разные риски и возможности.
• Недвижимость не так ликвидна, как акции, и требует больше денег и времени. Но это действительно обеспечивает поток пассивного дохода и потенциал для существенного повышения.
• Акции подвержены рыночным, экономическим и инфляционным рискам, но не требуют больших денежных вливаний, и, как правило, их можно легко купить и продать.

Обзор

: недвижимость и акции

Вложение в недвижимость или акции — это личный выбор, который зависит от вашего финансового положения, толерантности к риску, целей и стиля инвестирования.Можно с уверенностью предположить, что все больше людей вкладывают средства в фондовый рынок, возможно, потому, что на покупку акций не нужно так много времени или денег. Если вы покупаете недвижимость, вам придется откладывать и откладывать значительную сумму денег.

Когда вы покупаете акции, вы покупаете крошечный кусок этой компании. В общем, вы можете зарабатывать деньги двумя способами: на повышении стоимости по мере роста акций компании и на дивидендах.

Когда вы покупаете недвижимость, вы приобретаете физическую землю или недвижимость.Большинство инвесторов в недвижимость зарабатывают деньги, собирая арендную плату (которая может обеспечить стабильный поток доходов) и за счет повышения стоимости недвижимости по мере роста стоимости недвижимости. Кроме того, поскольку недвижимость можно использовать в качестве заемных средств, можно расширить свои владения, даже если вы не можете позволить себе платить наличными напрямую.

Для многих потенциальных инвесторов недвижимость привлекательна, потому что это материальный актив, которым можно управлять, с дополнительным преимуществом диверсификации. Инвесторы в недвижимость, которые покупают недвижимость, владеют чем-то конкретным, за что они могут нести ответственность.Обратите внимание, что инвестиционные фонды недвижимости (REIT) — это способ инвестировать в недвижимость, и их покупают и продают как акции.

При выборе между инвестированием в акции или покупкой недвижимости в качестве инвестиций инвесторы должны учитывать ряд соображений.

Доходность: недвижимость против акций

Инвестирование в фондовый рынок имеет наибольший смысл в сочетании с преимуществами, которые увеличивают вашу доходность, такими как соответствие компании в 401 (k). Но эти льготы не всегда доступны, и есть предел тому, сколько вы можете получить от них.Независимое инвестирование в фондовый рынок может быть непредсказуемым, а рентабельность инвестиций (ROI) часто оказывается ниже ожидаемой.

Сравнение доходности недвижимости и фондового рынка — это сравнение яблок с апельсинами — факторы, влияющие на цены, стоимость и доходность, очень разные. Тем не менее, мы можем получить общее представление, сравнив общую доходность SPDR S&P 500 ETF (SPY) и Vanguard Real Estate ETF Total Return (VNQ) за последние 17 лет:

Изображение Сабрины Цзян © Investopedia 2020

Как видно из диаграммы, и недвижимость, и акции могут сильно пострадать во время экономического спада.Обратите внимание на большие спады, которые произошли во время Великой рецессии 2008 года и кризиса COVID-19 2020 года.

Риски: недвижимость и акции

Мыльный пузырь на рынке жилья и банковский кризис 2008 года привели к падению стоимости инвесторов на рынке недвижимости и на фондовых рынках, а кризис COVID-19 повторяется снова и снова, хотя и по другим причинам. Тем не менее, важно помнить, что акции и недвижимость в целом имеют очень разные риски.

Недвижимость

Вот некоторые вещи, которые следует учитывать, когда речь идет о недвижимости и связанных с ней рисках.Самый важный риск, который люди упускают из виду, заключается в том, что недвижимость требует тщательного исследования. Это не то, на что вы можете пойти случайно и ожидать немедленных результатов и отдачи. Недвижимость — это не тот актив, который легко ликвидировать, и его нельзя быстро обналичить. Это означает, что вы не можете обналичить их, когда находитесь в безвыходном положении.

Для домашних ласт или тех, кто владеет арендуемой недвижимостью, существуют риски, связанные с ремонтом или управлением арендой. Некоторые из основных проблем, с которыми вы столкнетесь, — это расходы, не говоря уже о времени и головной боли, связанной с необходимостью иметь дело с арендаторами.И вы, возможно, не сможете их отложить, если возникнет чрезвычайная ситуация.

Как инвестор, вы можете захотеть нанять подрядчика, который займется ремонтом и ремонтом вашей квартиры, или менеджера по управлению недвижимостью, который будет контролировать содержание вашей арендной платы. Это может сократить вашу прибыль, но зато сократит ваше время, затрачиваемое на контроль ваших инвестиций.

Акции

Фондовый рынок подвержен нескольким видам рисков: рыночным, экономическим и инфляционным.Во-первых, стоимость акций может быть чрезвычайно нестабильной, так как их цена подвержена колебаниям на рынке. Волатильность может быть вызвана геополитическими событиями или событиями, характерными для компании. Скажем, например, компания ведет деятельность в другой стране, это иностранное подразделение подчиняется законам и правилам этой страны.

Но если в экономике этой страны возникнут проблемы или возникнут какие-либо политические проблемы, акции этой компании могут пострадать. Акции также зависят от экономического цикла, а также от денежно-кредитной политики, нормативных актов, налоговых поправок или даже изменений процентных ставок, установленных центральным банком страны.

Другие риски могут исходить от самого инвестора. Инвесторы, которые предпочитают не диверсифицировать свои активы, также подвергаются большему риску.

Подумайте вот о чем: акции, приносящие дивиденды, могут приносить надежный доход, но для получения дохода, достаточного для выхода на пенсию без продажи дополнительных ценных бумаг, потребуются значительные вложения в высокодоходные дивидендные акции. Полагаться исключительно на высокодоходные дивиденды означает, что инвестор может упустить возможности для более высоких инвестиций в рост.

Плюсы и минусы: Недвижимость

Инвесторы в недвижимость имеют возможность увеличить свой капитал и воспользоваться существенными налоговыми льготами. Хотя недвижимость не так ликвидна, как фондовый рынок, долгосрочный денежный поток обеспечивает пассивный доход и обещание повышения его стоимости.

Несмотря на это, важно учитывать сумму денег, которая идет на инвестиции в недвижимость. У вас должна быть возможность обеспечить первоначальный взнос и финансирование, если вы не заключаете сделки исключительно за наличные.

Поскольку недвижимость не такая ликвидная, вы не можете рассчитывать на ее немедленную продажу, когда она может вам понадобиться. К другим недостаткам относятся затраты, связанные с управлением недвижимостью, и затраты времени на ремонт и техническое обслуживание.

Плюсы

• Пассивный доход

• Налоговые льготы

• Хеджирование от инфляции

• Возможность использования кредитного плеча

Плюсы и минусы: Акции

Для большинства инвесторов не требуется больших денежных вливаний, чтобы начать работу на фондовом рынке, что делает этот вариант привлекательным. В отличие от недвижимости, акции ликвидны и, как правило, легко покупаются и продаются, поэтому вы можете положиться на них в случае возникновения чрезвычайной ситуации. Имея на выбор так много акций и ETF, легко создать хорошо диверсифицированный портфель.

Но, как отмечалось выше, акции имеют тенденцию быть более волатильными, что ведет к более рискованным инвестициям, особенно если вы панически продаете. Продажа ваших акций может привести к обложению налогом на прирост капитала, значительно увеличив ваше налоговое бремя. И если у вас не будет много денег на рынке, ваши активы не смогут значительно вырасти.

Минусы

• Изменчивее, чем недвижимость

• Продажа акций может привести к большим налогам

• Некоторые акции движутся вбок в течение многих лет

• Потенциал для эмоционального инвестирования

Дополнительные факторы, которые следует учитывать

Покупка недвижимости требует большего начального капитала, чем инвестирование в акции, паевые инвестиционные фонды или даже REIT. Однако при покупке недвижимости инвесторы имеют больше рычагов воздействия на свои деньги, что позволяет им покупать более ценный инвестиционный инструмент.

Если вложить 25 000 долларов в ценные бумаги, вы получите 25 000 долларов, если вы не используете маржу. И наоборот, за те же инвестиции в недвижимость можно было бы купить недвижимость на 125 000 долларов или около того с ипотечной ссудой и процентами, не облагаемыми налогом.

Ожидается, что денежные средства, полученные от аренды, будут покрывать ипотеку, страховку, налоги на имущество и ремонт. Но хорошо управляемая недвижимость также приносит владельцам доход. Дополнительные выгоды от инвестиций в недвижимость включают амортизацию и списание других налогов.Взаимодействие с другими людьми

Недвижимость, приносящая ежемесячный доход от аренды, может расти вместе с инфляцией даже в районе, контролируемом арендной платой, что дает дополнительное преимущество. Еще одно соображение — это налоги после продажи инвестиции. Продажа акций обычно приводит к налогам на прирост капитала. Прирост капитала в сфере недвижимости можно отложить, если после продажи будет приобретена другая недвижимость, что в налоговом кодексе называется обменом 1031.

Итог

Недвижимость и акции представляют и риски, и выгоды.Инвестирование в фондовый рынок привлекает большое внимание как средство пенсионного инвестирования, особенно для людей, которые регулярно делают взносы на счет с льготным налогообложением, такой как 401 (k) или индивидуальный пенсионный счет (IRA). Однако диверсификация важна, особенно при долгосрочных сбережениях.

Инвесторы должны выбирать различные классы активов или секторов, чтобы снизить свой риск. Инвестиции в недвижимость — идеальный способ диверсифицировать свой инвестиционный портфель, снизить риски и максимизировать прибыль.Имейте в виду, что многие инвесторы вкладывают деньги как в фондовый рынок, так и в недвижимость. И если вам нравится идея инвестировать в недвижимость, но вы не хотите владеть ею и управлять ею, возможно, стоит присмотреться к REIT.

основных причин инвестировать в недвижимость

Преимущества инвестирования в недвижимость многочисленны. Благодаря правильно подобранным активам инвесторы могут наслаждаться предсказуемым денежным потоком, отличной доходностью, налоговыми преимуществами и диверсификацией, а также можно использовать недвижимость для создания богатства.

Думаете об инвестировании в недвижимость? Вот что вам нужно знать о преимуществах недвижимости и о том, почему недвижимость считается хорошей инвестицией.

Ключевые выводы

• Инвесторы в недвижимость зарабатывают деньги за счет дохода от аренды, повышения стоимости и прибыли, получаемой от коммерческой деятельности, которая зависит от собственности.
• Преимущества инвестирования в недвижимость включают пассивный доход, стабильный денежный поток, налоговые преимущества, диверсификацию и леверидж.
• Инвестиционные фонды недвижимости (REIT) предлагают способ инвестировать в недвижимость без необходимости владеть, управлять или финансировать недвижимость.

Денежный поток

Денежный поток — это чистый доход от инвестиций в недвижимость после выплаты ипотечных платежей и операционных расходов. Ключевым преимуществом инвестирования в недвижимость является его способность генерировать денежный поток. Во многих случаях денежный поток со временем только увеличивается, когда вы выплачиваете ипотеку — и увеличиваете свой капитал.

Налоговые льготы и удержания

Инвесторы в недвижимость могут воспользоваться многочисленными налоговыми льготами и вычетами, которые помогут сэкономить деньги при уплате налогов. В общем, вы можете вычесть разумные расходы на владение, эксплуатацию и управление недвижимостью.

Быстрый факт

Вы можете амортизировать стоимость зданий, но не земли.

А поскольку стоимость покупки и улучшения инвестиционной собственности может быть снижена в течение срока ее полезного использования (27,5 лет для жилой недвижимости; 39 лет для коммерческой недвижимости), вы получаете выгоду от вычетов на протяжении десятилетий, которые помогают снизить ваш налогооблагаемый доход. Еще одна налоговая льгота: вы можете отложить прирост капитала, используя биржу 1031.

Оценка

Инвесторы в недвижимость зарабатывают деньги за счет дохода от сдачи в аренду, любой прибыли, получаемой от коммерческой деятельности, зависящей от собственности, и повышения ее стоимости. Стоимость недвижимости имеет тенденцию расти со временем, и при хороших инвестициях вы можете получить прибыль, когда придет время ее продавать. Арендная плата также имеет тенденцию расти со временем, что может привести к увеличению денежного потока.

Эта диаграмма из Федерального резервного банка Св.Луи показывает средние цены на жилье в США с 1963 года. Области, заштрихованные серым цветом, указывают на рецессию в США.

Источник: Федеральный резервный банк Сент-Луиса.

Увеличить капитал и богатство

Выплачивая ипотечный кредит на недвижимость, вы наращиваете капитал — актив, который является частью вашей чистой стоимости. По мере наращивания капитала у вас появляется возможность покупать больше недвижимости и еще больше увеличивать денежный поток и богатство.

Диверсификация портфеля

Еще одно преимущество инвестиций в недвижимость — это возможность диверсификации.Недвижимость имеет низкую, а в некоторых случаях отрицательную корреляцию с другими основными классами активов. Это означает, что добавление недвижимости к портфелю диверсифицированных активов может снизить волатильность портфеля и обеспечить более высокую доходность на единицу риска.

Кредитное плечо на недвижимость

Кредитное плечо — это использование различных финансовых инструментов или заемного капитала (например, долга) для увеличения потенциальной доходности инвестиций. Например, 20% первоначальный взнос по ипотеке дает вам 100% стоимости дома, который вы хотите купить — это кредитное плечо.Поскольку недвижимость — это материальный актив, который может служить залогом, финансирование легко доступно.

Доходность с поправкой на конкурентный риск

Доходность недвижимости варьируется в зависимости от таких факторов, как местоположение, класс активов и управление. Тем не менее, число, к которому стремятся многие инвесторы, — это побить среднюю доходность S&P 500 — то, что многие люди имеют в виду, когда говорят «рынок». Средняя годовая доходность за последние 50 лет составляет около 11%.

Хеджирование инфляции

Способность недвижимости хеджировать инфляцию проистекает из положительной взаимосвязи между ростом ВВП и спросом на недвижимость.По мере роста экономики спрос на недвижимость приводит к росту арендной платы. Это, в свою очередь, приводит к более высокой стоимости капитала. Таким образом, недвижимость имеет тенденцию поддерживать покупательную способность капитала, передавая часть инфляционного давления на арендаторов и принимая часть инфляционного давления в форме прироста капитала.

Инвестиционные фонды в сфере недвижимости (REIT)

Если вы хотите инвестировать в недвижимость, но не готовы перейти к владению и управлению недвижимостью, вы можете рассмотреть возможность создания инвестиционного фонда недвижимости (REIT). Вы можете покупать и продавать публично торгуемые REIT на основных фондовых биржах. Многие торгуют при больших объемах, что означает, что вы можете быстро входить в позицию и выходить из нее. REIT должны выплачивать инвесторам 90% дохода, поэтому они обычно предлагают более высокие дивиденды, чем многие акции.

Итог

Несмотря на все преимущества инвестирования в недвижимость, есть недостатки. Одна из основных — недостаток ликвидности (или относительная сложность преобразования актива в наличные деньги и денежных средств в актив).В отличие от транзакции с акциями или облигациями, которая может быть завершена за секунды, транзакция с недвижимостью может занять несколько месяцев. Даже с помощью брокера может потребоваться несколько недель работы, чтобы найти подходящего контрагента.

Тем не менее, недвижимость — это отдельный класс активов, который прост для понимания и может улучшить профиль риска и доходности портфеля инвестора. Сама по себе недвижимость предлагает денежный поток, налоговые льготы, наращивание капитала, конкурентоспособную доходность с поправкой на риск и хеджирование от инфляции. Недвижимость также может улучшить портфель, снизив волатильность за счет диверсификации, независимо от того, инвестируете ли вы в физическую собственность или в REIT.

плюсов и минусов инвестирования в недвижимость (подробный анализ) |

Прочтите ниже, чтобы определить , является ли недвижимость для вас подходящей инвестицией. Мы рассказали о плюсах и минусах инвестирования в недвижимость.

Инвесторы всегда ищут способы диверсифицировать свои портфели с минимальным риском.Что касается недвижимости, существует множество вариантов инвестирования. Вы можете покупать инвестиционные фонды недвижимости (REIT), которые похожи на покупку акций компании. Более опытные инвесторы в недвижимость покупают многоквартирную недвижимость, сдают ее в аренду, чтобы увеличить свой денежный поток, или продают, когда стоимость недвижимости растет.

Если вы ищете более практические вложения, вам подойдет покупка и управление недвижимостью. Но имейте в виду, что этот вид инвестиций требует активного управления арендуемой недвижимостью.Выбирая этот путь, вы должны будете либо управлять собственностью самостоятельно, либо нанять менеджера, который займется арендой и обслуживанием.

Инвестирование в недвижимость — это не прогулка по парку. Есть некоторые факторы риска, о которых вам следует знать, прежде чем принять решение. Однако недвижимость может быть очень выгодным (и прибыльным) вложением, если вы усердно и терпеливо создаете богатство с помощью недвижимости. По сравнению с традиционными средствами инвестирования, такими как фондовый рынок, недвижимость является гораздо менее изменчивой отраслью, несмотря на риски и затраты.В этом посте будут рассмотрены плюсы и минусы инвестирования в недвижимость, а также то, что вам нужно знать перед тем, как начать.

Плюсы инвестирования в недвижимость

Вот основные преимущества инвестирования в недвижимость:

Недвижимость обеспечивает денежный поток

Если вы покупаете инвестиционную недвижимость и решаете сдавать ее в аренду, вы можете получать доход от аренды от своих арендаторов. Вы можете использовать этот пассивный доход для выплаты ипотеки, пополнения пенсионного фонда или просто в качестве дополнительных денежных средств для себя и своей семьи.Имейте в виду, что владение собственностью или владение недвижимостью сопряжено со своими проблемами. Вам нужно будет иметь дело непосредственно с арендаторами и следить за актуальностью вашей собственности.

Недвижимость в цене

Рыночная стоимость инвестиционной собственности имеет тенденцию повышаться или увеличиваться с течением времени. Если вы владеете своей недвижимостью годами и хотите продать, вы можете продать ее по цене, превышающей ту, по которой вы купили, что даст вам хорошую единовременную прибыль. Однако бывают случаи, когда недвижимость может упасть в цене, например, во время экономического кризиса, даже если стоимость домов исторически растет в целом.Повышение стоимости собственности и доход от аренды являются главными источниками дохода от инвестиций в недвижимость в долгосрочной перспективе, хотя время от времени могут происходить рыночные корректировки, заставляющие людей покупать не ту собственность.

Недвижимость предлагает инвесторам налоговые льготы

Кто не любит небольшой перерыв от IRS? Весь денежный поток, полученный от вашей собственности, не облагается налогом. Кроме того, ваша процентная ставка по ипотеке, расходы на управление и страхование жилья не облагаются налогом.Однако вам необходимо будет заплатить налог на недвижимость за свои инвестиции. Стоимость вашей собственности определяет ставку налога на имущество. Среднее значение по стране составляет около 1,08% и обычно выплачивается ежегодно или два раза в год, хотя инвесторы с высоким уровнем дохода попадают в более высокую налоговую категорию. Кроме того, вложения в недвижимость выгодны, когда речь идет о налоге на прирост капитала. Например, вы можете воспользоваться обменом 1031 и отложить уплату налога на прирост капитала.

Минусы инвестирования в недвижимость

Вот некоторые из недостатков, которые вам следует знать при инвестировании в недвижимость:

Инвестиции в недвижимость требуют времени

Инвестиции в недвижимость — это не то, чем можно заняться в одночасье. Покупка и продажа недвижимости — это длительный процесс, но если у вас хватит терпения, подождите, и вы в конечном итоге заработаете деньги. Однако важно иметь долгосрочную инвестиционную стратегию, должным образом проводить комплексную проверку и диверсифицировать свой инвестиционный портфель. Недвижимость — это материальные активы, которые нельзя быстро ликвидировать, когда вам понадобятся чрезвычайные средства. Кроме того, существуют транзакционные издержки и комиссии, которые вам нужно будет понести при продаже собственности.

Кроме того, существует довольно сложная кривая обучения, так что лучше всего провести тщательное исследование, прежде чем принимать решение о своих первых инвестициях.В противном случае вы можете потерять много денег из-за ошибок новичка, которых легко можно было бы избежать. Многие новые инвесторы ищут наставника, который прошел через этот процесс и успешно преуспел в сфере недвижимости.

Инвестиции в недвижимость требуют предоплаты

Вам понадобится приличная сумма капитала, накопленная для первоначального взноса, плюс заключительные расходы по сделкам с недвижимостью, если вы хотите участвовать в инвестировании в недвижимость. Многие самопровозглашенные «отраслевые эксперты» говорят, что вам следует начать покупать недвижимость за деньги других людей. Мы рекомендуем вам избегать этих схем любой ценой. Если вы хотите инвестировать в недвижимость, не разбивая свои сбережения, мы рекомендуем вам изучить REITS. Вы можете создать портфель и начать получать дивиденды от инвестиций в недвижимость.

Недвижимость может выдерживать большие нагрузки

Получение дохода от сдачи в аренду может показаться привлекательным для большинства инвесторов, но управлять арендуемой недвижимостью не всегда легко.Иногда арендаторы опаздывают с арендой или сквотируют. Вы имеете право на арендную плату, но вы имеете дело с людьми. Жизнь может быть сложной, и люди, которые снимают ваш дом, могут иметь семью. Принятие сложных решений при сохранении строгой манеры может оказаться непростым делом. Управление недвижимостью может быть сложной задачей, особенно если вы новичок в этой игре и у вас мало времени. Один из способов упростить задачу — нанять управляющего недвижимостью, который будет собирать арендную плату с арендаторов.

Заключение

Инвестирование в недвижимость может стать надежным финансовым решением, если вы знаете, чего ожидать.Лучшим советом было бы провести обширное исследование местного рынка недвижимости, поговорить с людьми, немного разбирающимися в игре, оценить свою устойчивость к риску, узнать об инвестиционных стратегиях и вариантах финансирования. Ничего особенного не происходит в одночасье, но с терпением и правильным планированием вы сможете стать успешным инвестором в недвижимость.

10 важных плюсов и минусов инвестирования в недвижимость

Я люблю инвестировать в недвижимость, но у этого есть некоторые недостатки, которые стоит рассмотреть.Я выделю множество плюсов и минусов инвестирования в недвижимость, которые стоит рассмотреть.

Я занимаюсь недвижимостью более 10 лет. Это один из моих любимых классов активов. Однако это не для всех, поскольку есть альтернативные возможности, которые могут принести более высокую прибыль.

Я использую Personal Capital для отслеживания своего состояния и активов. Это отличный инструмент, так как я могу связать свою инвестиционную недвижимость со своим аккаунтом, чтобы отслеживать рост чистой стоимости.

Я не включаю реальный денежный поток от моей недвижимости в свой собственный капитал, поскольку рассматриваю это как отдельный бизнес.

Personal Capital полностью бесплатен и поможет вам улучшить ваше финансовое будущее.

Здесь я выделю сбалансированный подход к тому, что делает инвестирование в недвижимость выгодным и невыгодным. Это поможет вам принять правильное решение о том, куда вложить деньги.

Инвестирование в недвижимость позволяет вам контролировать свои результаты. Однако в этом нет недостатков или рисков. Нажмите, чтобы твитнуть

Стоит ли инвестировать в недвижимость?

Вопрос, стоит ли инвестировать в недвижимость или нет, — сложный.Здесь задействовано множество переменных. Что мы знаем об этом вопросе, так это то, как разбить людей, которые должны инвестировать в недвижимость, и тех, кто не должен инвестировать в недвижимость.

Вот некоторые характеристики, которые могут свидетельствовать о том, что инвестирование в недвижимость — хорошая идея для вас .

• Предпринимательский
• Нравится инвестировать на очень микроуровне (вплоть до района, улицы и т. Д.)
• Вам нравится простота
• Суетиться для вас не проблема
• Вам нравится общение
• Вы готовы контролировать свои результаты

Вот некоторые характеристики, которые могут указывать на то, что инвестирование в недвижимость не является хорошей идеей для вас .

• Жонглирование несколькими задачами одновременно — не ваша сильная сторона
• Вы хотите полностью контролировать свои деньги
• Играть в азартные игры или делать ставки на самого себя — это страшно

Приведенные выше личные характеристики могут быть предметом определенных соображений, но они довольно точно определяют, что составляет успешного инвестора в недвижимость.

Если вам нравится то, что вы слышали выше, сколько капитала на самом деле должно быть вложено в недвижимость? Давайте посмотрим на секунду.

Сколько вложить в недвижимость

Я считаю, что вы должны инвестировать не менее 10-20% вашего собственного капитала в недвижимость. Конечно, многое из этого зависит от вашего временного горизонта. Этот диапазон учитывает обычного инвестора, поскольку не многие люди решаются учитывать неликвидность, превышающую эту сумму.

Лично я не против такой неликвидности. У меня большой горизонт, и мне нравится профиль недвижимости.

Есть несколько вещей, которые вам нужно знать об инвестировании в недвижимость, которые определяют качество возможности:

1. Ставка капитализации и денежная доходность
2. Внутренняя норма доходности (IRR)
3. Срок окупаемости (в годах)
4. мультипликатор на инвестированный капитал (MOIC)

Я создал бесплатную электронную таблицу в Excel для аренды недвижимости, которая поможет вам более разумно инвестировать в недвижимость. Не сложнее.

Вы можете скачать калькулятор, нажав кнопку ниже. Для загрузки и начала работы требуется всего 5 секунд.

СКАЧАТЬ

Вы можете инвестировать в недвижимость напрямую или пассивно.

Одним из способов пассивного инвестирования в недвижимость является использование краудфандингового сайта, такого как Fundrise. Они являются ведущей платформой для привлечения прямых инвестиций в коммерческую недвижимость.

Фандрайз Минимум:

$ 500

Fundrise — это ведущая краудфандинговая платформа в сфере недвижимости, которая позволяет напрямую инвестировать в возможности частной коммерческой недвижимости.При минимальных инвестициях всего в 500 долларов вы можете начать получать пассивный доход или прирост капитала через один из фондов и инвестиционных планов. Я лично использую Fundrise для инвестирования и диверсификации своего портфеля недвижимости. ПОДПИШИТЕСЬ БЕСПЛАТНО

Анализ плюсов и минусов инвестирования в недвижимость

Давайте рассмотрим преимущества и недостатки, которые стоит учитывать при инвестировании в недвижимость. Оценка возможностей отдельной недвижимости во многом похожа на плюсы и минусы аренды или продажи вашего дома.

Есть небольшой поворот. Вы должны поработать заранее. Вам предстоит тяжелая работа.

Плюсы вложения в недвижимость

Вот некоторые соображения, которые делают инвестирование в недвижимость невыгодным по сравнению с другими видами инвестирования.

Денежный поток и оценка капитала

Инвестируя в недвижимость, вы понимаете две вещи, составляющие Святой Грааль инвестирования. Это денежный поток и прирост капитала. Вы можете инвестировать в недвижимость, которая немедленно улучшит ваш личный денежный поток, но предоставит широкие возможности для повышения стоимости капитала в связи с экономическим развитием, динамикой рынка и т. Д.

Это, наверное, самое главное преимущество недвижимости. Существует лишь несколько классов активов, которые могут обеспечить вам как доходность денежного потока, так и истинную оценку богатства.

Да, недвижимость требует ремонта, и дома могут обесцениться. Но вы инвестируете в актив с неопределенным сроком службы и стоимостью. Другие классы активов, как правило, исчерпывают срок реализации проекта, например, оборудование, возобновляемые источники энергии и т. Д.

Недвижимость и земля — ​​навсегда.

Я могу легко отслеживать денежный поток и прирост капитала с помощью Personal Capital.Personal Capital автоматически синхронизирует стоимость вашей недвижимости с Zillow, а также отслеживает все операции с банковскими счетами.

Как только я добавлю свои вложения в акции к бесплатному счетчику чистой стоимости, я могу узнать свою точную чистую стоимость на ежемесячной основе менее чем за 10 минут работы.

Все бесплатно. Что бы я без него делал?

Личный капитал Цена:

Бесплатно

Личный капитал — мой личный фаворит для управления денежными потоками пассивного дохода, инвестициями и пенсионными счетами.С их бесплатным счетчиком собственного капитала и пенсионным планировщиком я могу управлять своими деньгами менее чем за 10 минут в месяц. ПРИСОЕДИНИСЬ БЕСПЛАТНО

См. По теме : Следует ли продавать дома инвестору?

Множественные стратегии инвестирования

При инвестировании в недвижимость вы можете использовать несколько стратегий. Как и при инвестировании в акции, вы можете использовать различные подходы к инвестированию в недвижимость.

Некоторые из наиболее важных стратегий инвестирования в недвижимость включают (в порядке риска):

1. Инвестирование денежных средств или основная недвижимость
2. Core Plus Недвижимость
3. Инвестиции с добавленной стоимостью
4. Оппортунистическое инвестирование

Это всего лишь несколько человек, и многие люди сочетают эти различные инвестиционные стратегии.

См. Наш пост о лучших книгах по переворачиванию домов, чтобы узнать больше о дифференцированной стратегии.

Несколько типов инвестиций

Давайте разберемся подробнее. Во-вторых, вы можете выбрать стратегию, варьирующуюся как по типу инвестиций в недвижимость, так и по:

1. Односемейная недвижимость
2. Дуплекс / Триплекс Недвижимость
3. Многосемейный
4. Коммерческая недвижимость (которую можно разделить на производственную, многофункциональную, гостиничную и т. Д.))

Здесь в игру вступает такой ресурс, как Fundrise. Я предпочитаю оставаться местным, когда речь идет о недвижимости для одной семьи и двухуровневом инвестировании.

Затем я могу использовать Fundrise для поиска бесплатных возможностей коммерческой недвижимости на новых рынках. Если я найду что-то, что мне понравится, я могу разнообразить свой портфель, вложив средства в коммерческую недвижимость.

Отражение того факта, что у вас может быть несколько стратегий в рамках нескольких типов инвестиций, делает возможности зарабатывать деньги безграничными.

С недвижимостью можно зарабатывать деньги независимо от экономического цикла.

Фандрайз Минимум:

$ 500

Fundrise — это ведущая краудфандинговая платформа в сфере недвижимости, которая позволяет напрямую инвестировать в возможности частной коммерческой недвижимости. При минимальных инвестициях всего в 500 долларов вы можете начать получать пассивный доход или прирост капитала через один из фондов и инвестиционных планов. Я лично использую Fundrise для инвестирования и диверсификации своего портфеля недвижимости.ПОДПИШИТЕСЬ БЕСПЛАТНО

Вы полностью контролируете

Вообще говоря, вы полностью контролируете свои результаты при инвестировании в недвижимость. Ты главный. Конечно, это может быть недостатком, потому что вы можете напортачить.

У вас есть полномочия согласовывать любой риск, связанный с покупкой актива, вы проводите собственную комплексную проверку (конечно, с помощью подрядчиков и консультантов) и моделируете финансовую прибыль.

При индексном инвестировании или других способах инвестирования денег у вас просто нет такой роскоши. Вы инвестируете, и вам нужно надеяться, что менеджмент примет правильные решения.

Хотите отдельного мнения о возможности? DealCheck — отличное приложение, которое может помочь вам проанализировать и оценить недвижимость на предмет потенциальной прибыли от инвестиций.

Хотите, чтобы он был пассивным? Затем сделайте это пассивным!

Недвижимость может быть полностью пассивным доходом, если вы этого хотите. Потребуется ли тяжелая работа, чтобы добраться туда? Абсолютно.

Стоит ли? ДА, ЧЕРТ ВОЗЬМИ.

Как и в предыдущем пункте, вы можете контролировать свой результат с помощью пассивного дохода. Вы можете настроить системы и нанять людей для управления портфелем активов, не видя ни одного арендатора или не меняя ни одной лампочки.

Или, как упомянутый выше подход с использованием нескольких стратегий. Вы можете положиться на других, например, используя Fundrise, чтобы просто найти варианты коммерческой недвижимости для начала инвестирования.

Fundrise — это бесплатная краудфандинговая платформа в сфере недвижимости, которая позволяет вам полностью пассивно инвестировать в фонды или eREIT.Вы можете совершенно бесплатно зарегистрироваться и начать поиск новых возможностей.

Подробнее о краудфандинге в сфере недвижимости.

Недвижимость — это просто

Инвестиции в недвижимость просты и понятны. Есть здание, и людям нужно где-то жить. Людям всегда будет нужно где-то жить. Это забавно, потому что людей обычно волнуют рыночные цены в случае рецессии.

Ну, иногда арендная плата действительно увеличивается во время спада.

Рынок жилья Сент-Луиса во время рецессии

Помимо движущих факторов рынка, недвижимость — это просто. Вы не понимаете, как Netflix будет зарабатывать деньги в следующие 10 лет, например, инвестируя в акции.

Или вы не разрабатываете новый алгоритм, который будет добывать данные для продажи.

Инвестиции в недвижимость — это обслуживание клиентов и качественная забота о вашем имуществе…

Вы хорошо относитесь к своему дому. Ваш дом позаботится о вас.

Вы хорошо относитесь к своим жильцам.Ваши арендаторы будут хорошо к вам относиться.

Иногда все просто.

Инвестиции в зависимости от местоположения

Местоположение имеет значение при инвестировании в недвижимость. Много. Какие еще инвестиции вы можете нацелить на конкретный район или даже на конкретную улицу? Возможности недвижимости создаются людьми, которые живут в сообществах. Для меня это делает его особенно привлекательным для инвесторов, которые хотят вкладывать деньги в работу в своих регионах.

Существует множество ресурсов, которые вы можете использовать, чтобы лучше понять возможности вашего собственного двора (буквально), в том числе:

• Участие в градостроительном собрании
• Наблюдение за развитием недвижимости в конкретном городе
• Просмотр новостей о недавно отмеченном наградами ресторане
• Визуальное наблюдение за пешеходным движением или торговлей
• Зная соседей и почему они хотят продавать, что может создать благоприятные цены

Инвестирование с учетом местоположения может создать значительные возможности.И самое главное, доходность выше рыночной.

Используйте такой инструмент, как Rentometer, для измерения площадей с высокой арендной платой. Это может привести к увеличению свободного денежного потока и дополнительной прибыли.

См. По теме : Как андеррайтер недвижимости

Минусы инвестирования в недвижимость

Вот некоторые соображения, которые делают инвестирование в недвижимость невыгодным.

Неликвидные инвестиции

Когда вы вкладываете деньги в недвижимость, вы рассчитываете на долгосрочную перспективу.В экстренной ситуации? Есть лишь несколько рычагов, которые вы можете использовать, чтобы вывести свой капитал из дома.

Могут помочь такие вещи, как кредитная линия собственного капитала (HELOC). Или, если у вас есть несколько объектов недвижимости, вы, вероятно, сможете получить ссуду или кредитную линию в зависимости от денежного потока, который приносит ваша недвижимость.

Оба эти варианта далеко не идеальны. Кроме того, на продажу дома могут уйти недели, месяцы или годы.

Чтобы противостоять этому мошенничеству, убедитесь, что вы инвестируете в недвижимость, приносящую высокий денежный поток, и прячет деньги.Вам не нужно беспокоиться о деньгах. После того, как вы купите недвижимость, начните сосредотачиваться на других способах заработка, которые могут потребовать немного большего количества рук.

Требуется обучающая кривая

Вы не получите все права на вложения в недвижимость. Что-то обязательно пойдет не так, и это нормально. Все дело в том, чтобы позиционировать себя наилучшим образом, чтобы свести к минимуму риск / возможность ухудшения ситуации, одновременно увеличивая потенциал роста.

Со временем вы станете лучше понимать, что составляет хорошую инвестицию в недвижимость.Это не произойдет в одночасье и, вероятно, потребует несколько синяков.

Вам просто нужно работать, чтобы поправляться каждый божий день.

См. Также : 5 Рассмотрение продажи арендуемой собственности с убытком

Это бизнес

Создавая собственное подразделение по инвестированию в недвижимость, вы фактически создаете бизнес. Это, вероятно, единственный самый большой запретительный фактор для людей, не вкладывающих средства в недвижимость с целью накопления богатства.

Люди думают, что вы просто покупаете недвижимость и зарабатываете деньги! Да, если вы все сделаете правильно, вы заработаете деньги.

Однако есть несколько вещей, которые вам нужно сделать, чтобы настроить себя на успех:

1. Адекватное финансирование резервных счетов
2. Отдельные сберегательные счета для хранения денег арендатора отдельно от личных денег
3. Возможно отдельное общество с ограниченной ответственностью (ООО)
4. Хорошо квалифицированная платежная система, которая упростит получение ваших денег
5. Надлежащая проверка ваших арендаторов, чтобы убедиться, что у вас есть кредитоспособные арендаторы / доход от аренды

Есть еще несколько, но они помогут вам начать зарабатывать деньги, как если бы инвестирование было делом на полную ставку.Вы можете использовать Landlord Studio, чтобы помочь вам управлять своей недвижимостью более эффективно и экономично.

Они предлагают бухгалтерский учет, сбор арендной платы, управление техническим обслуживанием и многое другое.

См. По теме : Обзор Fundrise

Заключение об инвестировании в недвижимость

Инвестиции в недвижимость не для всех. Это по-прежнему будет привлекательным классом активов для предпринимательских инвесторов, стремящихся диверсифицировать свои денежные потоки при одновременном наращивании богатства с помощью недорогостоящих заемных средств и прироста капитала.

Чтобы стать успешным инвестором в недвижимость, нужно свести к минимуму свои недостатки и при этом максимизировать возможности. Не повторяйте одну и ту же ошибку дважды. Нажмите, чтобы твитнуть

Собираетесь ли вы рассмотреть возможность инвестирования в недвижимость? Дайте знать, если у вас появятся вопросы.

Связанные обзоры

Связанные ресурсы

Следуйте за мной в Facebook и Twitter .

No related posts.