Открытие кредитного брокера: Брокерское обслуживание | Банк Открытие

Открытие Брокер – услуги брокера на бирже. Брокерское обслуживание на Московской Бирже

АО «Открытие Брокер», лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности № 045-06097-100000, выдана ФКЦБ России 28.06.2002 (без ограничения срока действия). С информацией об АО «Открытие Брокер» получатели финансовых услуг могут ознакомиться в разделе «Документы и раскрытие информации». 

АО «Открытие Брокер» входит в состав Российской Национальной Ассоциации SWIFT.

Центр раскрытия корпоративной информации.

Информация о тарифных планах/тарифах опубликована в маркетинговых целях в сокращённом варианте. Полный перечень тарифных планов/тарифов, их содержание и условия применения содержатся на сайте open-broker.ru в приложении №2 и 2а «Тарифы» к договору на брокерское обслуживание/договору на ведение индивидуального инвестиционного счёта АО «Открытие Брокер». Необходимо иметь это в виду при выборе тарифного плана.

Под «сервисом» понимается одно или несколько (совокупность) условий брокерского обслуживания клиентов, включая, но не ограничиваясь: открытие определённого портфеля, ведение отдельного инвестиционного счёта, предложение тарифного плана, предоставление клиенту информационных сообщений, а также иные условия, предусмотренные договором и/или Регламентом обслуживания клиентов АО «Открытие Брокер» и/или дополнительным соглашением с клиентом и/или размещённые на сайте АО «Открытие Брокер». Подробнее о каждом сервисе вы можете узнать на сайте компании, в личном кабинете или обратившись к сотруднику АО «Открытие Брокер».

Сервис дистанционного оформления предоставляется для первичного открытия счёта в компании.

Правообладатель программного обеспечения (ПО) MetaTrader 5 MetaQuotes SoftwareCorp.
Правообладатель программного обеспечения (ПО) QUIK ООО «АРКА Текнолоджиз».

Представленная информация не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией, ни при каких условиях, в том числе при внешнем совпадении её содержания с требованиями нормативно-правовых актов, предъявляемых к индивидуальной инвестиционной рекомендации. Любое сходство представленной информации с индивидуальной инвестиционной рекомендацией является случайным.

Какие-либо из указанных финансовых инструментов или операций могут не соответствовать вашему инвестиционному профилю.

Упомянутые в представленном сообщении операции и (или) финансовые инструменты ни при каких обстоятельствах не гарантируют доход, на который вы, возможно, рассчитываете, при условии использования предоставленной информации для принятия инвестиционных решений.

«Открытие Брокер» не несёт ответственности за возможные убытки инвестора в случае совершения операций либо инвестирования в финансовые инструменты, упомянутые в представленной информации.

Во всех случаях определение соответствия финансового инструмента либо операции инвестиционным целям, инвестиционному горизонту и толерантности к риску является задачей инвестора.

Брокер Открытие отзывы контакты и тарифы на 28.07.2021 и ценные бумаги

В последние годы интерес к инвестициям в России постоянно растёт. Инвестирование в ценные бумаги и валюту стало разумной, а зачастую и более выгодной, альтернативой хранению сбережений дома или на банковском депозите. В этом отношении отличным помощником станет «Открытие Брокер». У компании множество профессиональных наград, а также высший рейтинг надежности, который уже много лет подряд подтверждает Национальное рейтинговое агентство (НРА).

На сегодняшний день «Открытие Брокер» обслуживает более 250 тысяч инвесторов разных категорий. Деловой успех компании обеспечивается совокупностью следующих факторов:

1. Высокая квалификация персонала и уровня сервиса;
2. Качественная аналитика;
3. Широкая линейка тарифных планов и финансовых решений;
4. Возможность дистанционного открытия счета и удобное мобильное приложение для торговли;
5. Наличие собственного учебного центра и образовательного проекта об инвестициях – «Открытого журнала».

Начало работы с «Открытие Брокер»

Чтобы открыть счёт, вам не нужно приезжать в офис — всё можно сделать онлайн. Кроме того, у «Открытие Брокер» отсутствует «порог входа» — начать инвестировать можно с любой суммы. При открытии брокерского счёта вам по умолчанию доступны единый брокерский счет, совершение операций с российскими и иностранными ценными бумагами, валютой, деривативами, а также можете открыть индивидуальный инвестиционный, который позволит получать налоговые вычеты от государства.

После открытия счёта вам будет предоставлен прямой доступ на все площадки Московской биржи:

• Фондовый рынок;
• Валютный рынок;
• Срочный рынок (FORTS).

Если вам интересна торговля иностранными акциями, то вы можете приобрести их напрямую на иностранных торговых площадках или на Санкт-Петербургской бирже.

Преимущества «Открытие Брокер»

Личный кабинет и мобильное приложение

Цифровые продукты «Открытия Брокер» остаются одними из лучших на рынке, что подтверждается различными наградами. Например, в 2019 году «Открытие Брокер» получил главную премию Tagline Awards за разработку мобильного личного кабинета. Для совершения сделок можно использовать личный кабинет и мобильное приложение. Личный кабинет позволяет совершать торговые операции, следить за состоянием счёта и быть в курсе последних событий на российском и зарубежных финансовых рынках. Большинство функций личного кабинета доступно в мобильном приложении, чтобы все необходимые операции клиент мог совершать со своего смартфона. Команда разработчиков постоянно работает над обновлением личного кабинета и мобильного приложения с точки зрения расширения функционала и удобства использования.

Прозрачные тарифы без скрытых комиссий

«Открытие Брокер» предлагает широкую линейку тарифных планов. И новички, и опытные инвесторы могут подобрать подходящий тариф, который будет отвечать выбранной стратегии. В ответ на изменение запросов клиентов «Открытие Брокер» постоянно улучшает условия тарифов, чтобы торговля на тех или иных площадках была выгоднее для клиентов. Условия всех тарифов клиент всегда может посмотреть на сайте брокера.

Качественная аналитика

Постоянный мониторинг ситуации на рынке позволяет команде аналитиков своевременно выпускать качественные идеи по перспективным бумагам российских и зарубежных компаний. В 2019 году аналитики «Открытия Брокер» предложили 138 идей, 89% из которых оказались прибыльными, а 79% продемонстрировали результат лучше бенчмарка.

Первая в России программа лояльности для инвесторов и трейдеров «O.InveStore!».

За совершение сделок участники программы лояльности получают кешбэк в виде баллов, которые можно обменять на подарки с витрины вознаграждений. Бонусные баллы также можно получать за каждый год работы с компанией, за рекомендации «Открытие Брокер» своим друзьям и близким и за участие в акциях. В перечень вознаграждений для участников программы лояльности входят десятки тысяч наименований в различных категориях: автомобили, каршеринг, путешествия, одежда, рестораны, спорт, бытовая техника и электроника, книги, игрушки, косметика, сертификаты на предоставление различных услуг и сервисов и т.д. За разработку и реализацию программы лояльности «Открытие Брокер» получил 4 награды в рамках премии Loyalty Awards Russia 2019.

Образовательный проект об инвестициях – «Открытый журнал»

«Открытый журнал» – это интернет-проект, который доступно рассказывает, как устроен мир финансов. В статьях рассматриваются вопросы, связанные с прикладной стороной инвестиций и трейдинга. Читатели «Открытого журнала» могут применять полученные знания для эффективного инвестирования и планирования личного бюджета. По данным «Яндекс. Метрика», в 2019 году количество посетителей сайта проекта выросло в три раза и на 120% увеличилось число подписчиков на рассылки журнала. Проект насчитывает свыше 1500 размещенных материалов, более 80 авторов и около 200 тысяч посетителей сайта.

Портал дистанционного обучения OpenTrainer

«Открытие Брокер» предлагает разнообразные формы обучения: очные, дистанционные, индивидуальные. Пошагово освоить принципы инвестирования можно с помощью видеокурсов, которые можно смотреть в любое удобное время на портале дистанционного обучения. В честь 5-летнего юбилея портал был значительно обновлен и стал еще удобнее. Подборки курсов подходят и для тех, кто только начинает знакомиться с миром инвестиций, и для тех, кто уже имеет опыт, но хочет углубить знания по некоторым темам. Также, эксперты «Открытие Брокер» проводят семинары и вебинары, в ходе которых разбирают актуальные темы и отвечают на вопросы слушателей. Помимо этого, компания запустила обучающее мобильное приложение, чтобы пользователи могли смотреть видеокурсы в любое удобное время и в любом месте.

Обучение (видео)

ФАС запрещает кредитным брокерам сулить клиентам «гарантированные кредиты»

ФАС России признала незаконными действия финансовой компании, которая гарантировала на своем сайте получение кредита в ряде банков-партнеров, сообщила пресс-служба антимонопольного ведомства. 

14 января Комиссия ФАС признала действия ООО Финансовая компания (ФК) «Максима» актом недобросовестной конкуренции на рынке услуг кредитного брокера согласно пункту 1 части 1 статьи 14 ФЗ «О защите конкуренции» (запрет на недобросовестную конкуренцию).

Напомним, что основанием для возбуждения дела послужило заявление ОАО Банк «Открытие». В нем говорилось, что ФК «Максима» распространяет на своем официальном сайте несоответствующую действительности информацию о гарантированном получении кредита в банках-партнерах, а также о перечне последних.

Комиссия ФАС отметила, что кредитные брокеры не имеют возможности гарантировать своим клиентам получение кредита в каком-либо банке, поскольку кредитный договор не является публичным, и банк вправе отказаться от его заключения. При этом распространение кредитным брокером информации об именно гарантированном получении кредита может привести к перераспределению спроса в пользу такого брокера, а также причинить его конкурентам убытки в виде упущенной выгоды.

К аналогичным последствиям, по мнению Комиссии ФАС, может привести размещение кредитным брокером на своем официальном сайте недостоверного перечня банков-партнеров, поскольку наличие у брокера большого количества партнеров повышает вероятность подбора клиенту кредита с наиболее подходящими для него условиями, а также согласия банка предоставить такой кредит.

Эта позиция Комиссии ФАС подтверждается и результатами проведенных ФАС России опросов кредитных брокеров и кредитных организаций.

В результате Комиссия ФАС России признала действия ООО ФК «Максима» противоречащими требованиям пункта 1 части 1 статьи 14 ФЗ «О защите конкуренции».

В связи с тем, что компания добровольно устранила допущенное нарушение антимонопольного законодательства, дело в отношении кредитного брокера ФАС прекратила без выдачи соответствующего предписания.

В Уфе открылся объединенный офис банка «Открытие» и «Открытие Брокер» нового формата

4 декабря распахнул свои двери объединенный офис банка «Открытие» и «Открытие Брокер» нового формата. Новый офис находится по адресу: улица Менделеева, д. 130 и носит название «Зеленая роща».

Расположение офисов «Открытие Брокер» и банка «Открытие» по одному адресу позволит клиентам получать традиционные банковские услуги (оформление дебетовых и кредитных карты, кредиты наличными, вклады, оформление ипотеки и рефинансирование имеющейся задолженности) и пользоваться предложениями брокера, экономить время и ощущать новый уровень сервиса.

«Это одна из первых площадок совместного присутствия «Открытие Брокер» и банка «Открытие» в России. Она позволяет клиентам получать консультации по традиционным и инвестиционным услугам одновременно. Наши клиенты получают профессиональные советы как по зарубежным финансовым рынкам, так и по российским. Здесь мы видим синергию двух организаций, объединенных под общим брендом «Открытие», – отметил управляющий банком «Открытие» в Республике Башкортостан Айдар Зубаиров.

«Клиентам, которые использовали только консервативные инструменты, мы можем предложить другие, надежные инструменты, но с гораздо более высокой доходностью. Возникают новые возможности для финансового планирования, мы повышаем финансовую грамотность у людей, которые интересуются возможностями инвестирования. Людей интересует, что будет с долларом и евро, будет ли снижаться ключевая ставка и что делать в этом случае, чтобы сохранить свои средства. Мы помогаем клиентам во всем разобраться», – прокомментировал директор уфимского филиала «Открытие Брокер» Денис Поляков.

В новом офисе будет удобно всем категориям клиентов, и физическим лицам, и индивидуальным предпринимателям. Общение проходит в комфортной обстановке, в элементах интерьерах используются современные решения, основанные на применении натуральных отделочных материалов, с удобной мебелью и зеленой зоной, декорированной живыми растениями. При желании можно воспользоваться сервисом премиального уровня – перейти в комфортную переговорную комнату для обсуждения конфиденциальной информации. Современный дизайн передан даже в мелочах: бесплатный Wi-Fi, зарядные устройства для телефонов, сенсорная информационная панель, удобная зона ожидания. В входной зоне находится четыре банкомата, два из них – доступны для клиентов 24/7. Постоянный доступ в банкоматную зону дает возможность самостоятельно вносить и снимать наличные, совершать переводы и экономить время как клиентов, так и операционистов.

Залы банка «Открытие» и «Открытие Брокер» находятся рядом, клиенты могут легко переходить из одного в другой. Такая близость финансовых партнеров дает дополнительные возможности: оперативно вносить средства на брокерский счет, выводить приобретённую на бирже валюту и совершать иные расчетно-кассовые операции. Посетители офиса могут оформить брокерский счет, получить финансовые консультации, подключить различные инвестиционные сервисы, а также воспользоваться услугами личного брокера.

«Здорово, что на территории нашего района открывается новое отделение финансовой группы. Это означает, что мы движемся вперед. Мы очень рады, что появились новые рабочие места. Желаю банку только процветания», – прокомментировала заместитель главы администрации Кировского района Уфы Гульнара Багаутдинова.

Режим работы офисов банка «Открытие» и «Открытие Брокер»:

С понедельника по пятницу с 10:00 до 19:00.

Суббота и воскресенье – выходные дни.

Адрес: ул. Менделеева, д. 130.

АО «Открытие Брокер», лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности № 045-06097-100000, выдана ФКЦБ России 28.06.2002 (без ограничения срока действия).

ПАО Банк «ФК Открытие», генеральная лицензия Банка России № 2209 от 24.11.2014.

Что такое кредитное плечо?

Принцип рычага в финансах работает так же, как и в физике — с его помощью можно сделать больше и, главное, легче. Финансовый леверидж (рычаг, кредитное плечо) — это соотношение денег трейдера к общему объёму средств, которыми он торгует. По правовой сущности это услуга брокера, предоставляющая средства, превышающие собственные в несколько раз. Использование кредитного плеча позволяет получить больший доход.

Термин «кредитное плечо» довольно сложен в понимании, поэтому давайте разберёмся подробно.
Плечо финансового рычага даёт возможность трейдеру (то есть частному инвестору) совершать сделки стоимостью гораздо выше, чем его собственный капитал на счете. Давайте рассмотрим простой пример. Вы начинающий инвестор и решили, что не можете потратить на операции с активами на фондовом рынке больше, чем 1000$. Но внезапно вы обнаруживаете неплохую стратегию и для сделки с портфелем бумаг вам нужно 20 000$. Недостающие деньги вы одалживаете у своего брокера — получаете кредитное плечо 1:20. Конечно, брокер просто обязан защитить свои деньги, и он в автоматизированной торговой системе выставляет порог для убытка по сделке, равный сумме вашего залога / сумме вашего счёта — 1000$. То есть, если в ходе совершения операций на фондовом рынке вы внезапно понесёте убытки, то они никогда не превысят 1000$ — вы потеряете свои деньги, а брокер, ничем не рискуя, вернёт свои. Это вполне справедливо, и такая ситуация называется margin call — убыточная позиция, угрожающая вам убытками, закрывается (иногда даже без предшествующего уведомления). А если операции на рынке приносят прибыль, то вся прибыль останется вам, а брокер получит обратно только свои кредитные средства. Например, вы купили акции на 20 000$, они стали резко расти, и вы получили аж 3000$ прибыли. Все 3000$ (+1000$ залога) — ваши. Брокер просто заберёт свои 19 000$. Понятно, что, оперируя своими 1000$, вы бы никогда не смогли получить 3000$ прибыли, в этом и заключается основной смысл кредитного плеча. Будьте внимательны: маржин колл касается не только залога, а всей суммы вашего счёта — именно ею вы рискуете, просто в нашем примере эти суммы равны.

«Меня обманул брокер. Как вернуть деньги?»

С таким вопросом в редакцию «АГ» обратился начинающий инвестор. «Если вы ничего не понимаете в инвестировании, идите подметать улицы», – посоветовал мужчине брокер-мошенник. Деньги вернуть он отказался, но шанс получить их обратно все же есть

– Верните мои деньги – 500 долларов.

– Я говорил, Николай: пополняйте счет – верну.

– Уже раз пополнил, и вы потерялись. Я вас не видел. Ни лицензии, ни договора нет. Вы мошенничеством занимаетесь, деньги у меня вымогаете.

– Я не вымогаю, а помогаю. Спрашиваю в последний раз, и это предложение, а не вымогательство: будете восстанавливать счет? Да или нет?

– Не буду я ничего восстанавливать. Вы куда-то перевели мои деньги. Верните.

– Вы ничего не понимаете в инвестировании, Николай. Что я тут могу сделать? Вам нужно книги читать, развиваться. Всего доброго…

Читайте также

Государство защитит начинающих инвесторов

Новый закон оградит новичков на рынке ценных бумаг от потери денежных средств, но лишь отчасти. Поэтому каждый должен сам позаботиться о сохранности своих сбережений

05 Августа 2020

В начале августа Николай обратился в редакцию «АГ» за советом – просил подсказать, как вернуть деньги. По его словам, в июле ему позвонили и предложили инвестировать $250, которые должны были приносить каждый день по $5. Пообещали, что компания дополнительно внесет на депозит свои $250. «Неделя прошла – звонит брокер. Сообщил, что на депозите минус. Попросил его вернуть деньги – не вернули. Когда в следующий раз позвонил, дал мне 48 часов: “Я верну ту сумму, которая на депозите – $705, но надо внести еще $250”. Он должен был вывести деньги на мою карту. Я опять поверил. Вношу $250 – он сразу теряется. Потом звонит опять: “Пополните счет – и я верну деньги”. В общем, потерял я $500. Записи разговоров остались у меня». Один из этих разговоров мы и поместили в начале текста.

Кто ж не хочет заработать деньги без особых усилий? На это и рассчитывают мошенники-брокеры (по закону покупку ценных бумаг и других активов граждане должны осуществлять через посредника – брокера, форекс-дилера и др.). Обещая получение прибыли в короткие сроки, они предлагают инвестировать деньги в ценные бумаги, разместить денежные средства на депозите, поиграть на валютном рынке Форекс, поторговать на бирже, приобрести криптовалюту или биткоины и т.д. Мошенники пользуются отсутствием у человека финансовых и юридических знаний. Лишим их этой возможности.

Как распознать мошенника?

1. Навязчивые звонки в любое время суток. Известен случай, когда мошенник-брокер обрабатывал так женщину в течение нескольких месяцев, прежде чем она перевела свои деньги. Помните: профессиональный и честный брокер или финансовый трейдер никогда не станет навязывать свои услуги по телефону. Хорошего специалиста клиенты ищут сами.

2. Звонки поступают с мобильного или скрытого номера. Имейте в виду, что у серьезной брокерской компании всегда есть единый телефонный номер – федеральный или местный.

3. Обещание баснословной прибыли от вложенных денежных средств в короткие сроки –10–20% и более в неделю или месяц. Притом что ни один брокер не может гарантировать 100-процентное получение прибыли. Инвестирование – всегда рискованная деятельность.

4. Отказ назвать адрес сайта брокерской компании. Отсутствие информации о ней в Интернете. Или на сайте компании нет сведений о собственнике компании, юридического адреса и контактных данных.

5. Отказ предоставить информацию о лицензии или ее отсутствие. Иметь лицензию обязана каждая организация, профессионально осуществляющая операции на финансовых рынках и с финансовыми инструментами за счет привлеченных денежных средств¹. Проверить наличие у компании лицензии можно на сайте Центрального банка РФ.

Если компания-брокер зарегистрирована за рубежом и ведет свою деятельность без лицензии ЦБ РФ, она является офшорной организацией, работающей вне правового поля нашей страны. После подписания договора с таким брокером в случае нарушения ваших прав вы не сможете отстаивать свои интересы на российской территории.

6. Брокер отказывается встретиться в офисе и заключить брокерский договор. Предлагает быстро открыть счет без проверки ваших документов и заверяет, что достаточно оформить личный кабинет на сайте.

Что делать, если обманули?

Если вы стали жертвой брокера-мошенника и ваши денежные средства не возвращают, рекомендуем незамедлительно обратиться за помощью к адвокату или юристу. Тем, кто решил действовать самостоятельно, предлагаем воспользоваться краткой инструкцией.

1. Обратитесь с заявлением о факте мошенничества в ближайшее отделение полиции по месту вашего жительства. Сотрудники полиции обязаны принять и зарегистрировать его. В заявлении как можно подробнее изложите ситуацию, укажите контактные данные мошенника и приложите скриншоты переписки с ним из мессенджеров или электронной почты.

2. Обратитесь с жалобой на действия мошенников в Прокуратуру РФ. Ее сотрудники обязаны будут провести проверку.

3. Обратитесь с жалобой в Центральный банк РФ через интернет-приемную на сайте. Если компания-брокер имеет лицензию, ЦБ РФ в зависимости от характера неправомерных действий направит в ее адрес предписание или лишит лицензии.

Как вернуть деньги?

В случае если брокер-мошенник отказывается вернуть вам деньги или он просто исчез, возврат средств возможен через процедуру чарджбек – опротестование транзакции через банк. Для этого следует обратиться с заявлением в банк, выдавший вам карту или открывший счет. В нем нужно написать, что вы хотите вернуть деньги, и обосновать это требование, указать свои контактные данные, номер карты или счета.

К заявлению необходимо прикрепить копии паспорта или иного документа, подтверждающего личность, и документов, доказывающих факт мошенничества. Это могут быть информация об отсутствии у брокерской компании лицензии, переписка с брокером-мошенником в мессенджерах или по электронной почте, записи телефонных разговоров, копия заявления в полицию с отметкой о его принятии, копия заявления в ЦБ РФ.

Обратиться в банк с заявлением нужно не позднее 45 дней с момента проведения транзакции. Некоторые банки устанавливают более длительные сроки. Они зависят от требований платежных систем – MasterCard, Visa, «МИР».

Время ожидания ответа может составлять от 30 до 160 дней. В случае принятия платежной системой положительного решения перечисленные мошеннику денежные средства вернутся на вашу карту или счет, а преступник может быть оштрафован.

Обращаем внимание, что в Интернете появилось много предложений от так называемых чарджбекеров, которые обещают за вознаграждение в виде процентов вернуть перечисленные нечестному брокеру денежные средства. Рекомендуем не тратить время и деньги на подобные услуги. Лучше обратиться к адвокату или юристу.

---

¹ Федеральный закон от 22 апреля 1996 г. № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг». «Положение о лицензионных требованиях и условиях осуществления профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг…» (утв. Банком России 27 июля 2015 г. № 481-П, ред. от 17 декабря 2018 г.).

МКБ Инвестиции — Кредитные организации, в которых открыты СБС

Перечень кредитных организаций, в которых Брокеру открыты специальные брокерские счета
Небанковская кредитная организация акционерное общество «Национальный расчетный депозитарий» (НКО АО НРД)	Дата раскрытия 19.03.2021
«МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК» (публичное акционерное общество) (ПАО «МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК»)
Публичное акционерное общество «СБЕРБАНК РОССИИ» (ПАО СБЕРБАНК)
Акционерное общество «АЛЬФА-БАНК» (АО «АЛЬФА-БАНК»)
Перечень кредитных организаций, в которых Брокеру открыты специальные брокерские счета
Небанковская кредитная организация акционерное общество «Национальный расчетный депозитарий» (НКО АО НРД)	Дата раскрытия 05.03.2021
«МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК» (публичное акционерное общество) (ПАО «МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК»)
Публичное акционерное общество «СБЕРБАНК РОССИИ» (ПАО СБЕРБАНК)
Акционерное общество «АЛЬФА-БАНК» (АО «АЛЬФА-БАНК»)
Публичное акционерное общество Банк «Финансовая Корпорация Открытие» (ПАО Банк «ФК «Открытие»)
Перечень кредитных организаций, в которых Брокеру открыты специальные брокерские счета
Небанковская кредитная организация акционерное общество «Национальный расчетный депозитарий» (НКО АО НРД)	Дата раскрытия 08.11.2019
«МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК» (публичное акционерное общество) (ПАО «МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК»)
Публичное акционерное общество «СБЕРБАНК РОССИИ» (ПАО СБЕРБАНК)
Акционерное общество «АЛЬФА-БАНК» (АО «АЛЬФА-БАНК»)
Инвестиционный банк «ВЕСТА» (Общество с ограниченной ответственностью) (Инвестиционный банк «ВЕСТА» (ООО))
Публичное акционерное общество Банк «Финансовая Корпорация Открытие» (ПАО Банк «ФК «Открытие»)
Перечень кредитных организаций, в которых Брокеру открыты специальные брокерские счета
Небанковская кредитная организация акционерное общество «Национальный расчетный депозитарий» (НКО АО НРД)	Дата раскрытия 19.12.2018
«МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК» (публичное акционерное общество) (ПАО «МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК»)
Публичное акционерное общество «СБЕРБАНК РОССИИ» (ПАО СБЕРБАНК)
Акционерное общество «АЛЬФА-БАНК» (АО «АЛЬФА-БАНК»)
Инвестиционный банк «ВЕСТА» (Общество с ограниченной ответственностью) (Инвестиционный банк «ВЕСТА» (ООО))
Перечень кредитных организаций, в которых Брокеру открыты специальные брокерские счета
Небанковская кредитная организация акционерное общество «Национальный расчетный депозитарий» (НКО АО НРД)	Дата раскрытия 10.07.2018
«МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК» (публичное акционерное общество) (ПАО «МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК»)
Публичное акционерное общество «СБЕРБАНК РОССИИ» (ПАО СБЕРБАНК)
Акционерное общество «АЛЬФА-БАНК» (АО «АЛЬФА-БАНК»)
Перечень кредитных организаций, в которых Брокеру открыты специальные брокерские счета
Небанковская кредитная организация акционерное общество «Национальный расчетный депозитарий» (НКО АО НРД)	Дата раскрытия 25.10.2017
«МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК» (публичное акционерное общество) (ПАО «МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК»)
Публичное акционерное общество «СБЕРБАНК РОССИИ» (ПАО СБЕРБАНК)
Перечень кредитных организаций, в которых Брокеру открыты специальные брокерские счета
Небанковская кредитная организация акционерное общество «Национальный расчетный депозитарий» (НКО АО НРД)	Дата раскрытия 11.05.2017
«МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК» (публичное акционерное общество) (ПАО «МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК»)
Перечень кредитных организаций, в которых Брокеру открыты специальные брокерские счета
Публичное акционерное общество акционерный коммерческий банк «Металлинвестбанк» (ПАО АКБ «Металлинвестбанк»)	Дата раскрытия 02.05.2017
Небанковская кредитная организация акционерное общество «Национальный расчетный депозитарий» (НКО АО НРД)
«МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК» (публичное акционерное общество) (ПАО «МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК»)
Перечень кредитных организаций, в которых Брокеру открыты специальные брокерские счета
Публичное акционерное общество акционерный коммерческий банк «Металлинвестбанк» (ПАО АКБ «Металлинвестбанк»)	Дата раскрытия 20.05.2016
Небанковская кредитная организация акционерное общество «Национальный расчетный депозитарий» (НКО АО НРД)

Стать коммерческим кредитным брокером

Вы не хотите быть брокером, который пытается получить предложение кредитору до того, как его клиент подписал какое-либо соглашение о вознаграждении. Это, конечно, может вызвать проблемы, когда клиент будет проинформирован о кредиторе. Вот почему всегда лучше получить какие-либо соглашения, прежде чем брокер потратит слишком много времени на какую-либо конкретную сделку.

Чтобы выяснить, сколько платить за свои услуги, вам нужно знать, каковы будут местные потребности в ваших услугах.Это даст вам представление о том, какой процент от суммы кредита вы сможете взимать в качестве комиссии. Большинство брокеров по коммерческим займам договариваются о процентной ставке от 1% до 2,5% от суммы займа. Традиционно более крупные ссуды имеют меньшую комиссию. Некоторые брокеры могут также взимать регистрационный сбор за услуги, оказанные во время подачи заявки. В США средний сбор за подачу заявления составляет 2000 долларов.

Офисное помещение для открытия бизнеса ссудного брокера

Выбор подходящего офисного помещения для вашего бизнеса кредитного брокера является важным компонентом ведения успешного бизнеса.Когда дело доходит до офиса, есть несколько вариантов. Работа на дому — популярный выбор среди брокеров по коммерческим займам. Это экономит ваше время, потому что вам не нужно никуда ездить, и это экономит ваши деньги, потому что вам не нужно платить за аренду.

Однако есть несколько неудач. Клиенты и кредиторы могут быть менее чем рады встрече с вами в вашем доме. Домашний офис может показаться не таким профессиональным. Но поскольку мы живем в эпоху цифровых технологий, возможно, вам удастся провести видеоконференции и встречи, а не личные встречи.

Другой вариант офисного помещения — это, конечно, аренда помещения. Есть много плюсов и минусов у отдельного офиса для ведения бизнеса кредитного брокера, и мы написали об этом целую статью в блоге!

Не позволяйте этой удивительной деловой возможности пройти мимо вас!

Если вы когда-нибудь мечтали о собственном бизнесе, о том, чтобы быть самим себе начальником, работать в свободное время и зарабатывать этим на жизнь, то не упускайте эту возможность для бизнеса с кредитным брокером, которая ждет вас.Чтобы стать коммерческим кредитным брокером, требуется лишь воля и страсть для достижения успеха, а также правильное обучение коммерческого брокера, чтобы воплотить ваши мечты в реальность.

Институт коммерческих кредитных брокеров — это универсальный центр для удовлетворения всех потребностей вашего бизнеса в сфере коммерческого кредитного брокера. Мы предлагаем беспрецедентную программу обучения коммерческих кредитных брокеров, комплексный брендинг, маркетинг и веб-дизайн, а также постоянное наставничество и поддержку, чтобы помочь вам стать успешным кредитным брокером.

Чего ожидать при открытии брокерского счета

Если вы читаете это, возможно, вы планируете открыть брокерский счет.Возможно, вы захотите вложить деньги на пенсию или образование ребенка или просто попытаться заработать немного денег, которые вы отложили. В этой публикации объясняется, чего ожидать, если вы все же решите открыть брокерский счет, в том числе какую информацию вас попросят предоставить, какие решения вас попросят принять, какие вопросы вы должны задать своему зарегистрированному финансовому специалисту и каковы ваши права в отношении клиент брокерско-дилерской фирмы.

Информация, которую вас попросят предоставить

Когда вы решите открыть счет, вам нужно будет заполнить документы.Это будет включать в себя приложение для нового счета , которое брокерско-дилерские фирмы могут также называть формой нового счета, формой открытия счета или чем-то подобным. Эта форма заявки потребует от вас предоставить некоторую информацию о себе, а также попросит вас принять определенные решения в отношении вашей учетной записи. Как более подробно объясняется ниже, зарегистрированные финансовые специалисты брокерско-дилерской фирмы используют эту информацию для нескольких целей, включая получение информации о вас и ваших финансовых потребностях и выполнение определенных нормативных обязательств.Хотя заполнение заявки может занять некоторое время, важно точно ответить на вопросы в заявке. Поэтому не забудьте внимательно прочитать заявление, сопроводительные соглашения и другие документы, которые дает вам брокерская фирма, и задавайте вопросы о том, чего вы не понимаете.

В заявке на новую учетную запись, наряду с другой информацией, вас, вероятно, попросят указать:

• Номер социального страхования или другой идентификационный номер налогоплательщика: Правила Комиссии по ценным бумагам и биржам (SEC) и Регулирующего органа финансовой индустрии (FINRA), которые регулируют отрасль ценных бумаг, требуют, чтобы брокерские фирмы запрашивали эту информацию по нескольким причинам.Подобно банкам, кредитным союзам и другим финансовым учреждениям, брокерские фирмы должны сообщать Налоговой службе о доходах, которые вы получаете от своих инвестиций. Кроме того, в соответствии с Законом USA PATRIOT от 2001 года финансовые учреждения могут использовать ваш номер социального страхования для подтверждения вашей личности при открытии брокерских счетов, чтобы помочь предотвратить отмывание денег и финансирование терроризма.
  
• Информация о водительских правах или паспорте, или информация из другого государственного удостоверения личности: Это также может помочь зарегистрированному финансовому специалисту выполнять свои обязательства в соответствии с Законом США о Патриотах.
  
• Статус занятости, финансовая информация — например, ваш годовой доход и чистая стоимость — и инвестиционные цели: Сбор этой информации помогает зарегистрированному финансовому специалисту выполнять нормативные обязательства. Например, если ваш зарегистрированный финансовый специалист рекомендует вам инвестиции, правила SEC и FINRA требуют, чтобы ваш зарегистрированный финансовый специалист собирал эту информацию. Кроме того, эта информация может помочь зарегистрированному финансовому специалисту определить для вас подходящие инвестиционные рекомендации.

  Обратите внимание, что термины, используемые для описания инвестиционных целей, часто различаются в зависимости от брокерско-дилерских фирм и приложений для новых счетов. Вы можете услышать такие термины, как «доход», «рост», «консервативный», «умеренный», «агрессивный» и «спекулятивный». Если вы не понимаете различий между терминами, попросите своего зарегистрированного финансового специалиста объяснить или привести примеры. Убедитесь, что вы описали свои финансовые цели, какой риск вы готовы пойти на свои инвестиции и когда вы ожидаете, что вам потребуется доступ к средствам на вашем счете как можно более полно.
  

• Надежное контактное лицо: Начиная с 5 февраля 2018 г., новые формы учетной записи могут включать раздел с просьбой предоставить информацию для доверенного контактного лица. Ваш зарегистрированный финансовый специалист может запросить эту информацию в разговоре или по электронной почте. Вы должны ожидать, что вас попросят указать имя, адрес и номер (а) телефона доверенного контактного лица, с которым ваша фирма может связаться по поводу вашей учетной записи. Хотя от вас не требуется предоставлять эту информацию для открытия учетной записи, это может быть хорошей идеей.Принимая решение о предоставлении этой информации, вы разрешаете фирме связаться с таким лицом и раскрыть информацию о вашей учетной записи при определенных обстоятельствах, в том числе для решения проблемы возможной финансовой эксплуатации, а также для подтверждения вашей текущей контактной информации, состояния здоровья или личности. любого законного опекуна, исполнителя, доверенного лица или держателя доверенности. Вы также получите письменное уведомление от фирмы, в котором излагаются эти детали.

Будьте точны, предоставляя информацию, запрашиваемую в этих формах.Ваши зарегистрированные финансовые специалисты будут использовать эту информацию, чтобы понять ваши финансовые потребности и выполнить определенные нормативные обязательства. Кроме того, вы подтверждаете, что предоставленная вами информация верна, когда вы подписываете заявку на новую учетную запись.

Решения, которые вас попросят принять

В новой форме учетной записи вам также будет предложено принять некоторые важные решения относительно вашей учетной записи, в том числе о том, как вы будете оплачивать свои транзакции, как будут управляться неинвестированные денежные средства и кто будет контролировать вашу учетную запись и иметь доступ к ней.

• Вы хотите иметь денежный счет или счет маржинальной ссуды? Большинство фирм предлагают как минимум два типа счетов — кассовый счет и счет маржинальной ссуды (обычно известный как «маржинальный счет»). На денежном счете вы должны полностью оплатить свои ценные бумаги в момент покупки. В случае маржинального ссудного счета, хотя вы должны в конечном итоге полностью оплатить свои ценные бумаги, ваша брокерская фирма может ссудить вам средства во время покупки, а ценные бумаги в вашем портфеле служат в качестве обеспечения по ссуде.Это называется покупкой ценных бумаг «с маржой». Разница между покупной ценой и суммой денег, которую вы вложили, является ссудой от фирмы, и вы понесете процентные расходы, как и в случае любой другой ссуды.

  Существуют риски, связанные с покупкой ценных бумаг с маржой, которых нет в большинстве других типов ссуд. Например, если стоимость ваших ценных бумаг значительно снизится, вам может потребоваться «маржинальное требование». Это означает, что брокерская фирма может либо (1) потребовать от вас немедленно внести денежные средства или ценные бумаги на ваш счет, либо (2) продать любых ценных бумаг на вашем счете для покрытия любого дефицита — без предварительного уведомления распродажа. Фирма решает, какие из ваших ценных бумаг продать. Даже если фирма уведомит вас о том, что у вас есть определенное количество дней для покрытия дефицита, она все равно может продать ваши ценные бумаги до истечения этого срока. Кроме того, фирма может в любое время изменить пороговое значение, при котором клиенты могут быть подвергнуты маржинальному требованию.

  Не забудьте внимательно прочитать заявку на открытие нового счета и любые другие документы, которые дает вам зарегистрированный финансовый специалист по счетам маржинального кредита.Убедитесь, что вы понимаете, как работают эти учетные записи, прежде чем регистрировать их. В некоторых компаниях вы по умолчанию регистрируете учетную запись маржинального кредита, если вы не укажете иное в заявке. Если вы открыли маржинальный счет, но полностью оплачиваете свои ценные бумаги во время покупки, вы не несете больше рисков, чем при наличном счете. Для получения дополнительной информации о маржинальных ссудных счетах прочтите Предупреждение для инвесторов FINRA, Инвестирование заемных средств: Нет «маржи» за ошибку.
  

  Примечание: Хотя соглашения о маржинальном ссуде обычно используются, чтобы позволить инвесторам покупать ценные бумаги с маржой, некоторые фирмы позволяют своим клиентам брать ссуды для других целей.В связи с этими кредитами фирма может попросить клиента подписать маржинальное соглашение. Прежде чем брать деньги в долг у брокерской фирмы по любой причине, убедитесь, что вы полностью понимаете условия, затраты и последствия.

• Как вы хотите управлять своими неинвестированными денежными средствами? Иногда на вашем счету есть наличные, которые не были вложены. Например, возможно, вы только что положили деньги на свой счет, не дав инструкции, как их вложить, или вы получили денежные дивиденды или проценты.Ваша фирма обычно автоматически помещает — или «зачищает» — эти деньги в программу управления денежными средствами (обычно известную как программа «зачистки»).

  В заявлении на открытие нового счета ваша компания может попросить вас выбрать программу управления денежными средствами. Программы управления денежными средствами предлагают разные преимущества и риски, включая разные процентные ставки и страховое покрытие. Убедитесь, что вы понимаете различные особенности программ управления денежными средствами, которые предлагает ваша фирма, чтобы вы могли принять обоснованное решение, если вас попросят выбрать одну из них.
  

• Кто будет принимать окончательные решения по вашему счету? Вы будете принимать окончательное решение об инвестициях в ваш счет, если только вы не предоставите «дискреционные полномочия» в письменной форме другому лицу, например финансовому специалисту. Обладая дискреционными полномочиями, это лицо может инвестировать ваши деньги, не консультируясь с вами о цене, сумме или типе безопасности или времени сделок, которые размещаются для вашей учетной записи.

  Некоторые фирмы позволяют указывать, кто имеет дискреционные полномочия в отношении учетной записи, непосредственно в заявке на создание новой учетной записи, в то время как для других требуется отдельная документация.Могут быть и другие виды полномочий, которые вы можете предоставить в отношении своей учетной записи, включая доверенность и разрешенные торговые привилегии. Обязательно продумайте риски, связанные с предоставлением кому-либо возможности принимать решения о ваших деньгах.

Прочие документы для открытия счета

К заявке на создание новой учетной записи могут быть приложены другие документы, такие как «Клиентское соглашение», «Положения и условия» и т.п. Эти документы, наряду с применимыми законами штата и федеральными законами, а также правилами SEC и FINRA, регулируют отношения между вашими клиентами и фирмой.Обязательно запрашивайте копии, если вы их не получили, и загрузите или распечатайте их для своих записей, если вы ведете дела со своей брокерской фирмой в Интернете.

Обязательно найдите время, чтобы внимательно изучить всю информацию в этих документах, независимо от того, открываете ли вы свой счет лично в офисе зарегистрированного финансового специалиста или заполняете формы дома или через Интернет. И не подписывайте их, если вы полностью не понимаете и не соглашаетесь с условиями, которые они вам навязывают.

Проверьте свой зарегистрированный финансовый специалист

Если вы еще этого не сделали, убедитесь, что вы ознакомились с предысторией своего зарегистрированного финансового специалиста и фирмы, прежде чем открывать в них счет. Хотя история без проблем с регистрацией или лицензированием, дисциплинарными взысканиями или банкротством не является гарантией того же в будущем, предварительная проверка вашего зарегистрированного финансового специалиста и фирмы может помочь вам избежать проблем. Найдите своего зарегистрированного финансового специалиста и фирму на FINRA Brokercheck, перейдя по ссылке https: // brokercheck.finra.org или по бесплатному телефону (800) 289-9999.

Также убедитесь, что номера телефонов и адреса, которые ваш зарегистрированный финансовый специалист и фирма предоставляют вам в качестве их контактной информации, соответствуют указанным в Brokercheck. Известно, что мошеннические организации и физические лица крадут личности законно зарегистрированных финансовых специалистов и брокерско-дилерских фирм, чтобы получить доступ к вашей личной информации!

Вопросы, которые стоит задать

Задавая вопросы, вы сможете грамотно инвестировать и избежать проблем.Независимо от вашего уровня инвестиционного опыта, не стесняйтесь и не пугайтесь — это ваши деньги. Вот список, с которого можно начать.

1. Это маржинальный или денежный счет? Можете ли вы объяснить разницу между ними?
2. Какие у меня есть варианты программ вывоза наличных? Каковы различные функции, включая процентные ставки и федеральное страховое покрытие? Если фирма предлагает и банковские депозиты, и фонды денежного рынка, каковы преимущества и недостатки выбора одного по сравнению с другим?
3. Кто будет контролировать принятие решений в моем аккаунте?
4. Как часто я буду получать выписки со счета? Кто будет предоставлять отчеты, и будут ли они в Интернете или в бумажном виде?
   

   Совет: Фирма, в которой вы открываете счет, может не быть той, которая отправляет выписки по вашему счету.Вы можете открыть счет в фирме , представляющей , которая дает рекомендации, принимает и выполняет ваши приказы и имеет договоренность с клиринговой и транспортной фирмой , которая должна завершить («урегулировать» или «очистить») ваши торгует и хранит ваши средства или ценные бумаги. Есть также фирмы, которые принимают и исполняют заказы и совершают сделки. Если вы работаете с представляющей фирмой, вы можете получать отчеты от клиринговой фирмы. Узнайте, в какой фирме вы открываете счет и кто будет отправлять вам выписки со счета.Вы будете получать выписку со счета не реже одного раза в календарный квартал.

5. Будут ли мои ценные бумаги зарегистрированы на мое имя или на имя фирмы? Можете ли вы объяснить разницу между ними?
   

   Совет: Регистрация ценных бумаг на ваше имя или на имя брокерско-дилерской фирмы может повлиять на то, как скоро вы получите свои дивиденды и проценты, на легкость, с которой вы сможете продать свои ценные бумаги, и на типы сообщений, которые вы получаете в том числе напрямую от эмитента ценных бумаг.Для получения дополнительной информации см. «Хранение ваших ценных бумаг — ознакомьтесь с фактами» на веб-сайте SEC по адресу http://www.sec.gov/investor/pubs/holdsec.htm.

6. Каковы все комиссии, связанные с этой учетной записью? Сколько стоят комиссии? Есть ли другие комиссии за транзакции или консультации? Комиссия за несоблюдение минимального баланса? Обслуживание учетной записи, перевод учетной записи, бездействие учетной записи, комиссия за банковский перевод или любые другие комиссии?
7. Какие услуги я получаю с этой учетной записью?
8. С кем мне связаться, если у меня возникнут вопросы или опасения относительно моей учетной записи? Как я могу связаться с представителем своего аккаунта или его менеджером? Телефон? Электронное письмо? Местный филиал?

Как вы следите за своим счетом

После открытия учетной записи следует регулярно следить за ее активностью.Убедитесь, что вы просматриваете все выписки со своего счета и подтверждения сделок на предмет ошибок или транзакций, которые вы не санкционировали. Если вы видите какие-либо доказательства несанкционированной торговли или ошибок, немедленно сообщите об этом зарегистрированному финансовому специалисту, руководителю финансового профессионала или отдел соблюдения нормативных требований компании, чтобы защитить свои права. Обязательно записывайте все разговоры, которые вы ведете с вашей фирмой по поводу таких споров, отправляйте свои жалобы в письменном виде и храните копии этих заметок и всех сообщений, связанных с такими спорами, для своих записей.

Спросите себя, соответствуют ли ваши инвестиции вашим ожиданиям и целям и изменились ли ваши цели. Кажется, что ваши инвестиции по-прежнему подходят вам, и по каким критериям вы будете решать, когда продавать?

Что такое брокерский счет и как его открыть?

Что такое брокерский счет?

Брокерский счет — это тип счета, используемый для покупки и продажи ценных бумаг, таких как акции, облигации и паевые инвестиционные фонды. Вы можете переводить деньги на брокерский счет и обратно, как и банковский счет, но, в отличие от банков, брокерские счета предоставляют вам доступ к фондовому рынку и другим инвестициям.

Вы также увидите брокерские счета, называемые налогооблагаемыми счетами, поскольку инвестиционный доход на брокерском счете облагается налогом как прирост капитала. Это можно сравнить с пенсионными счетами (такими как IRA), которые имеют другой набор правил налогообложения и снятия средств, и могут быть лучше для пенсионных сбережений и инвестиций.

Как работают брокерские счета?

Существует целый ряд лицензированных брокерских фирм — от более дорогих брокеров с полным спектром услуг до брокеров со скидками онлайн с низкими комиссиями — где вы можете открыть брокерский счет.

Многие брокеры позволяют вам быстро открыть брокерский счет онлайн, и вам обычно не нужно для этого много денег — на самом деле, многие брокерские фирмы позволяют вам открыть счет без начального депозита. Однако перед покупкой инвестиций вам необходимо будет пополнить счет. Вы можете сделать это, переведя деньги со своего текущего или сберегательного счета или с другого брокерского счета. Вы также можете отправить чек по почте.

Вы владеете деньгами и инвестициями на своем брокерском счете, и вы можете продать их в любое время.Брокер держит вашу учетную запись и действует как посредник между вами и инвестициями, которые вы хотите приобрести.

Не существует ограничений на количество брокерских счетов, которые вы можете иметь, или сумму денег, которую вы можете ежегодно вносить на налогооблагаемый брокерский счет. За открытие брокерского счета комиссия не взимается.

Брокерские счета и пенсионные счета

Стандартный брокерский счет или налогооблагаемый счет не дает никаких налоговых преимуществ для инвестирования через счет — в большинстве случаев ваши инвестиционные доходы будут облагаться налогом.С другой стороны, это означает, что для этих аккаунтов очень мало правил: вы можете вывести свои деньги в любое время и по любой причине и инвестировать столько, сколько захотите. (Вот наш выбор лучших брокерских счетов.)

Но если вы инвестируете для выхода на пенсию, вам нужно открыть пенсионный счет, а не налогооблагаемый брокерский счет. Пенсионный счет, такой как Roth или традиционный IRA, представляет собой инвестиционный счет с налоговыми льготами, специально разработанный для ваших пенсионных сбережений.Из-за этого, в отличие от облагаемых налогом брокерских счетов, пенсионные счета накладывают ограничения на то, когда и как вы можете снимать деньги, а также сколько вы можете вносить каждый год. (Вот наш выбор лучших счетов IRA.)

В таблице ниже представлен краткий обзор того, как брокерские счета сравниваются с пенсионными счетами.

	Может взиматься налог на прирост капитала с инвестиционного дохода	Обычно прирост капитала отсутствует; Отсроченный или не облагаемый налогом рост
		Ограничения на годовые взносы
		Штрафы за снятие средств до достижения определенного возраста, если не выполнены исключения
Торговля акциями 9019 торговля опционами, дополнительные долгосрочные инвестиции после максимального количества пенсионных счетов	Долгосрочный рост, пенсионные накопления

Совет ботаника: возможно, вы уже инвестируете для выхода на пенсию через своего работодателя — многие компании предлагают работодателя спонсируемый план, как 401 (k), и соответствовать вашим вкладам.Вы все еще можете открыть IRA, но мы рекомендуем внести как минимум достаточный вклад в ваш 401 (k), чтобы сначала заработать этот матч.

Как выбрать провайдера брокерского счета

После того, как вы определились, хотите ли вы пенсионный счет или налоговый брокерский счет, вам нужно будет выбрать провайдера счета. Есть два основных варианта, которые удовлетворяют потребности большинства инвесторов: онлайн-брокеры и робо-советники. Оба предлагают пенсионные счета и налогооблагаемые брокерские счета.

Счет онлайн-брокера

Если вы хотите покупать и управлять своими собственными инвестициями, брокерский счет у онлайн-брокера для вас.

Инвестиционный счет в онлайн-брокерской компании позволяет покупать и продавать инвестиции через веб-сайт брокера. Дисконтные брокеры предлагают широкий спектр инвестиций, включая акции, паевые инвестиционные фонды и облигации.

Управляемый брокерский счет

Управляемый брокерский счет поставляется с управлением инвестициями либо от консультанта по человеческим инвестициям, либо от робо-консультанта. Робо-консультант представляет собой недорогую альтернативу найму менеджера по человеческим инвестициям: эти компании используют сложные компьютерные алгоритмы для выбора и управления вашими инвестициями за вас, исходя из ваших целей и сроков инвестирования.

Робо-консультанты, вероятно, хорошо подойдут вам, если вы не хотите, чтобы ваши инвестиции были в значительной степени невмешательствами. У нас есть полный список лучших робо-советников.

Как открыть брокерский счет

После того, как вы открыли инвестиционный счет, вам нужно будет инициировать депозит или перевод средств. Это звучит сложно, но в наши дни связать свой банковский счет с брокерским счетом довольно просто, и это можно сделать в Интернете.

Некоторые брокеры могут потребовать от вас подтверждения транзакции.В таком случае вам придется подождать, пока брокер внесет на ваш банковский счет небольшую сумму — обычно несколько центов — и вы подтвердите транзакцию, сообщив брокеру точную сумму, которая была депонирована. Если у вас есть какие-либо вопросы, брокер проведет вас через весь процесс. После завершения перевода и пополнения вашего брокерского счета вы можете начинать инвестировать.

Вас могут спросить, хотите ли вы иметь денежный счет или маржинальный счет. Маржинальный счет позволяет вам занимать деньги у брокера для совершения сделок, но вы будете платить проценты, а это рискованно.Как правило, сначала лучше придерживаться денежного счета.

Часто задаваемые вопросы

Какой брокерский счет лучше всего подходит для начинающих?

Лучшие брокерские счета для новичков, как правило, имеют нулевой минимальный счет, отличную поддержку клиентов и простую в использовании платформу. Из обзоров брокеров NerdWallet, TDAmeritrade, InteractiveBrokers, Fidelity и Charles Schwab получили самые высокие оценки в нашем списке лучших онлайн-брокеров для начинающих.

Есть ли минимум для открытия брокерского счета?

Большинству брокеров не требуется минимальная учетная запись для начала работы.Так что, если вас это беспокоит, поищите брокера, у которого его нет — существует множество отличных вариантов, для которых не требуется минимум. Однако помните, что минимум на счете отличается от минимума инвестиций. Минимальный размер счета — это сумма, которую вам нужно будет внести на брокерский счет только для того, чтобы открыть его. Минимальный инвестиционный минимум может быть найден в индексном фонде, в котором вам нужно будет купить, скажем, 1000 долларов акций, чтобы принять участие в фонде.

Должен ли я открыть счет IRA или брокерский счет?

Следует ли вам сначала открыть счет IRA или налогооблагаемый брокерский счет, зависит от вашей ситуации и инвестиционных целей.Специалисты по финансовому планированию часто рекомендуют, в первую очередь, внести по крайней мере достаточно средств в план 401 (k) компании, чтобы заработать соответствующую компанию, если это возможно.

В противном случае, возможно, имеет смысл открыть IRA перед брокерским счетом, поскольку IRA имеют значительные налоговые преимущества и созданы для долгосрочного роста. Если у вас есть IRA, и вы уже достигли максимума, и либо у вас нет доступа к 401 (k) через работу, либо вы уже вносите достаточно, чтобы, по крайней мере, соответствовать вашей компании, то следующим шагом может стать брокерский счет.

Должен ли я платить налоги с брокерского счета?

Открытие брокерского счета не означает, что вам придется платить дополнительные налоги. Но как только вы покупаете акции через брокерский счет, вам, вероятно, придется заплатить налог на прирост капитала, если вы позже продадите их для получения прибыли.

Если акции или фонд, которые вы покупаете через брокерский счет, приносят дивиденды, вам придется платить налоги с этих дивидендов, даже если вы решите их реинвестировать. В этом случае ваш брокер отправит относительно несложную налоговую форму DIV-1099 для включения в вашу налоговую декларацию.

Если вы инвестируете через пенсионный счет, вам обычно не о чем беспокоиться.

Могу ли я снять деньги со своего брокерского счета?

Есть несколько уровней вывода денег с вашего брокерского счета. Если он вкладывается в акции, вам сначала придется продать эти акции. Затем, как только деньги появятся на вашем счету в виде наличных (что в наши дни происходит практически мгновенно), вам, вероятно, все равно придется подождать несколько дней, прежде чем вы сможете их снять.Как только сделка «улажена», вы можете снять наличные, что может занять еще несколько дней, прежде чем они появятся на вашем банковском счете.

Итак, при нормальных обстоятельствах не должно возникнуть проблем с выводом наличных денег с вашего брокерского счета, но имейте в виду, что может пройти несколько дней, прежде чем они будут фактически доступны на вашем банковском счете. Для брокерских контор, которые помимо брокерских услуг предлагают управление денежными средствами, этот процесс проходит намного быстрее.

Как начать бизнес ипотечного брокера

Начните бизнес ипотечного брокера, выполнив следующие 10 шагов:

Вы нашли идеальную бизнес-идею и теперь готовы сделать следующий шаг.Создание бизнеса — это нечто большее, чем просто его регистрация в государстве. Мы составили это простое руководство по открытию ипотечного брокерского бизнеса. Эти шаги гарантируют, что ваш новый бизнес будет хорошо спланирован, правильно зарегистрирован и соответствует законам.

Ознакомьтесь с нашей страницей «Как начать бизнес».

ШАГ 1. Спланируйте свой бизнес

Четкий план важен для успеха предпринимателя. Это поможет вам наметить специфику вашего бизнеса и обнаружить некоторые неизвестные.Следует рассмотреть несколько важных тем:

К счастью, мы провели для вас много исследований.

Какие расходы связаны с открытием ипотечного брокерского бизнеса?

Затраты на открытие ипотечного брокерского бизнеса невелики. Большинство брокерских компаний можно открыть из дома за небольшие деньги или вообще без них, за исключением лицензирования и основных юридических требований.

Каковы текущие расходы ипотечного брокерского бизнеса?

Текущие расходы для малого ипотечного брокерского бизнеса минимальны.Обычно все, за что нужно платить, — это офисные помещения и расходы на рабочую силу. Более крупные фирмы несут более высокие расходы из-за более высоких затрат на рабочую силу, страхование и офисные расходы.

Кто целевой рынок?

Целевой рынок для этого бизнеса включает компании, ищущие коммерческую недвижимость, частных лиц и семьи, ищущие жилые дома, и инвесторов, ищущих недвижимость или сдаваемую в аренду.

Как ипотечный брокерский бизнес зарабатывает деньги?

Этот бизнес зарабатывает деньги, получая комиссию (процент от каждой ссуды) в обмен на привлечение клиентов к кредитору.

Сколько вы можете взимать с клиентов?

Комиссия оплачивается либо заемщиком, либо кредитором и обычно составляет от 1% до 2% от общей суммы кредита. Некоторые брокерские фирмы также взимают плату за приложения или другие вспомогательные услуги.

Какую прибыль может принести ипотечный брокерский бизнес?

Ипотечные брокерские фирмы могут иметь высокую прибыль. Небольшие фирмы обычно имеют более высокую маржу, чем более крупные, благодаря тому, что более мелкие фирмы имеют более низкие накладные и текущие расходы.Маржа может составлять от 10% до 50% и более, в зависимости от размера операции.

Как сделать бизнес более прибыльным?

Добавить дополнительные услуги. Большинству заемщиков нужна какая-то помощь с получением кредита. Если заемщик не имеет права на получение ссуды, ваша фирма может предложить ему помощь в повышении кредитоспособности или наладить партнерские отношения с другими фирмами, специализирующимися в этой области. Вы также можете сотрудничать со страховыми агентами, брокерами по недвижимости или риэлторами, чтобы предложить своим клиентам «захватывающий» опыт.

Уточните у себя в штате. Некоторые правила запрещают ипотечным брокерам заниматься побочным бизнесом.

Как ипотечной брокерской компании вам не нужно сосредотачиваться на рынке ипотечного жилищного кредитования, даже если это популярный рынок. Вы также можете финансировать инвестиции в недвижимость и предоставлять капитал инвесторам для увеличения прибыли фирмы.

Как вы назовете свой бизнес?

Выбрать правильное имя — это важно и сложно.Если вы еще не придумали имя, ознакомьтесь с нашим руководством «Как назвать бизнес» или получите помощь в поиске имени с помощью генератора имен

для ипотечного брокера.

Если вы являетесь индивидуальным предпринимателем, возможно, вы захотите работать под другим названием, чем ваше собственное имя. Посетите наше руководство для администраторов баз данных, чтобы узнать больше.

При регистрации названия компании мы рекомендуем изучить название вашей компании, отметив:

Очень важно защитить свое доменное имя до того, как это сделает кто-то другой.

ШАГ 2: Создайте юридическое лицо

Наиболее распространенными типами бизнес-структур являются индивидуальное предпринимательство, товарищество, общество с ограниченной ответственностью (ООО) и корпорация.

Создание юридического лица, такого как LLC или corporation , защищает вас от личной ответственности в случае судебного преследования вашего ипотечного брокерского бизнеса.

Прочтите наше руководство по созданию собственного ООО

Выберите Ваш StateAlabamaAlaskaArizonaArkansasCaliforniaColoradoConnecticutDelawareDistrict Of ColumbiaFloridaGeorgiaHawaiiIdahoIllinoisIndianaIowaKansasKentuckyLouisianaMaineMarylandMassachusettsMichiganMinnesotaMississippiMissouriMontanaNebraskaNevadaNew HampshireNew JerseyNew MexicoNew YorkNorth CarolinaNorth DakotaOhioOklahomaOregonPennsylvaniaRhode IslandSouth CarolinaSouth DakotaTennesseeTexasUtahVermontVirginiaWashingtonWest VirginiaWisconsinWyoming

ИЩИ СЕЙЧАС

Получите форму профессионального обслуживания вашего ООО для вас

Два таких надежных сервиса:

Вы можете создать ООО самостоятельно и оплатить только минимальные расходы штата на ООО или нанять одну из лучших услуг ООО за небольшую дополнительную плату.

Рекомендовано: Вам необходимо выбрать зарегистрированного агента для вашего ООО. Пакеты регистрации ООО обычно включают бесплатный год услуг зарегистрированного агента. Вы можете нанять зарегистрированного агента или действовать как собственный.

ШАГ 3: Зарегистрируйтесь в налоговой

Вам необходимо зарегистрироваться для уплаты различных государственных и федеральных налогов, прежде чем вы сможете начать бизнес.

Чтобы зарегистрироваться для уплаты налогов, вам необходимо подать заявление на получение EIN.Это действительно просто и бесплатно!

Вы можете получить свой EIN бесплатно через веб-сайт IRS, по факсу или по почте. Если вы хотите узнать больше об EIN и о том, как они могут принести пользу вашему LLC, прочтите нашу статью Что такое EIN ?.

Узнайте, как получить EIN, в нашем руководстве «Что такое EIN» или найдите свой существующий EIN с помощью нашего руководства по поиску EIN.

Налоги на малый бизнес

В зависимости от того, какую бизнес-структуру вы выберете, у вас могут быть разные варианты налогообложения вашего бизнеса. Например, некоторые LLC могут получить выгоду от налогообложения как S-корпорация (S corp).

Вы можете узнать больше о налогах на малый бизнес в этих руководствах:

Существуют особые государственные налоги, которые могут применяться к вашему бизнесу. Узнайте больше о государственном налоге с продаж и налогах на франшизу в наших руководствах по налогам с продаж штата.

ШАГ 4. Откройте коммерческий банковский счет и кредитную карту

Использование специализированных банковских и кредитных счетов для бизнеса имеет важное значение для защиты личных активов.

Когда ваши личные и бизнес-счета смешаны, ваши личные активы (дом, автомобиль и другие ценности) подвергаются риску в случае предъявления иска к вашему бизнесу. В коммерческом праве это называется прорывом корпоративной завесы.

Кроме того, изучение того, как создать бизнес-кредит, может помочь вам получить кредитные карты и другое финансирование на имя вашего бизнеса (вместо вашего), более высокие процентные ставки, более высокие кредитные линии и многое другое.

Открыть счет в коммерческом банке

• Это отделяет ваши личные активы от активов вашей компании, что необходимо для защиты личных активов.
• Он также упрощает ведение бухгалтерского учета и налоговой отчетности.

Рекомендовано: Прочтите наш обзор лучших банков для малого бизнеса, чтобы найти лучший национальный банк, кредитный союз, банки, ориентированные на ссуду бизнесу, один со множеством обычных офисов и многое другое.

Открыть счета net-30

Когда дело доходит до получения кредита вашему бизнесу, лучше всего подходят поставщики net-30. Термин «нетто-30», который популярен среди продавцов, относится к соглашению о коммерческом кредитовании, при котором компания платит продавцу в течение 30 дней с момента получения товаров или услуг.

Условия кредита

Net-30 часто используются для предприятий, которым необходимо быстро получить товарные запасы, но у которых нет наличных денег.

Помимо установления деловых отношений с поставщиками, о кредитных счетах net-30 сообщается в основные кредитные бюро (Dun & Bradstreet, Experian Business и Equifax Business Credit). Именно так компании создают бизнес-кредиты, чтобы иметь право на получение кредитных карт и других кредитных линий.

Получите бизнес-кредитную карту

• Это поможет вам разделить личные и деловые расходы, объединив все бизнес-расходы в одном месте.
• Он также создает кредитную историю вашей компании, которая может быть полезна для сбора денег и инвестиций в дальнейшем.

Рекомендовано: Прочтите наше руководство, чтобы найти лучшие кредитные карты для малого бизнеса.

ШАГ 5. Настройка бухгалтерского учета

Запись различных расходов и источников дохода имеет решающее значение для понимания финансовых показателей вашего бизнеса.Ведение точной и подробной отчетности также значительно упрощает вашу ежегодную налоговую декларацию.

ШАГ 6. Получение необходимых разрешений и лицензий

Неполучение необходимых разрешений и лицензий может привести к крупным штрафам или даже к закрытию вашего бизнеса.

Федеральные требования к лицензированию бизнеса

Закон о безопасном и справедливом исполнении ипотечных лицензий (SAFE) был принят в 2008 году, требуя от всех ипотечных брокеров соблюдения определенных минимальных стандартов лицензирования.Это включает в себя 20 часов занятий по Национальной системе ипотечного лицензирования, а также сдачу национального экзамена SAFE ипотечного кредитора.

Требования к лицензированию местного и государственного бизнеса

В дополнение к федеральным стандартам каждый штат имеет свои собственные требования к лицензированию ипотечных брокеров. Узнайте больше о лицензионных требованиях в вашем штате, посетив ссылку SBA на государственные лицензии и разрешения.

Большинство предприятий обязаны взимать налог с продаж на товары или услуги, которые они предоставляют. Чтобы узнать больше о том, как налог с продаж повлияет на ваш бизнес, прочитайте нашу статью «Налог с продаж для малого бизнеса».

Для информации о местных лицензиях и разрешениях:

Свидетельство о занятии

У ипотечной брокерской фирмы обычно нет офиса. Компаниям, работающим вне физического местоположения, обычно требуется сертификат о занятости (CO). СО подтверждает, что соблюдаются все строительные нормы и правила, законы о зонировании и постановления правительства.

• Если вы планируете сдавать помещение в аренду :
• Как правило, арендодатель несет ответственность за получение CO.
• Перед сдачей в аренду убедитесь, что у вашего арендодателя есть или он может получить действующий СО, применимый к ипотечному брокерскому бизнесу.
• После капитального ремонта часто требуется оформить новый СО. Если ваше предприятие будет отремонтировано перед открытием, рекомендуется включить в договор аренды формулировку о том, что арендные платежи не начнутся до тех пор, пока не будет выдан действующий СО.

• Если вы планируете купить или построить участок :
• Вы будете ответственны за получение действительного СО от местного органа власти.
• Изучите все строительные нормы и правила и требования к зонированию для местоположения вашего бизнеса, чтобы убедиться, что ваш ипотечный брокерский бизнес соответствует требованиям и может получить CO.

Договор на оказание услуг

Ипотечные брокерские компании должны требовать от клиентов подписания соглашения об оказании услуг перед началом нового проекта.Это соглашение должно прояснить ожидания клиентов и минимизировать риск юридических споров путем определения условий оплаты, ожидаемого уровня обслуживания и прав собственности на интеллектуальную собственность.

ШАГ 7. Получите страхование бизнеса

Как и в случае с лицензиями и разрешениями, вашему бизнесу необходимо страхование, чтобы вести безопасную и законную деятельность. Business Insurance защищает финансовое благополучие вашей компании в случае страхового убытка.

Существует несколько видов страховых полисов, созданных для разных видов бизнеса с разными рисками.Если вы не знаете, с какими рисками может столкнуться ваш бизнес, начните с страхования общей ответственности . Это наиболее распространенное покрытие, в котором нуждаются малые предприятия, поэтому это отличное место для начала вашего бизнеса.

Узнайте больше о страховании гражданской ответственности.

Еще один важный страховой полис, в котором нуждаются многие предприятия, — это страхование компенсации работникам. Если в вашем бизнесе будут сотрудники, велика вероятность, что ваш штат потребует от вас страховки компенсации работникам.

ШАГ 8. Определите свой бренд

Ваш бренд — это то, что олицетворяет ваша компания, а также то, как ваш бизнес воспринимается публикой. Сильный бренд поможет вашему бизнесу выделиться среди конкурентов.

Если вы не уверены в разработке логотипа своего малого бизнеса, ознакомьтесь с нашим Руководством по дизайну для начинающих, мы дадим вам полезные советы и рекомендации по созданию лучшего уникального логотипа для вашего бизнеса.

Получите логотип с помощью бесплатного генератора логотипов Truic Не требуется электронная почта или регистрация

— или —

Используйте средство создания логотипов премиум-класса

Как продвигать и продавать ипотечный брокерский бизнес

Начните с локальной сети. Если вы хотите размещать рекламу, начните с малого с визиток, листовок и местных объявлений в газетах и ​​в Интернете (с оплатой за клик).

Как удержать клиентов возвращаться

Большинство людей не часто совершают крупные покупки недвижимости.Итак, если вы хотите, чтобы они помнили вас для будущего бизнеса, вам нужно поддерживать с ними контакт. После закрытия ссуды проследите за ними, чтобы убедиться, что у них все хорошо с кредитором. Если возможно, поместите их в свой список адресов электронной почты и регулярно присылайте обновления о местном рынке недвижимости, советы по страхованию, советы по экономии денег и идеи для лучшей жизни.

Построение отношений с вашими клиентами сделает вас больше, чем просто брокерская фирма, которая однажды дала им ссуду на дом.

ШАГ 9. Создайте веб-сайт своей компании

После определения вашего бренда и создания логотипа следующим шагом будет создание веб-сайта для вашего бизнеса.

Несмотря на то, что создание веб-сайта является важным шагом, некоторые могут опасаться, что он окажется вне их досягаемости, поскольку у них нет опыта создания веб-сайтов. Хотя в 2015 году это могло быть разумным опасением, за последние несколько лет в веб-технологиях произошли огромные успехи, которые значительно упростили жизнь владельцев малого бизнеса.

Вот основные причины, по которым не следует откладывать создание сайта:

• У всех легальных предприятий есть веб-сайты — точка. Размер или отрасль вашего бизнеса не имеет значения, когда дело доходит до вывода вашего бизнеса в Интернет.
• Учетные записи в социальных сетях, такие как страниц Facebook или бизнес-профили LinkedIn, не заменяют бизнес-сайт , которым вы владеете.
• Инструменты для создания веб-сайтов, такие как GoDaddy Website Builder, сделали создание базового веб-сайта чрезвычайно простым. Вам не нужно нанимать веб-разработчика или дизайнера, чтобы создать веб-сайт, которым вы можете гордиться.

Используя наши руководства по созданию веб-сайтов, этот процесс будет простым и безболезненным и займет у вас не более 2–3 часов.

Другие популярные конструкторы веб-сайтов: WordPress, WIX, Weebly, Squarespace и Shopify.

ШАГ 10. Настройте служебную телефонную систему

Настройка телефона для бизнеса — один из лучших способов отделить личную и деловую жизнь от дел и уединиться. Это не единственное преимущество; это также помогает сделать ваш бизнес более автоматизированным, делает его легитимным и упрощает потенциальным клиентам возможность найти вас и связаться с вами.

Предпринимателям, желающим установить систему служебной телефонной связи, доступно множество услуг.Мы изучили лучшие компании и оценили их по цене, характеристикам и простоте использования.

5 брокерских сделок, за которые вы платите за открытие счета

Если вы ищете нового брокера, рассмотрите возможность открытия счета в одном из этих учреждений. Они будут платить вам бонус за новый аккаунт для определенных типов аккаунтов, если вы соответствуете требованиям к минимальному депозиту и будете держать свой аккаунт открытым в течение определенного периода времени.(Все представленные рекламные данные верны по состоянию на май 2020 г.)

Ключевые выводы

• Благодаря тому, что дисконтные брокеры сокращают комиссии клиентов и предлагают комиссионные за торговлю в размере 0 долларов, конкурентная среда никогда не была такой лучшей для индивидуальных инвесторов и вкладчиков.
• Чтобы привлечь новых клиентов (или украсть их у конкурентов), многие финансовые фирмы предлагают финансовые стимулы тем, кто соответствует требованиям.
• Здесь мы представляем всего пять таких предложений, которые включают денежные бонусы, бесплатную торговлю и льготные ставки по сберегательным продуктам, превышающие рыночные.

Чарльз Шваб: бонус в размере 100 долларов США или 500 сделок без комиссии

Чарльз Шваб предлагает реферальный бонус в размере 100 долларов с депозитом в 1000 долларов на новый брокерский счет Schwab. Вы также можете получить 500 сделок без комиссии с депозитом в 100 000 долларов США; Эта сделка действительна в течение двух лет после открытия нового счета.

Schwab также предлагает неограниченную онлайн-торговлю без комиссии по большинству акций и ETF для всех клиентов.

Motif Investing: 3 бесплатных месяца

Сейчас в Motif Investing предлагается 3 бесплатных месяца автоматизированного инвестиционного сервиса Motif BLUE Unlimited.Предложение действительно только для новых клиентов и доступно после утверждения заявки на создание нового брокерского счета.

Для подписок от 4,95 долларов в месяц Motif BLUE обеспечивает автоматическое инвестирование и ребалансировку, котировки в реальном времени, неограниченную торговлю и многое другое.

Бонус 100 $ + 3,75% 40-месячный диск IRA в ВМФ FCU

Федеральный кредитный союз военно-морского флота предлагает бонус в размере 100 долларов США, и он доступен по всей стране. Инвесторы, пользующиеся этой сделкой, также получат доступ к привлекательной ставке CD в размере 3.75 процентов APY, когда вы открываете новый компакт-диск IRA.

Чтобы претендовать на бонус, новый счет должен быть пополнен начальным балансом не менее 100 долларов США в течение 45 дней с момента открытия счета. Бонус будет зачислен на счет в течение 30 дней после соответствующего начального депозита.

Ally Invest $ 3,500 денежный бонус + 90 дней сделок без комиссии

На Ally доступно предложение наличного бонуса в размере 3500 долларов США , , которое предлагает денежный бонус в размере 3500 долларов США и сделки без комиссии в течение 90 дней при открытии нового счета Ally Invest.Чтобы пройти квалификацию, вы должны сделать следующее:

1. Откройте новый самостоятельный торговый счет до 31 января 2019 года.

2. Пополните свой счет в течение 60 дней с момента открытия счета, чтобы получить бонус в зависимости от суммы вашего депозита:

• Бонус 3500 $ + бесплатные торги на 2000000 $ + депозит или перевод
• Бонус $ 2,500 + бесплатные сделки на $ 1,000,000 + депозит или перевод
• $ 1,200 Бонус + бесплатные сделки на $ 500,000 + депозит или перевод
• Бонус 600 $ + бесплатные торги за 250 000 $ + депозит или перевод
• Бонус 300 $ + бесплатные сделки на 100 000 $ + депозит или перевод
• Бонус 200 $ + бесплатные торги за 25000 $ + депозит или перевод
• Бонус 50 $ + бесплатные сделки за 10 000 $ + депозит или перевод

3.Получите бонусный денежный кредит на свой счет в течение 10 рабочих дней после выполнения рекламных требований.

4. После зачисления на счет бонус и начальный соответствующий депозит недоступны для вывода в течение 300 дней после выполнения требований.

Получите до 500 сделок без комиссии на E * TRADE, а также до 600 долларов США на счете

Если вы решите использовать учетную запись E * TRADE, вам нужно знать несколько вещей. Во-первых, вы должны пополнить свой счет в течение 60 дней, переведя средства из внешнего источника.Вот как это работает:

• Внесите не менее 10 000 долларов на новый счет.
• Получите до 500 сделок без комиссии по акциям или опционам в течение 60 дней после пополнения вашего нового торгового счета. Сюда не входят комиссии за опционные контракты.
• За ваши первые 29 сделок с акциями или опционами взимается плата в размере 6,95 доллара США (плюс 0,75 доллара США за каждый опционный контракт), а за последующие сделки взимается плата в размере 4,95 доллара США (плюс 0,50 доллара США за опционный контракт) до 500 сделок.
• Комиссионные возвращаются на ваш счет в течение недели с момента расчетов по сделке.
• E * TRADE не компенсирует неиспользованные сделки без комиссии.
• Существует отдельный график комиссионных для проводок по счету плана запаса.

E * TRADE зачисляет наличные деньги или ценные бумаги в течение 60 дней с момента открытия счета, в зависимости от внесения средств на счет из внешних источников. Кредиты производятся в течение недели после 60-го периода. Вот как разбивается кредит:

• Внесите $ 1,000,000 +, получите $ 2,500 + сделки без комиссии
• Внесите от 500 000 до 999 999 долларов, получите 1 200 долларов + сделки без комиссии
• Внесите 250 000–49 999 долларов США, получите 600 долларов США + сделки без комиссии
• Внесите 100 000–249 999 долларов США, получите 300 долларов США + сделки без комиссии
• Внесите 25 000–99 999 долларов США, получите 200 долларов США + сделки без комиссии
• Внесите 10 000–24 999 долларов США, получайте только сделки без комиссии

E * Trade предлагает неограниченную онлайн-торговлю без комиссии по большинству акций и ETF для всех клиентов.Взаимодействие с другими людьми

Итог

Эти рекламные акции — не лучший способ быстро заработать, а бонусы относительно небольшие, часто 1 процент или меньше от суммы, которую вы должны внести. Более того, во многих случаях налоги или комиссии снижают стоимость вашего бонуса.

Тем не менее, бонус за открытие счета — это хороший стимул поближе познакомиться с брокерской фирмой, банком или кредитным союзом, если вы все равно подумываете об открытии нового счета. Просто убедитесь, что тип счета, который вы открываете, является наилучшим вариантом для ваших долгосрочных потребностей, что вы все равно останетесь впереди после любых сборов и что вы не вносите деньги, которые могут вам понадобиться в ближайшем будущем.

шагов к открытию независимого брокера-дилера

Если вы хотите стать брокером-дилером, вы можете присоединиться к уже существующей фирме или открыть свою собственную компанию. Если вы решите работать на кого-то, вы можете инвестировать в управленческую команду, о которой знаете очень мало. Но выигрыш в том, что рабочая нагрузка намного меньше. Но если вы решите выйти на улицу самостоятельно, знайте, в чем дело. Это почти как инвестировать в собственный стартап, который требует много работы, времени, терпения и денег.Одно из преимуществ состоит в том, что вы знаете, кто возглавляет фирму — вы. Итак, если вы не боитесь много тяжелой работы — не говоря уже о времени и деньгах, которыми вам придется пожертвовать, — вы, вероятно, готовы открыть свою собственную брокерско-дилерскую фирму. Продолжайте читать, чтобы узнать больше о том, что необходимо для достижения и развития успешной брокерско-дилерской фирмы.

Ключевые выводы

Открытие собственной брокерско-дилерской фирмы может быть полезным и сложным предприятием.

Спросите себя, можете ли вы позволить себе пожертвовать необходимым капиталом.

Вам нужно будет продемонстрировать опыт, составить список руководителей и заполнить необходимые формы для утверждения.

Преимущества брокерско-дилерского бизнеса

Как и в случае с любым другим предприятием, открытие бизнеса в качестве брокера-дилера дает очевидные преимущества. Во-первых, это отсутствие бюрократии, связанное с работой на кого-то еще. Бюрократия часто приводит к более формальным и жестким системам, которые оставляют мало места для инноваций, устанавливая правила, которых компании должны строго придерживаться.Занятие бизнесом для себя также дает вам свободу поступать по-своему. И не забывайте, что есть потенциал для значительного богатства. Последний пункт, вероятно, заинтересует большинство читателей, но добраться до него будет непросто. Вам нужен масштабируемый бизнес, опытный управленческий персонал, способный вести и успешно преодолевать трудные времена, капитал, а также правильные лицензии и членство, в том числе:

Перед началом работы

Если вы независимый подрядчик и все еще боитесь разветвляться самостоятельно, выясните, сколько вы ежегодно чистите.Возьмите этот ответ и примените его к человеческой стороне уравнения. Например, достаточно ли этого капитала, чтобы рисковать, не меняя свой образ жизни? Признаете вы это или нет, но образ жизни играет огромную роль. Вам по-прежнему будут нужны летние каникулы, роскошная машина и красивый дом в хорошем школьном районе, даже если для этого потребуется самое опасное слово в финансовой вселенной — долг.

Люди, живущие с минимальными долгами, часто бывают счастливее. Если вы уже поддерживаете низкие личные расходы и у вашего текущего брокера-дилера все хорошо, то переход будет намного проще.Наилучший подход, конечно же, — это наращивать капитал, используя текущее положение, а также сокращать личные расходы. Ваш доступный капитал быстро накапливается, что приведет к менее рискованному предприятию с вашим собственным брокером-дилером. FINRA, по сути, хочет знать, что ваш капитал покроет потребность в чистом капитале плюс расходы на первые шесть месяцев без какого-либо дохода. FINRA хочет, чтобы отрасль оставалась сильной. Следовательно, он будет одобрять заявки только при наличии необходимого капитала и сильного и опытного руководства.

Чтобы получить более общее представление о начальных расходах, рассмотрите этот короткий список:

• Регистрация FINRA
• Государственная регистрация (и)
• Консультанты
• Сотрудников
• Депозиты клиринговым фирмам

Хотя список короткий, расходы могут быть огромными, особенно неожиданными. Один из ключей к успеху — нанять управленческую команду, способную поддерживать низкие затраты без ущерба для потенциала роста. Это тонкая грань, на которую способны очень немногие.

Не чтобы удержать вас от этого предприятия, но вы также должны знать, что большинство новых брокеров-дилеров теряют деньги в первый год, в среднем от 10% до 20%. Имейте в виду, что любому бизнесу требуется три года, чтобы стать прибыльным. Следовательно, это не должно служить сдерживающим фактором. Пока вы окружаете себя людьми, которые обладают уравновешенностью, лидерскими качествами и навыками решения проблем, шансы на успех могут быть в вашу пользу. Просто убедитесь, что команда сбалансирована с брокерами, ориентированными на продажи, и опытным менеджментом.

Начало работы

Перво-наперво вам понадобятся деньги. Сколько вам нужно для начала, зависит от того, как вы собираетесь работать. Для начала требуется капитал от 50 000 до 100 000 долларов США. Если вы намереваетесь, что ваш брокер-дилер будет торговать на своих собственных счетах, эта сумма увеличится до 100–150 000 долларов.

Опыт тоже играет большую роль. Вы добьетесь большего успеха, если уже работали независимым подрядчиком. В противном случае риск повышается.Подумайте об этом, вы бы доверили свои деньги тому, у кого практически не было опыта торговли?

Если вы хотите получить одобрение, вам понадобятся два директора и один директор по финансовым операциям с одним годом прямого опыта и двумя годами косвенного опыта. Старшие должностные лица должны быть зарегистрированы в FINRA, сдавать квалификационные экзамены и иметь отпечатки пальцев.

После подачи формы BD через Центральный регистрационный депозитарий у SEC есть 45 дней, чтобы решить, одобрены ли вы.Эта форма позволяет SEC проверять вашу личную и профессиональную информацию и предысторию, проверять информацию о ваших деловых партнерах и сотрудниках и помогает определить, есть ли какие-либо конфликты интересов. Комиссия по ценным бумагам и биржам хочет видеть высокие профессиональные стандарты, финансовую ответственность, подробную информацию о типах ценных бумаг, которые будут продаваться, организационную и операционную структуру бизнеса, а также список штатов, в которых будут продаваться продукты. Если вы получите хорошие новости, ваш приказ о регистрации не будет действовать до тех пор, пока вы не станете членом саморегулируемой организации (СРО).

После утверждения вы должны стать членом саморегулируемой организации (SRO), прежде чем ваш приказ о предоставлении регистрации вступит в силу.

FINRA

Огромный объем информации может сбивать с толку. Давайте вернемся на минутку и посмотрим, что требуется, чтобы стать членом FINRA:

• Форма BD
• Формы U-4 и U-5 (используются брокерами-дилерами для регистрации или отзыва своей регистрации в SEC, SRO и юрисдикциях)
• Комплексный бизнес-план
• Копии договоров с банками, клиринговыми агентами и бюро обслуживания
• Источники капитала
• Описание системы контроля
• Письменные надзорные процедуры
• Завершение программы по борьбе с отмыванием денег (AML)
• Описание программы непрерывного образования фирмы

Итог

Вся эта информация может быть ошеломляющей.FINRA имеет репутацию компании, которая постоянно запрашивает документацию и постоянно обменивается информацией. Однако, если вы пройдете процесс утверждения, а затем спланируете свою работу и отработаете свой план, потенциальное вознаграждение для успешного брокера-дилера будет исключительно высоким.

кредитных брокеров | Дом

КРЕДИТНЫЕ БРОКЕРЫ — ЭТО СТАНДАРТ В КРЕДИТНОМ РЕМОНТЕ

КРЕДИТНЫЕ КАРТОЧКИ:

Средняя сумма кредита: 3 660 долларов США

ОБЩАЯ ПРОЦЕНТНАЯ СТОИМОСТЬ

РАЗНИЦА

3 107

ИПОТЕЧНЫХ КРЕДИТОВ:

Средняя сумма кредита: 249 200 долларов США

ОЧЕНЬ ХОРОШО

740-799

218 423 долл. США

ОБЩАЯ ПРОЦЕНТНАЯ СТОИМОСТЬ

РАЗНИЦА

$ 41 557

ОТКАЗ ОТ ОТВЕТСТВЕННОСТИ.Эти числа и расчеты предназначены только для общего представления о процентах и ​​суммах. Каждый случай индивидуален, и расчеты могут отличаться в каждом из них.

имеет право купить дом

«Я начал с 580 баллов Fico, после того, как Credit Brokers закончил с моим кредитом, я получил средний балл 667 Fico и получил право купить дом. Моя семья и я очень счастливы!»

«Карлос Г. — Хантингтон-Парк, Калифорния»

квалифицирован для покупки СОЛНЕЧНОЙ СИСТЕМЫ

«Мне отказали в моей солнечной системе за 24 000 долларов.После 4 месяцев работы с Credit Brokers я получил право на солнечную систему на сумму до 100 000 долларов! Спасибо кредитным брокерам, мы счастливые домовладельцы, работающие на солнечной энергии, и экономим более 100 долларов в месяц благодаря их помощи! Спасибо, кредитные брокеры »

«Роберт Х. — Лейквуд, Калифорния»

ОТЛИЧНОЕ ОБСЛУЖИВАНИЕ

«Отлично, я имею в виду ОТЛИЧНОЕ ОБСЛУЖИВАНИЕ! Они предоставили то, что я хотел! Я смог купить грузовик».

No related posts.